WŁASNOŚĆ MIESZANA W SEKTORZE PRYWATNYM Z PRZEWAGĄ WŁASNOŚCI KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE WROCŁAWIU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W ZAKRESIE PRAW I OBOWIĄZKÓW MAJĄTKOWYCH SPÓŁKI ORAZ PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIENI SĄ: - W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO, PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE, - W PRZYPADKU ZARZĄDU DWUOSOBOWEGO, KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE, - W PRZYPADKU ZARZĄDU WIĘCEJ NIŻ DWUOSOBOWEGO, DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ŁĄCZNIE, LUB CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Agencja Leasingu i Finansów (ALiF) to firma działająca na polskim rynku usług finansowych od 2008 roku. Specjalizuje się w leasingu, ubezpieczeniach oraz pożyczkach unijnych, oferując kompleksowe rozwiązania finansowe dla szerokiego grona odbiorców. W zakresie leasingu, ALiF proponuje m.in. leasing maszyn rolniczych i leśnych, samochodów osobowych i dostawczych, sprzętu IT i komputerowego, sprzętu medycznego oraz transportu ciężkiego. Co wyróżnia tę firmę, to elastyczność oferty i dostosowanie jej do potrzeb klientów, poprzez opcję Leasing All Inclusive. W obszarze ubezpieczeń, ALiF pełni rolę multi-agenta od 2014 roku, oferując ubezpieczenia dla firm, na życie, podróżne, zdrowotne, mieszkania, domu oraz samochodu. Kolejną kluczową kategorią działalności tej firmy są pożyczki unijne, dedykowane różnym regionom Polski i skierowane do małych, średnich, oraz dużych przedsiębiorstw. Przykłady obejmują Pożyczkę Rozwojową dla Dolnego Śląska, Pożyczkę Inwestycyjną dla województwa opolskiego, Małopolską pożyczkę dla start-upów oraz Regionalną Pożyczkę Obrotową JEREMIE. Poza rozbudowaną ofertą, firma szczyci się wysoką skutecznością, najlepszymi warunkami na rynku oraz profesjonalnym doradztwem ekspertów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Agencja osiągnęła 1 099 211 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 093 083 zł. Pozostałe przychody to 6128 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 116 742 zł.
Strata netto wyniosła 23 659 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -36 403 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 1 099 211 zł w 2023 roku. • 1 060 854 zł w 2022 roku. • 1 129 929 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -4794 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -23 659 zł w 2023 roku. • 166 274 zł w 2022 roku. • -201 265 zł w 2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Agencja wynosi 3 975 153 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 17 292 512 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 74 789 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 3 975 153 zł w 2023 roku. • 4 632 420 zł w 2022 roku. • 3 888 671 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Agencja wynosi 5 tys. zł.
EBITDA Agencja wynosi 12 tys. zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
5043 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 5288 zł w
2023 roku. • 186 939 zł w
2022 roku. • -194 954 zł w
2021 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
6767 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 12 488 zł w
2023 roku. • 187 539 zł w
2022 roku. • -194 954 zł w
2021 roku.
Zatrudnienie
Brak danych o zatrudnieniu.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Agencja wynosi 3,00%. To oznacza, że firma ma szansę 3,00% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 3,00% w 2023 roku. • 2,99% w 2022 roku. • 2,99% w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Agencja wynosi 0,53%. To oznacza, że firma ma szansę 0,53% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,030% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,53% w 2023 roku. • 0,45% w 2022 roku. • 1,22% w 2021 roku.
Wiarygodność firmy
Agencja charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2021 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Agencja wynosi 19 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 865 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 865 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
3 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 19 tys. zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku. • 0 zł w 2021 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku. • 0 zł w 2021 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 865 tys. zł w 2023 roku. • 869 tys. zł w 2022 roku. • 836 tys. zł w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
325 428
zł.
Koszty operacyjne Agencja wyniosły
1 087 795
zł.
Wynagrodzenia stanowią
30%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
17 731 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 325 428 zł w 2023 roku • 265 980 zł w 2022 roku • 332 625 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
2.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
30% w 2023 roku •
31% w 2022 roku •
25% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Agencja wyniosła 11 360 229 zł.
a
ktywa trwałe to 6 674 476 zł.
a
ktywa obrotowe to 4 685 753 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 11 360 229 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 4 323 128 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 7 037 102 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -682 118 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 11 360 229 zł w 2023 roku. • 14 057 835 zł w 2022 roku. • 18 121 573 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -0%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -1%.
Marża operacyjna wyniosła 0%.
Marża netto wyniosła -2%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji nie zmienia się w czasie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.2 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Agencja wyniosły 7 037 102 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 11 360 229 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 62%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -818 733 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 7 037 102 zł w 2023 roku • 9 711 048 zł w 2022 roku • 13 941 060 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 62% w 2023 roku • 69% w 2022 roku • 77% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Agencja wykazała przychody na poziomie 1 099 211 zł.
Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 0 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku • 0 zł w 2021 roku
Organizacja Agencja wykazała zysk netto większy niż 12% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana".
Organizacja wykazała przychód większy niż 77% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 94% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 62% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 31% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 30% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 37% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 24% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.02%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 12% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 77% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 94% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 62% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 31% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 30% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 37% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 24% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż NaN% organizacji w branży.
Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 wynosił on 0.02%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 7 sprawozdań finansowych, 4 złożono po terminie, a 3 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 52 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2023 zostało złożone 101 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
+52
dni względem terminu
3
w terminie
4
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2023
−3 mies. 11 dni05-04-2024
2022
−3 mies. 17 dni30-03-2023
2021
−11 dni04-10-2022
2020
+25 dni09-11-2021
2019
+3 mies. 5 dni18-01-2021
2018
+12 mies. 6 dni15-07-2020
2017
+3 mies. 5 dni18-10-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki