Podsumowanie
Podstawowe wyniki
EBIT i EBITDA
Wycena
Ryzyko niewypłacalności
Wiarygodność firmy
Wynagrodzenia
Bilans
Rentowność
Zadłużenie
Podatek dochodowy
Wyniki na tle rynku
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Podobne organizacje

EUROBROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000091223 NIP
5541010136 REGON
090484321

Podsumowanie

aktywa

1,1 mln

przychód

11,9 mln

zysk

-81 tys.

wartość firmy

8,7 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

KUJAWSKO-POMORSKIE

Miejscowość

BYDGOSZCZ

Adres

UL. MOSTOWA, 2

Kod pocztowy

85-110

Rejestracja

2002-02-13

Rozpoczęcie działalności

1994-03-30

Kapitał zakładowy

51000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BYDGOSZCZY, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

JEŻELI ZARZĄD JEST WIELOOSOBOWY, DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Zarządzanie rynkami finansowymi Działalność związana z oprogramowaniem Działalność prawnicza Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Działalność związana z zarządzaniem urządzeniami informatycznymi Działalność w zakresie nagrań dźwiękowych i muzycznych Pozostała działalność usługowa w zakresie technologii informatycznych i komputerowych Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Działalność związana z doradztwem w zakresie informatyki

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Eurobrokers osiągnęła 11 891 850 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 11 891 350 zł. Pozostałe przychody to 500 zł.

Całkowite koszty wyniosły 11 972 056 zł.

Strata netto wyniosła 80 705 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 326 539 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 11 891 850 zł w 2024 roku.
• 11 357 043 zł w 2023 roku.
• 10 371 538 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -26 595 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -80 705 zł w 2024 roku.
• 15 244 zł w 2023 roku.
• 90 223 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

9606073.89

105461.08

9650853.44

157369.55

9531685.38

255257.56

10193964.26

92131.74

11288615.8

116959.47

10371538.4

90223.01

11357042.84

15244.47

11891850.36

-80705.47

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Eurobrokers wynosi -81 tys. zł.

EBITDA Eurobrokers wynosi -75 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 29 363 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -81 151 zł w 2024 roku.
• 25 743 zł w 2023 roku.
• 117 122 zł w 2022 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 32 315 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -75 422 zł w 2024 roku.
• 38 156 zł w 2023 roku.
• 143 003 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Eurobrokers wynosi 8 725 152 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 29 729 626 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 226 695 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 8 725 152 zł w 2024 roku.
• 8 490 121 zł w 2023 roku.
• 8 121 599 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

312392

7138285.58

24015184.73

430419.16

7493799.66

24127133.6

621862.33

7997349.5

23829213.45

690961.14

7855464.27

25484910.65

778680.74

8772262.49

28221539.5

846348

8121598.97

25928846

152444.7

8490121.13

28392607.1

0

8725152.49

29729625.9

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Eurobrokers wynosi 0,17%. To oznacza, że firma ma szansę 0,17% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,021% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,17% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Eurobrokers charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 112 207 zł.

Koszty operacyjne Eurobrokers wyniosły 11 972 501 zł.

Wynagrodzenia stanowią 9% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 46 092 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 112 207 zł w 2024 roku
• 1 019 065 zł w 2023 roku
• 935 787 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 9% w 2024 roku
• 9% w 2023 roku
• 9% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Eurobrokers wyniosła 1 132 307 zł.

a

ktywa obrotowe to 1 132 307 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 132 307 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 1 063 003 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 69 304 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 87 873 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 132 307 zł w 2024 roku.
• 1 246 559 zł w 2023 roku.
• 1 192 889 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

517199.23

786133.34

934516.24

981766.03

1215815.75

1192889.29

1246559.02

1132307.02

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -7%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -8%.

Marża operacyjna wyniosła -1%.

Marża netto wyniosła -1%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.9 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.7 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.3 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.2

0.25

0.01

0.01

0.2

0.27

0.02

0.02

0.27

0.31

0.03

0.03

0.09

0.1

0.01

0.01

0.1

0.11

0.01

0.01

0.08

0.08

0.01

0.01

0.01

0.01

0

0

-0.07

-0.08

-0.01

-0.01

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Eurobrokers wyniosły 69 304 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 132 307 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 6%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -4482 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 69 304 zł w 2024 roku
• 102 851 zł w 2023 roku
• 64 425 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 6% w 2024 roku
• 8% w 2023 roku
• 5% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

517199.23

100676.56

0.19

786133.34

212241.12

0.27

934516.24

105366.46

0.11

981766.03

60484.51

0.06

1215815.75

177574.76

0.15

1192889.29

64425.29

0.05

1246559.02

102850.55

0.08

1132307.02

69304.02

0.06

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Eurobrokers wykazała przychody na poziomie 11 891 850 zł.

