Care Sp. z o.o. to renomowany broker ubezpieczeniowy z siedzibą w Polsce, który został założony w 2007 roku przez Piotra Krajewskiego, specjalistę z ponad 25-letnim doświadczeniem w branży ubezpieczeniowej. Głównym celem firmy jest zapewnienie kompleksowej obsługi klienta w zakresie ubezpieczeń oraz skutecznej likwidacji szkód. Care koncentruje się na obsłudze średnich i dużych przedsiębiorstw, dostosowując swoje usługi do konkretnych potrzeb klientów. W ofercie znajdują się m.in. ubezpieczenia nieruchomości, odpowiedzialności cywilnej, budowlano-montażowe oraz analizy ochrony. Care wyróżnia się wysoko efektywną likwidacją szkód - blisko 99% przypadków kończy się uzyskaniem odszkodowania. Klienci firmy mogą liczyć na profesjonalne doradztwo oraz audyty ubezpieczeniowe, co przyczynia się do zwiększenia ich bezpieczeństwa finansowego. Care w ciągu swojej działalności odzyskało biliony złotych odszkodowań, co czyni ją jednym z głównych graczy na polskim rynku ubezpieczeniowym.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Care osiągnęła 3 779 902 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 3 508 803 zł. Pozostałe przychody to 271 099 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 242 933 zł.
Zysk netto wyniósł 2 265 870 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 266 370 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 3 779 902 zł w 2024 roku.
• 3 585 364 zł w 2023 roku.
• 3 208 843 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 250 059 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 2 265 870 zł w 2024 roku.
• 1 861 311 zł w 2023 roku.
• 1 580 882 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Care wynosi 2,24 mln zł.
EBITDA Care wynosi 2,44 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
249 241 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 2 239 982 zł w
2024 roku.
• 1 709 620 zł w
2023 roku.
• 1 395 345 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
272 772 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 2 438 434 zł w
2024 roku.
• 1 902 820 zł w
2023 roku.
• 1 483 355 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Care wynosi 18 828 945 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
5 669 853 zł a 38 642 841 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 618 228 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 18 828 945 zł w 2024 roku.
• 16 506 617 zł w 2023 roku.
• 14 487 904 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Care wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,88% w 2024 roku.
• 1,88% w 2023 roku.
• 1,88% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Care wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Care charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Care wynosi 811 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 113 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 1,93 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 113 tys. zł a 1,93 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
41 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 811 tys. zł w 2024 roku.
• 763 tys. zł w 2023 roku.
• 654 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 113 tys. zł w 2024 roku.
• 108 tys. zł w 2023 roku.
• 96 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 1,93 mln zł w 2024 roku.
• 1,93 mln zł w 2023 roku.
• 1,61 mln zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 271 214
zł.
Koszty operacyjne Care wyniosły 1 268 821
zł.
Wynagrodzenia stanowią 21%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-70 970 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 271 214 zł w 2024 roku
• 360 837 zł w 2023 roku
• 551 658 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
5.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
21% w 2024 roku
•
24% w 2023 roku
•
38% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Care wyniosła 9 722 701 zł.
a
ktywa trwałe to 4 258 800 zł.
a
ktywa obrotowe to 5 463 901 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 9 722 701 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 9 660 710 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 61 991 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 535 151 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 9 722 701 zł w 2024 roku.
• 8 994 883 zł w 2023 roku.
• 8 092 867 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 23%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 23%.
Marża operacyjna wyniosła 64%.
Marża netto wyniosła 60%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.8 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.2 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.8 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Care wyniosły 61 991 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 9 722 701 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 1%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -52 062 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 61 991 zł w 2024 roku
• 100 042 zł w 2023 roku
• 59 337 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 1% w 2024 roku
• 1% w 2023 roku
• 1% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Care wykazała przychody na poziomie 3 779 902 zł.
Organizacja zarobiła 2 510 799 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 244 929 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 2 265 870 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 28 980 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 244 929 zł w 2024 roku
• 211 289 zł w 2023 roku
• 187 120 zł w 2022 roku