GRUPA UBEZPIECZENIOWA PARTNER SP. Z O.O. SP. K. | KRS: 0000630902

Podsumowanie

aktywa

468 tys.

przychód

2,8 mln

zysk

1,3 mln

wartość firmy

7,3 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

POMORSKIE

Miejscowość

KOŚCIERZYNA

Adres

UL. KONWALIOWA, 21

Kod pocztowy

83-400

Rejestracja

2016-08-04

Rozpoczęcie działalności

2016-08-04

Organ reprezentujący

WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY SPÓŁKĘ

Email

iwona.surma@gupartner.pl

Forma prawna

SPÓŁKA KOMANDYTOWA

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY GDAŃSK-PÓŁNOC W GDAŃSKU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

SPÓŁKĘ REPREZENTUJE KOMPLEMENTARIUSZ SPÓŁKA POD FIRMĄ GRUPA UBEZPIECZENIOWA PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ Z SIEDZIBĄ W KOŚCIERZYNIE, KTÓRY SKŁADA OŚWIADCZENIA WOLI SAMODZIELNIE. DO SKŁADA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU KOMPLEMENTARIUSZA UPRAWNIONY JEST KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych WYNAJEM I DZIERŻAWA Pozostała sprzedaż detaliczna prowadzona poza siecią sklepową, straganami i targowiskami Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana Sprzedaż hurtowa i detaliczna samochodów osobowych i furgonetek Działalność usługowa związana z administracyjną obsługą biura Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Grupa Ubezpieczeniowa Partner osiągnęła 2 806 950 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 2 806 950 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1 537 199 zł.

Zysk netto wyniósł 1 269 751 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 138 182 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 806 950 zł w 2024 roku.
• 2 916 007 zł w 2023 roku.
• 3 139 170 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 155 422 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 1 269 751 zł w 2024 roku.
• 279 650 zł w 2023 roku.
• 322 777 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

1839674.09

181799.17

1877537.3

179187.88

2184807.03

241673.28

2157393.08

219483.09

2450490.23

210628.8

3139169.69

322777.35

2916007.17

279649.68

2806949.71

1269751.21

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Grupa Ubezpieczeniowa Partner wynosi 1,4 mln zł.

EBITDA Grupa Ubezpieczeniowa Partner wynosi 1,43 mln zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 173 357 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 1 395 351 zł w 2024 roku.
• 307 322 zł w 2023 roku.
• 357 762 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 176 720 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 1 432 052 zł w 2024 roku.
• 309 475 zł w 2023 roku.
• 357 762 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Grupa Ubezpieczeniowa Partner wynosi 7 259 408 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 309 103 zł a 17 776 517 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 752 443 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 7 259 408 zł w 2024 roku.
• 3 222 702 zł w 2023 roku.
• 3 518 849 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

38660.4

1992306.47

4599185.23

82793.8

2051236.85

4693843.25

114048.76

2537279.9

5462017.57

128661.07

2444855.49

5393482.7

130295.85

2606471.2

6126225.58

134960.22

3518849.41

7847924.22

160098.55

3222702.05

7290017.92

309102.88

7259407.52

17776516.94

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Grupa Ubezpieczeniowa Partner wynosi 1,84%. To oznacza, że firma ma szansę 1,84% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,84% w 2024 roku.
• 1,84% w 2023 roku.
• 1,84% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Grupa Ubezpieczeniowa Partner wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,05% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Grupa Ubezpieczeniowa Partner charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Grupa Ubezpieczeniowa Partner wynosi 138 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 82 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 254 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 82 tys. zł a 254 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 15 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 138 tys. zł w 2024 roku.
• 63 tys. zł w 2023 roku.
• 73 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 82 tys. zł w 2024 roku.
• 30 tys. zł w 2023 roku.
• 36 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 254 tys. zł w 2024 roku.
• 117 tys. zł w 2023 roku.
• 126 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 42 016 zł.

Koszty operacyjne Grupa Ubezpieczeniowa Partner wyniosły 1 411 599 zł.

Wynagrodzenia stanowią 3% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 4821 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 42 016 zł w 2024 roku
• 103 211 zł w 2023 roku
• 110 518 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 3% w 2024 roku
• 4% w 2023 roku
• 4% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Grupa Ubezpieczeniowa Partner wyniosła 468 412 zł.

a

ktywa trwałe to 162 775 zł.

a

ktywa obrotowe to 305 637 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 468 412 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 412 137 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 56 275 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 50 495 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 468 412 zł w 2024 roku.
• 401 575 zł w 2023 roku.
• 452 451 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

114944.12

223579.58

321582.06

345576.04

379058.16

452450.96

401574.88

468412.31

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 271%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 308%.

Marża operacyjna wyniosła 50%.

