Care Sp. z o.o. to renomowany broker ubezpieczeniowy z siedzibą w Polsce, który został założony w 2007 roku przez Piotra Krajewskiego, specjalistę z ponad 25-letnim doświadczeniem w branży ubezpieczeniowej. Głównym celem firmy jest zapewnienie kompleksowej obsługi klienta w zakresie ubezpieczeń oraz skutecznej likwidacji szkód. Care koncentruje się na obsłudze średnich i dużych przedsiębiorstw, dostosowując swoje usługi do konkretnych potrzeb klientów. W ofercie znajdują się m.in. ubezpieczenia nieruchomości, odpowiedzialności cywilnej, budowlano-montażowe oraz analizy ochrony. Care wyróżnia się wysoko efektywną likwidacją szkód - blisko 99% przypadków kończy się uzyskaniem odszkodowania. Klienci firmy mogą liczyć na profesjonalne doradztwo oraz audyty ubezpieczeniowe, co przyczynia się do zwiększenia ich bezpieczeństwa finansowego. Care w ciągu swojej działalności odzyskało biliony złotych odszkodowań, co czyni ją jednym z głównych graczy na polskim rynku ubezpieczeniowym.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Care osiągnęła 3 779 902 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 3 508 803 zł. Pozostałe przychody to 271 099 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 242 933 zł.
Zysk netto wyniósł 2 265 870 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 266 370 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 3 779 902 zł w 2024 roku.
• 3 585 364 zł w 2023 roku.
• 3 208 843 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 250 059 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 2 265 870 zł w 2024 roku.
• 1 861 311 zł w 2023 roku.
• 1 580 882 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Care wynosi 2,24 mln zł.
EBITDA Care wynosi 2,44 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
249 241 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 2 239 982 zł w
2024 roku.
• 1 709 620 zł w
2023 roku.
• 1 395 345 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
272 772 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 2 438 434 zł w
2024 roku.
• 1 902 820 zł w
2023 roku.
• 1 483 355 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Care wynosi 18 828 945 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
5 669 853 zł a 38 642 841 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 618 228 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 18 828 945 zł w 2024 roku.
• 16 506 617 zł w 2023 roku.
• 14 487 904 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Care wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,002% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Care charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 271 214
zł.
Koszty operacyjne Care wyniosły 1 268 821
zł.
Wynagrodzenia stanowią 21%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-70 970 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 271 214 zł w 2024 roku
• 360 837 zł w 2023 roku
• 551 658 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
5.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
21% w 2024 roku
•
24% w 2023 roku
•
38% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Care wyniosła 9 722 701 zł.
a
ktywa trwałe to 4 258 800 zł.
a
ktywa obrotowe to 5 463 901 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 9 722 701 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 9 660 710 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 61 991 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 535 151 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 9 722 701 zł w 2024 roku.
• 8 994 883 zł w 2023 roku.
• 8 092 867 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 23%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 23%.
Marża operacyjna wyniosła 64%.
Marża netto wyniosła 60%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.8 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.2 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.8 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Care wyniosły 61 991 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 9 722 701 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 1%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -52 062 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 61 991 zł w 2024 roku
• 100 042 zł w 2023 roku
• 59 337 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 1% w 2024 roku
• 1% w 2023 roku
• 1% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Care wykazała przychody na poziomie 3 779 902 zł.
Organizacja zarobiła 2 510 799 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 244 929 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 2 265 870 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 28 980 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 244 929 zł w 2024 roku
• 211 289 zł w 2023 roku
• 187 120 zł w 2022 roku