POLSKA GRUPA ASEKURACYJNA SP. Z O.O. | KRS: 0000570305

Podsumowanie

aktywa

7,3 mln

przychód

6,3 mln

zysk

3,2 mln

wartość firmy

20 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

WARSZAWA

Adres

UL. NAUKOWA, 41A

Kod pocztowy

02-463

Rejestracja

2015-08-10

Rozpoczęcie działalności

2015-08-10

Kapitał zakładowy

105000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.pga.pl

Email

ksiegowosc@qualitydot.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Sprzedaż detaliczna prowadzona przez domy sprzedaży wysyłkowej lub Internet Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Działalność agencji reklamowych

Opis

Specjalizacja w grupowych ubezpieczeniach na życie
Dedykowane programy ubezpieczeniowe dla wybranych grup zawodowych
Oferowanie ubezpieczeń indywidualnych
Wieloletnie doświadczenie w branży ubezpieczeniowej założycieli

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Polska Grupa Asekuracyjna osiągnęła 6 326 629 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 6 326 629 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 3 097 825 zł.

Zysk netto wyniósł 3 228 803 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 763 416 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 6 326 629 zł w 2024 roku.
• 4 474 651 zł w 2023 roku.
• 2 807 651 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 437 076 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 3 228 803 zł w 2024 roku.
• 2 306 501 zł w 2023 roku.
• 1 192 066 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

982718.65

169271.6

1364787.52

329566.21

1637221.19

549626.35

1938232.63

819584.56

2476456.94

879428

2807651.04

1192065.5

4474650.55

2306500.56

6326628.72

3228803.41

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Polska Grupa Asekuracyjna wynosi 3,56 mln zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 480 603 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 3 560 737 zł w 2024 roku.
• 2 534 627 zł w 2023 roku.
• 1 310 464 zł w 2022 roku.

EBIT

EBITDA

196517.6

388322.31

601821.32

904279.71

919318.31

967983.55

981468.97

1310463.5

2534626.56

3560737.41

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Polska Grupa Asekuracyjna wynosi 19 993 914 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 2 860 948 zł a 45 203 248 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 2 638 502 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 19 993 914 zł w 2024 roku.
• 14 378 324 zł w 2023 roku.
• 7 973 424 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

192171.01

1524403.17

2456796.63

439345.66

2667468.85

4613926.94

851565.43

4141551.62

7694768.9

1054034.09

5624527.41

11474183.84

1098916.66

6267599.96

12311992

1333394.79

7973424.15

16688917

2169221.08

14378323.69

32291007.84

2860948.22

19993914.34

45203247.74

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Polska Grupa Asekuracyjna wynosi 2,88%. To oznacza, że firma ma szansę 2,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,88% w 2024 roku.
• 2,89% w 2023 roku.
• 2,89% w 2022 roku.

Prawd. zamkn. - lata

0.0290006

0.0289839

0.0289729

0.0289605

0.0289402

0.0289247

0.0288948

0.028834

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Polska Grupa Asekuracyjna wynosi 0,07%. To oznacza, że firma ma szansę 0,07% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,013% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,07% w 2024 roku.
• 0,08% w 2023 roku.
• 0,19% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności - lata

0.0015909

0.0021545

0.0016425

0.0018255

0.0019565

0.0018939

0.0008498

0.0006818

Wiarygodność firmy

dane za rok

Polska Grupa Asekuracyjna charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).

Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Polska Grupa Asekuracyjna wynosi 620 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 190 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 1,34 mln zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 190 tys. zł a 1,34 mln zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 82 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 620 tys. zł w 2024 roku.
• 458 tys. zł w 2023 roku.
• 268 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 190 tys. zł w 2024 roku.
• 134 tys. zł w 2023 roku.
• 84 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 1,34 mln zł w 2024 roku.
• 1,01 mln zł w 2023 roku.
• 622 tys. zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

29477.64

45507.95

89679.8

40943.63

90313.92

205027.98

49116.64

156528.06

397397.2

58146.98

201354.47

491882.57

74293.71

216717.89

512827.78

84229.53

268223.51

622250.9

134239.52

457580.29

1012303.17

189798.86

620127.33

1335109.17

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 747 415 zł.

Koszty operacyjne Polska Grupa Asekuracyjna wyniosły 2 765 891 zł.

