SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU USTANOWIENIA ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI I SKŁADANIA W JEJ IMIENIU OŚWIADCZEŃ WOLI W ZAKRESIE PRAW I OBOWIĄZKÓW MAJĄTKOWYCH I NIEMAJĄTKOWYCH ORAZ PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIENI SĄ: DO KWOTY 250.000,00 (SŁOWNIE: DWIEŚCIE PIĘĆDZIESIĄT TYSIĘCY) ZŁOTYCH – KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY SAMODZIELNIE; POWYŻEJ KWOTY 250.000,00 (SŁOWNIE: DWIEŚCIE PIĘĆDZIESIĄT TYSIĘCY) ZŁOTYCH – DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE ALBO CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Ubezpieczenia GAP dla nowych i używanych pojazdów.
Program Autoprotect Warranty obejmujący naprawy po wygaśnięciu gwarancji producenta.
Pomoc drogowa 24/7 w przypadku awarii lub uszkodzenia pojazdu.
Dostosowywanie rozwiązań do potrzeb sektora motoryzacyjnego i finansowego.
Część Grupy AutoProtect, obecnej na rynku brytyjskim.
Autoprotect Polska Sp. z o.o. to firma specjalizująca się w tworzeniu i obsłudze wyspecjalizowanych programów ubezpieczeniowych, skierowanych głównie do sektora motoryzacyjnego i finansowego. Działająca na polskim rynku od 2007 roku, z powodzeniem wprowadza na niego innowacyjne rozwiązania, które wcześniej sprawdziły się na rynkach europejskich. Autoprotect Polska jest częścią Grupy AutoProtect, która ma ugruntowaną pozycję na rynku brytyjskim, oferując różnorodne programy dla importerów, dealerów, komisów samochodowych oraz instytucji finansowych takich jak banki czy firmy leasingowe.
Do kluczowych usług świadczonych przez Autoprotect Polska należy ubezpieczenie GAP, które chroni klientów przed utratą wartości ich pojazdów w przypadku kradzieży lub zniszczenia. Polisa ta, obowiązująca przez pięć lat, jest dostępna zarówno dla nowych, jak i używanych pojazdów, a także dla osób fizycznych oraz przedsiębiorców.
Kolejnym istotnym produktem jest program Autoprotect Warranty, który zapewnia ochronę przed kosztami napraw po wygaśnięciu gwarancji producenta. Dzięki temu klientów mogą uniknąć nieprzewidzianych wydatków związanych z awariami, a także zyskują możliwość pokrycia kosztów napraw i części zamiennych. Firma oferuje również pomoc drogową 24/7, która zapewnia natychmiastowe wsparcie w razie awarii lub innych nieprzewidzianych sytuacji na drodze. Autoprotect Polska w swojej działalności kładzie nacisk na łatwy dostęp do usług i zrozumienie oferty przez klientów.
Firma stała się rynkowym liderem dzięki swojemu doświadczeniu oraz zespołowi ekspertów, którzy angażują się w tworzenie programów ubezpieczeniowych dostosowanych do potrzeb polskiego rynku motoryzacyjnego.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Autoprotect Polska osiągnęła 19 054 958 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 19 054 257 zł. Pozostałe przychody to 701 zł.
Całkowite koszty wyniosły 18 117 471 zł.
Zysk netto wyniósł 936 785 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 2 233 171 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 19 054 958 zł w 2024 roku.
• 18 248 224 zł w 2023 roku.
• 18 552 745 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 88 466 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 936 785 zł w 2024 roku.
• 72 507 zł w 2023 roku.
• 115 072 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Autoprotect Polska wynosi 1,14 mln zł.
EBITDA Autoprotect Polska wynosi 1,14 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
108 826 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 1 139 736 zł w
2024 roku.
• 514 599 zł w
2023 roku.
• 176 823 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
106 948 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 1 139 736 zł w
2024 roku.
• 514 599 zł w
2023 roku.
• 176 823 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Autoprotect Polska wynosi 18 001 293 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 550 847 zł a 47 637 394 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 819 656 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 18 001 293 zł w 2024 roku.
• 13 303 769 zł w 2023 roku.
• 13 622 661 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Autoprotect Polska wynosi 2,84%. To oznacza, że firma ma szansę 2,84% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,009% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,84% w 2024 roku.
• 2,85% w 2023 roku.
• 2,86% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Autoprotect Polska wynosi 0,28%. To oznacza, że firma ma szansę 0,28% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,036% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,28% w 2024 roku.
• 0,87% w 2023 roku.
• 0,22% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Autoprotect Polska charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pogorszył się o 2 poziomy w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Autoprotect Polska wynosi 471 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 171 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 762 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 171 tys. zł a 762 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
29 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 471 tys. zł w 2024 roku.
• 331 tys. zł w 2023 roku.
• 321 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 171 tys. zł w 2024 roku.
• 15 tys. zł w 2023 roku.
• 23 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 762 tys. zł w 2024 roku.
• 730 tys. zł w 2023 roku.
• 742 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 970 938
zł.
Koszty operacyjne Autoprotect Polska wyniosły 17 914 521
zł.
Wynagrodzenia stanowią 11%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
87 580 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 970 938 zł w 2024 roku
• 1 686 369 zł w 2023 roku
• 1 758 694 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
4.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
11% w 2024 roku
•
10% w 2023 roku
•
10% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Autoprotect Polska wyniosła 8 919 433 zł.
a
ktywa trwałe to 8900 zł.
a
ktywa obrotowe to 8 910 533 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 8 919 433 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 2 067 795 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 6 851 637 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 872 973 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 8 919 433 zł w 2024 roku.
• 8 101 577 zł w 2023 roku.
• 2 557 287 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 11%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 45%.
Marża operacyjna wyniosła 6%.
Marża netto wyniosła 5%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.6 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Autoprotect Polska wyniosły 6 851 637 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 8 919 433 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 77%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 903 626 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 6 851 637 zł w 2024 roku
• 6 970 567 zł w 2023 roku
• 1 498 784 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 8.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 77% w 2024 roku
• 86% w 2023 roku
• 59% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Autoprotect Polska wykazała przychody na poziomie 19 054 958 zł.
Organizacja zarobiła 1 138 245 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 201 460 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 936 785 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 18% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 18 539 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 201 460 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 13 995 zł w 2022 roku