Integracja systemów informatycznych B2B i B2C|Tworzenie dedykowanych systemów wsparcia procesów biznesowych|Rozwój systemów do automatyzacji komunikacji elektronicznej|Obsługa i rozwój systemów dla dużych organizacji|Wykorzystanie technologii Microsoft, w tym MS SQL i C#
JTW Sp. z o.o. to firma informatyczna z siedzibą w Warszawie, aktywna na rynku od 2004 roku. Specjalizuje się w technologiach opartych na rozwiązaniach Microsoft, co umożliwia jej oferowanie zaawansowanych systemów informatycznych dostosowanych do potrzeb biznesowych. Kluczowym obszarem działalności jest integracja systemów informatycznych w przedsiębiorstwach, a także automatyzacja komunikacji elektronicznej w modelu B2B. JTW dostarcza także wielodostępne systemy intranetowe, które wspierają różnorodne procesy biznesowe oraz aplikacje internetowe skierowane do klientów końcowych.
Wśród realizowanych projektów znajdują się systemy dedykowane, które przystosowano do kalkulacji ofert oraz zarządzania relacjami z klientami (CRM), a także systemy do tworzenia cyfrowych archiwów czy zarządzania energią. JTW podejmuje się również budowy systemów związanych z integracją B2B, w tym zastosowań do masowej korespondencji, obsługi wywołań alarmowych oraz systemów płatności elektronicznych. Firma jest także odpowiedzialna za projektowanie rozwiązań wspierających wymianę informacji pomiędzy różnymi instytucjami, co potwierdzają jej realizacje dla sektora publicznego i usług telekomunikacyjnych. JTW wykorzystuje zaawansowane technologie, w tym bazy danych MS SQL, język C# oraz frameworki webowe, aby dostarczać kompleksowe rozwiązania. Przez swoją dotychczasową działalność firma zdobyła zaufanie licznych organizacji, realizując kilkadziesiąt udanych wdrożeń systemów informatycznych.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja JTW osiągnęła 2 603 748 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 2 603 748 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 2 636 653 zł.
Strata netto wyniosła 32 905 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 73 737 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 2 603 748 zł w 2025 roku. • 3 048 725 zł w 2024 roku. • 3 477 255 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -100 396 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -32 905 zł w 2025 roku. • -1 136 903 zł w 2024 roku. • -876 113 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji JTW wynosi 3 276 921 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 8 219 141 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 301 975 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 3 276 921 zł w 2025 roku. • 3 598 251 zł w 2024 roku. • 4 736 615 zł w 2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT JTW wynosi -27 tys. zł.
EBITDA JTW wynosi 14 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
119 905 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -26 622 zł w
2025 roku. • -1 142 327 zł w
2024 roku. • -879 150 zł w
2023 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
144 112 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 14 134 zł w
2025 roku. • 53 699 zł w
2024 roku. • 545 242 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie JTW wynosi 5 osób.
Zatrudnienie maleje w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 5 os. w 2025 roku. • 7 os. w 2024 roku. • 7 os. w 2023 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami — zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji JTW wynosi 2,90%. To oznacza, że firma ma szansę 2,90% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności pozostaje bez zmian w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,90% w 2025 roku. • 2,90% w 2024 roku. • 2,90% w 2023 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji JTW wynosi 0,09%. To oznacza, że firma ma szansę 0,09% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,009% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,09% w 2025 roku. • 0,36% w 2024 roku. • 0,21% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
JTW charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 1 poziom w ciągu 8 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla JTW wynosi 187 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 538 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 538 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
3 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 187 tys. zł w 2025 roku. • 129 tys. zł w 2024 roku. • 216 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2025 roku. • 0 zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 538 tys. zł w 2025 roku. • 543 tys. zł w 2024 roku. • 713 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
347 884
zł.
Koszty operacyjne JTW wyniosły
2 630 370
zł.
Wynagrodzenia stanowią
13%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
6893 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 347 884 zł w 2025 roku • 470 716 zł w 2024 roku • 403 394 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
1.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
13% w 2025 roku •
11% w 2024 roku •
9% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów JTW wyniosła 2 149 324 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 632 671 zł.
a
ktywa trwałe to 516 653 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 149 324 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 94 538 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 2 054 785 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 45 693 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 2 149 324 zł w 2025 roku. • 2 162 522 zł w 2024 roku. • 3 362 016 zł w 2023 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -2%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -2%.
Marża operacyjna wyniosła -1%.
Marża netto wyniosła -1%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.6 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.9 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania JTW wyniosły 94 538 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 149 324 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 4%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 360 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 94 538 zł w 2025 roku • 74 832 zł w 2024 roku • 137 423 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 4% w 2025 roku • 3% w 2024 roku • 4% w 2023 roku
Podatek dochodowy
Organizacja JTW wykazała przychody na poziomie 2 603 748 zł.
Organizacja zarobiła -32 905 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -32 905 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -20 306 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 0 zł w 2025 roku • 0 zł w 2024 roku • 0 zł w 2023 roku
Organizacja JTW wykazała zysk netto większy niż 13% organizacji z branży "Działalność związana z oprogramowaniem".
Organizacja wykazała przychód większy niż 76% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 82% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 23% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 31% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 28% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 32% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 24% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.01%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 13% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 76% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 82% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był wyższy niż 23% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 31% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 28% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 32% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 24% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2025 wynosił on 0.01%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 9 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 55 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 103 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-55
dni względem terminu
9
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−3 mies. 13 dni03-04-2026
2024
−28 dni17-06-2025
2023
−3 mies. 1 dni15-04-2024
2022
−15 dni30-06-2023
2021
−2 mies. 4 dni12-08-2022
2020
−2 mies. 22 dni25-07-2021
2019
−2 mies. 10 dni06-08-2020
2018
−26 dni19-06-2019
2017
−18 dni27-06-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Trzciński Paweł posiada 30
udziałów,
które stanowią
26.5% firmy.
Jaźwiński Marek posiada 30
udziałów,
które stanowią
26.5% firmy.
Wrona Krzysztof posiada 30
udziałów,
które stanowią
26.5% firmy.
Największymi udziałowcami w organizacji są: • Trzciński Paweł (27% udziałów) • Wrona Krzysztof (27% udziałów) • Jaźwiński Marek (27% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 15.09.2017 do 27.02.2020: • Trzciński Paweł (27% udziałów) • Wrona Krzysztof (27% udziałów) • Jaźwiński Marek (27% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 30.12.2016 do 15.09.2017: • Trzciński Paweł (28% udziałów) • Wrona Krzysztof (28% udziałów) • Jaźwiński Marek (28% udziałów)