Wynagrodzenia stanowią 63% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 192 068 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 747 415 zł w 2024 roku
• 1 368 958 zł w 2023 roku
• 1 057 385 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 63% w 2024 roku
• 71% w 2023 roku
• 71% w 2022 roku

Wartość wynagrodzeń

402941.33

476707.48

674628.64

950169.14

1057385.35

1368957.71

1747414.75

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Polska Grupa Asekuracyjna wyniosła 7 251 627 zł.

a

ktywa obrotowe to 7 251 627 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 7 251 627 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 3 814 598 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 3 437 029 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 803 339 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 7 251 627 zł w 2024 roku.
• 5 338 730 zł w 2023 roku.
• 5 488 356 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

1628254.13

2513671.13

3383755.79

4028476.91

4602955.63

5488355.58

5338730.47

7251626.66

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 45%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 85%.

Marża operacyjna wyniosła 56%.

Marża netto wyniosła 51%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.7 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.9 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.1

0.66

0.2

0.17

0.13

0.56

0.28

0.24

0.16

0.48

0.37

0.34

0.2

0.58

0.47

0.42

0.19

0.6

0.39

0.36

0.22

0.67

0.47

0.42

0.43

0.8

0.57

0.52

0.45

0.85

0.56

0.51

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Polska Grupa Asekuracyjna wyniosły 3 437 029 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 7 251 627 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 47%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 295 000 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 3 437 029 zł w 2024 roku
• 2 446 436 zł w 2023 roku
• 3 710 496 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 5.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 47% w 2024 roku
• 46% w 2023 roku
• 68% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

1628254.13

1372026.12

0.84

2513671.13

1927876.91

0.77

3383755.79

2248335.22

0.66

4028476.91

2623098.13

0.65

4602955.63

3137733.41

0.68

5488355.58

3710495.86

0.68

5338730.47

2446435.69

0.46

7251626.66

3437029.03

0.47

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Polska Grupa Asekuracyjna wykazała przychody na poziomie 6 326 629 zł.

Organizacja zarobiła 3 560 737 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 331 934 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 3 228 803 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 43 527 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 331 934 zł w 2024 roku
• 228 116 zł w 2023 roku
• 118 398 zł w 2022 roku

Wartość

27246

58288

54900

85044

88388

118398

228116

331934

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Polska Grupa Asekuracyjna wykazała zysk netto większy niż 97% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 91% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 95% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 70% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 91% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 91% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 78% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 83% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 95% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.06%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 97% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 91% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 95% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 70% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 91% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 91% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 78% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 83% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 95% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.06%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.87711

0.80115

0.90924

0.76675

0.75847

0.75718

0.55084

0.77391

0.86375

0.9155

0.838

0.93288

0.7378

0.81192

0.80875

0.59218

0.73831

0.91613

0.93449

0.85291

0.94137

0.71728

0.841

0.84767

0.60491

0.68182

0.92485

0.93709

0.85939

0.94809

0.71795

0.86043

0.87243

0.61103

0.72784

0.93432

0.94542

0.87655

0.9513

0.73913

0.85203

0.85351

0.62701

0.76048

0.93485

0.95036

0.87985

0.95276

0.77452

0.86908

0.87526

0.62729

0.76421

0.93434

0.9635

0.90626

0.94741

0.67231

0.90568

0.90732

0.78225

0.81897

0.95206

0.9663

0.90806

0.94627

0.70136

0.91255

0.90806

0.78416

0.82686

0.9491

Powiązania

B ALEKSANDRA - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

10.08.2015

12.10.2017

W Robert

Marzec 1971

Osoba

wspólnik

10.08.2015

13.05.2019

G Anna

Sierpień 1992

Osoba

wspólnik

13.05.2019

K Beata

Lipiec 1964

Osoba

wspólnik

13.05.2019

K Joanna

Październik 1967

Osoba

wspólnik

10.08.2015

13.05.2019

K Sławomir

Październik 1965

Osoba

wspólnik

10.08.2015

13.05.2019

K Marek

Maj 1962

Osoba

wspólnik

10.08.2015

12.10.2017

B Maciej

Grudzień 1976

Osoba

wspólnik

12.10.2017

13.05.2019

B Maciej

Grudzień 1976

Osoba

wspólnik

13.05.2019

B Aleksandra

Lipiec 1983

Osoba

wspólnik

10.08.2015

13.05.2019

B Aleksandra

Lipiec 1983

Osoba

wspólnik

10.08.2015

13.05.2019

P Michał

Listopad 1974

Osoba

wspólnik

10.08.2015

13.05.2019

D Perl Paulina

Grudzień 1979

Osoba

wspólnik

13.05.2019

P Liliana

Sierpień 2018

Osoba

wspólnik

13.05.2019

B Rafał

Kwiecień 1988

Osoba

reprezentacja

10.08.2015

B Aleksandra

Lipiec 1983

Osoba

Udziałowcy

Barcik Aleksandra posiada 450 udziałów, które stanowią 42.9% firmy.

Burdziński Rafał posiada 150 udziałów, które stanowią 14.3% firmy.

Kaliszek Beata posiada 150 udziałów, które stanowią 14.3% firmy.

Kuffel Joanna posiada 150 udziałów, które stanowią 14.3% firmy.

Perl Liliana posiada 150 udziałów, które stanowią 14.3% firmy.

Największym udziałowcem od 13.05.2019 jest Barcik Aleksandra kontrolujący 43% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 12.10.2017 do 13.05.2019 był Barcik Maciej kontrolując 36% udziałów.

W okresie od 10.08.2015 do 12.10.2017 najwięcej udziałów posiadał Wardecki Robert . Jego udziały w tym czasie wynosiły 21%.

Reprezentacja

Barcik Aleksandra - zarząd, wspólnik (Funkcja: prezes zarządu)

Kaliszek Beata - wspólnik

Burdziński Rafał - wspólnik

Kuffel Joanna - wspólnik

Perl Liliana - wspólnik

Podobne organizacje do POLSKA GRUPA ASEKURACYJNA

	Organizacja	Numer KRS
1	REMA BROKER SP. Z O.O.	0000128147
2	LCD TRADE SP. Z O.O.	0000591634
3	EXUS RE SP. Z O.O.	0000410803
4	GEZET GABRYNIEWSKA SP. K.	0000946069
5	IN ALIUM SP. Z O.O.	0000717722
6	KJF BROKER SP. Z O.O.	0000271458
7	GRABSKI EXPERT SP. Z O.O.	0000402446
8	UNILINK ŻYCIE SP. Z O.O.	0000334376
9	INTER-BROKER SP. Z O.O.	0000180910
10	KLIM BROKERS SP. Z O.O.	0000264729
11	JP BROKER SP. Z O.O.	0000544065
12	DOM BROKERSKI VECTOR SP. Z O.O.	0000393788
13	KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA SGU SP. Z O.O.	0000593105
14	UBEZPIECZENIA WŁODARCZYK S.K.A.	0000934092
15	CARE SP. Z O.O.	0000278902
16	GALICJA BROKERS SP. Z O.O.	0000595357
17	RISKMAN WROCŁAW SP. Z O.O.	0000440492
18	PETRA SP. Z O.O.	0000142256
19	POLSKA GRUPA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000483991
20	IKARS ROBERT ŚLUSARZ SP. K.	0000753328
21	EPRO SP. Z O.O.	0000018105
22	CONSULTIA SP. Z O.O.	0000267403
23	PIERWSZY POLSKI DOM BROKERSKI SAGA BROKERS SP. Z O.O.	0000251916
24	MBROKER NET SP. Z O.O.	0000311706
25	UBEZPIECZENIA PLUS SP. Z O.O.	0000173055
26	INSUR INVEST SP. Z O.O.	0000151191
27	MEDIQURS 1 SP. Z O.O.	0001083466
28	UBEZPIECZENIA GRODZKI SP. Z O.O. SP. K.	0000703087
29	ALWIS & SECURA SP. Z O.O.	0000128406
30	KANCELARIA BROKERSKA MODUS SP. Z O.O.	0000254810

POLSKA GRUPA ASEKURACYJNA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000570305 NIP 5272742190 REGON 362234950

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Reprezentacja

Podobne organizacje do POLSKA GRUPA ASEKURACYJNA

POLSKA GRUPA ASEKURACYJNA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000570305 NIP
5272742190 REGON
362234950