Organizacja zarobiła -80 705 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -80 705 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -2788 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 9601 zł w 2023 roku
• 26 458 zł w 2022 roku

Wartość

19519

41129

64224

23602

32477

26458

9601

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Eurobrokers wykazała zysk netto większy niż 4% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 94% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 81% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 25% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 17% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 17% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 16% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 13% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.1%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 4% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 94% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 81% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 25% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 17% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 17% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 16% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 13% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.1%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.84812

0.95183

0.80794

0.37318

0.33579

0.32403

0.66729

0.5488

0.84495

0.87282

0.95411

0.84623

0.43878

0.39354

0.36619

0.6746

0.56428

0.89679

0.89959

0.95338

0.85832

0.29186

0.41725

0.39889

0.71163

0.57311

0.93333

0.79339

0.95093

0.85374

0.21996

0.29174

0.30492

0.47857

0.38398

0.87296

0.81145

0.95211

0.86742

0.3702

0.31534

0.31471

0.51565

0.41523

0.88767

0.75273

0.94388

0.85091

0.19955

0.28396

0.27013

0.46661

0.37672

0.84662

0.52755

0.94548

0.8513

0.28349

0.22469

0.22025

0.34374

0.28387

0.71664

0.03717

0.93968

0.81059

0.25131

0.17053

0.173

0.16442

0.12932

0

Powiązania

F ANDRZEJ - wspólnik, reprezentacja

W ROBERT - prokurent, wspólnik

S JANUSZ - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

01.04.2003

Listopad 1961

Osoba

wspólnik

13.02.2002

21.11.2002

Listopad 1961

Osoba

wspólnik

21.11.2002

01.04.2003

Listopad 1961

Osoba

wspólnik

21.11.2002

20.05.2005

Kwiecień 1958

Osoba

wspólnik

13.02.2002

21.11.2002

Kwiecień 1958

Osoba

wspólnik

20.05.2005

Kwiecień 1958

Osoba

wspólnik

21.11.2002

01.04.2003

Lipiec 1964

Osoba

wspólnik

13.02.2002

21.11.2002

Lipiec 1964

Osoba

wspólnik

21.11.2002

20.05.2005

Styczeń 1968

Osoba

wspólnik

21.11.2002

20.05.2005

Sierpień 1966

Osoba

wspólnik

20.05.2005

Sierpień 1966

Osoba

prokurent

13.02.2002

02.04.2003

Listopad 1961

Osoba

prokurent

02.04.2003

Sierpień 1966

Osoba

reprezentacja

13.02.2002

28.11.2002

Lipiec 1964

Osoba

reprezentacja

13.02.2002

Kwiecień 1958

Osoba

reprezentacja

13.02.2002

02.04.2003

Sierpień 1966

Osoba

reprezentacja

02.04.2003

20.05.2005

Styczeń 1968

Osoba

reprezentacja

02.04.2003

Listopad 1961

Osoba

Udziałowcy

Frydryszek Andrzej posiada 44 udziałów, które stanowią 43.1% firmy.

Słomski Janusz posiada 31 udziałów, które stanowią 30.4% firmy.

Włosiński Robert posiada 27 udziałów, które stanowią 26.5% firmy.

Największym udziałowcem od 20.05.2005 jest Frydryszek Andrzej kontrolujący 43% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 01.04.2003 do 20.05.2005 był Frydryszek Andrzej kontrolując 43% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 21.11.2002 do 01.04.2003:
• Frydryszek Iwona (22% udziałów)
• Słomski Janusz (22% udziałów)
• Frydryszek Andrzej (22% udziałów)

Podobne organizacje do EUROBROKERS

	Organizacja	Numer KRS
1	UNIO SP. Z O.O.	0000754631
2	CREED SP. Z O.O.	0000427453
3	SUPERPOLISA.PL PEGAZ SP. Z O.O.	0000437098
4	U4 SP. Z O.O.	0000416659
5	ULTRA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000742493
6	MBROKER NET SP. Z O.O.	0000311706
7	KANCELARIA BROKERSKA ASPERGO SP. Z O.O.	0000285649
8	MULTISAVEMONEY SP. Z O.O.	0000359584
9	GRUPA BROKERSKA "ODYS" SP. Z O.O.	0000186231
10	"MERYDIAN" BROKERSKI DOM UBEZPIECZENIOWY S.A.	0000048205
11	SUPERUBEZPIECZENIA.PL SP. Z O.O. SP. K.	0000610104
12	MP TRANSACTIONS SP. Z O.O.	0000339387
13	KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA A.ŚLIWA SP. K.	0000121703
14	SUPERPOLISA COMO SP. Z O.O.	0000439265
15	POMERANIA BROKERS SP. Z O.O.	0000322173
16	GSU POLISA SP. Z O.O.	0000279234
17	RISKMAN CENTRUM SP. Z O.O.	0000463302
18	POLISH BROKERS GROUP SP. Z O.O.	0000641991
19	AFG BROKER SP. Z O.O.	0000411425
20	LENDI CARE SP. Z O.O.	0000932977
21	AKMA-BROKERS SP. Z O.O.	0000052138
22	ALFA STRATEGY SP. Z O.O.	0000319291
23	BS PARTNER SP. Z O.O.	0000330815
24	MAK INTERNATIONAL SP. Z O.O.	0000717140
25	AGENCJA FLORAND SP. Z O.O.	0000176209
26	RKB SP. Z O.O.	0000047974
27	DB PATRON SP. Z O.O.	0000490545
28	SEDINA BROKER SP. Z O.O.	0000291362
29	EKSPERCI NEMU SP. Z O.O.	0000110112
30	HORYZONT ROMAN BODZIAK SP. K.	0000747454