Marża netto wyniosła 45%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 16.1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6.4 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.7 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

1.58

3.53

0.1

0.8

1.62

0.1

0.75

1.59

0.11

0.64

1.28

0.1

0.56

1.21

0.09

0.71

1.79

0.11

0.1

0.7

1.31

0.11

0.1

2.71

3.08

0.5

0.45

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Grupa Ubezpieczeniowa Partner wyniosły 56 275 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 468 412 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 12%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -1017 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 56 275 zł w 2024 roku
• 188 110 zł w 2023 roku
• 272 504 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 6.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 12% w 2024 roku
• 47% w 2023 roku
• 60% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

114944.12

63396.92

0.55

223579.58

113187.85

0.51

321582.06

169517.05

0.53

345576.04

174027.94

0.5

379058.16

205330.36

0.54

452450.96

272504

0.6

401574.88

188110.15

0.47

468412.31

56275.14

0.12

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Grupa Ubezpieczeniowa Partner wykazała przychody na poziomie 2 806 950 zł.

Organizacja zarobiła 1 395 331 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 125 580 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 1 269 751 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 17 940 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 125 580 zł w 2024 roku
• 27 657 zł w 2023 roku
• 34 966 zł w 2022 roku

Wartość

0

13910

34966

27657

125580

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Grupa Ubezpieczeniowa Partner wykazała zysk netto większy niż 93% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 85% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 69% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 38% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 89% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 89% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 99% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 98% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 91% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.03%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 93% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 85% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 69% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 38% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 89% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 89% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 99% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 98% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 91% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.03%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.88229

0.87026

0.61547

0.63395

0.66372

0.62267

0.9825

0.97589

0

0.88437

0.87347

0.70005

0.61129

0.63083

0.6

0.95074

0.94453

0

0.89587

0.88387

0.73578

0.64652

0.62507

0.60947

0.92574

0.93504

0

0.85985

0.8717

0.73513

0.64033

0.55367

0.53807

0.88518

0.93195

0

0.85738

0.87633

0.74211

0.67026

0.55746

0.54093

0.87943

0.93511

0.82154

0.87626

0.88969

0.7505

0.73694

0.5435

0.54627

0.89693

0.95831

0.86783

0.85292

0.87036

0.71463

0.68088

0.52968

0.5181

0.89492

0.94032

0.83419

0.93413

0.84735

0.69231

0.37673

0.88815

0.88787

0.99022

0.9753

0.91449

Powiązania

GRUPA UBEZPIECZENIOWA PARTNER - reprezentacja, wspólnik

S IWONA - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

04.08.2016

S Iwona

Wrzesień 1975

Osoba

wspólnik

04.08.2016

Grupa Ubezpieczeniowa Partner

Organizacja

reprezentacja

04.08.2016

Grupa Ubezpieczeniowa Partner

Organizacja

Udziałowcy

Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki

Podobne organizacje do GRUPA UBEZPIECZENIOWA PARTNER

	Organizacja	Numer KRS
1	PROMESA FINANCE SP. Z O.O.	0000262880
2	MUK INSURANCE SP. Z O.O.	0000534087
3	AMPLUS SP. Z O.O.	0000122236
4	NOBLE&DAVID SP. Z O.O.	0000389490
5	"PROKURA" AGENCJA USŁUGOWA SP. Z O.O.	0000044284
6	UNITY CENTRUM UBEZPIECZEŃ NALEŻNOŚCI SP. Z O.O.	0000516001
7	PROASEKURACJA SP. Z O.O.	0000542926
8	XEXPERT.PL BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O.	0000420634
9	WARSZAWSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000736381
10	BIURO BROKERSKIE "CONSENSUS" SP. Z O.O.	0000181713
11	FIDES FINANCIAL GROUP SP. Z O.O.	0000277665
12	EMPE BROKER SP. Z O.O.	0000306641
13	SUPERPOLISA STBU SP. Z O.O.	0000104671
14	KANCELARIA BROKERSKA BŁASZCZYK SP. Z O.O.	0000389105
15	CAPITAL BROKERS INSURANCE GROUP SP. Z O.O.	0000412405
16	HOLDING "DORADCA" SP. Z O.O.	0000056001
17	MAGNUS BROKER SP. Z O.O.	0000316561
18	RESOLUTIONS SP. Z O.O.	0000377817
19	BROKER CONSULTING PARTNERS POLSKA SP. Z O.O.	0000508731
20	SEDINA BROKER SP. Z O.O.	0000291362
21	HERNICARE SP. Z O.O.	0000836526
22	L+O INTERNATIONAL INSURANCE-BROKER SP. Z O.O.	0000141396
23	MARKOWICZ BROKER SP. Z O.O.	0000412857
24	TAMAL SP. Z O.O.	0000213041
25	FIDES UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000441181
26	ATUT SP. Z O.O.	0000155669
27	ROŻEK BROKERS GROUP SP. Z O.O.	0000439901
28	BENEFIT CONSULTING SP. Z O.O.	0000679191
29	EUROPARTNER SP. Z O.O.	0000050132
30	PLANETA UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000618719

GRUPA UBEZPIECZENIOWA PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA KRS 0000630902 NIP 5911699013 REGON 365105360

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do GRUPA UBEZPIECZENIOWA PARTNER

GRUPA UBEZPIECZENIOWA PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA KRS
0000630902 NIP
5911699013 REGON
365105360