Oferowanie ubezpieczeń komunikacyjnych, majątkowych, zdrowotnych i na życie
Obsługa klientów indywidualnych i firm
Ubezpieczenia turystyczne i dla cudzoziemców
Ubezpieczenia zawodowe OC, pomoc prawna, assistance
Specjalne ubezpieczenia korporacyjne
Firma Ubezpieczenia Włodarczyk, działająca na terenie Konina i Grodźca, specjalizuje się w oferowaniu szerokiego wachlarza usług ubezpieczeniowych dla klientów indywidualnych oraz firm. Kluczowym elementem oferty jest pomoc w doborze odpowiedniego ubezpieczenia, które najlepiej odpowiada potrzebom i oczekiwaniom klienta. Dzięki indywidualnemu podejściu oraz zaangażowaniu, firma jest w stanie zaoferować konkurencyjne cenowo polisy o wysokiej jakości. W zakres usług wchodzą ubezpieczenia komunikacyjne, majątkowe, zdrowotne i na życie, turystyczne, transportowe, oraz zawodowe OC. Dodatkowo, firma zapewnia pomoc prawną i assistance, a także wyspecjalizowane ubezpieczenia korporacyjne. Oferta Ubezpieczeń Włodarczyk obejmuje również ubezpieczenia osobowe oraz dla cudzoziemców. W ramach swojej działalności, firma nie tylko sprzedaje polisy, ale stawia również na budowanie długotrwałych relacji z klientami, bazując na wzajemnym szacunku i zaufaniu.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Ubezpieczenia włodarczyk osiągnęła 6 222 330 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 6 222 330 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 4 066 290 zł.
Zysk netto wyniósł 2 156 040 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 6 222 330 zł w 2024 roku.
• 5 548 626 zł w 2023 roku.
• 3 648 479 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 539 010 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 2 156 040 zł w 2024 roku.
• 2 703 284 zł w 2023 roku.
• 1 368 176 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Ubezpieczenia włodarczyk wynosi 2,35 mln zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Ubezpieczenia włodarczyk wynosi 15 632 944 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
2 860 566 zł a 30 184 555 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 3 908 236 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 15 632 944 zł w 2024 roku.
• 17 124 066 zł w 2023 roku.
• 11 857 537 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ubezpieczenia włodarczyk wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,009% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,07% w 2023 roku.
• 0,48% w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 459 282
zł.
Koszty operacyjne Ubezpieczenia włodarczyk wyniosły 3 870 208
zł.
Wynagrodzenia stanowią 38%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
364 820 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 459 282 zł w 2024 roku
• 987 904 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
9.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
38% w 2024 roku
•
35% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Ubezpieczenia włodarczyk wyniosła 4 310 770 zł.
a
ktywa trwałe to 216 418 zł.
a
ktywa obrotowe to 4 094 352 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 4 310 770 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 3 814 088 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 496 682 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 1 077 693 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 4 310 770 zł w 2024 roku.
• 3 942 258 zł w 2023 roku.
• 1 575 335 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 50%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 57%.
Marża operacyjna wyniosła 38%.
Marża netto wyniosła 35%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 12.5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 14.3 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 9.5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 8.8 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Ubezpieczenia włodarczyk wyniosły 496 682 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 4 310 770 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 12%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 496 682 zł w 2024 roku
• 459 797 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 12% w 2024 roku
• 12% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Ubezpieczenia włodarczyk wykazała przychody na poziomie 6 222 330 zł.
Organizacja zarobiła 2 352 122 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 196 082 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 2 156 040 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 8% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 196 082 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku