SĄD REJONOWY SZCZECIN-CENTRUM W SZCZECINIE, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI ORAZ REPREZENTOWANIA SPÓŁKI PRZED SĄDEM I POZA SĄDEM UPOWAŻNIONY JEST JEDNOOSOBOWO CZŁONEK ZARZĄDU. JEŻELI ZARZĄD JEST WIELOOSOBOWY, DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI ORAZ REPREZENTOWANIA SPÓŁKI PRZED SĄDEM I POZA SĄDEM WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Organizacja Stemor osiągnęła 12 892 213 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 12 875 922 zł. Pozostałe przychody to 16 290 zł.
Całkowite koszty wyniosły 13 344 212 zł.
Strata netto wyniosła 451 999 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
1 487 355 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 12 892 213 zł w 2025 roku. • 14 317 825 zł w 2024 roku. • 9 917 504 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
242 600 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -451 999 zł w 2025 roku. • 116 789 zł w 2024 roku. • 33 202 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Stemor wynosi 1 497 942 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi
3 359 732 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 1 497 942 zł w
2025 roku. • 10 677 797 zł w
2024 roku. • 8 217 405 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Stemor wynosi -285 tys. zł.
EBITDA Stemor wynosi -121 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
347 940 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -284 656 zł w
2025 roku. • 400 253 zł w
2024 roku. • 411 225 zł w
2023 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
351 700 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • -120 976 zł w
2025 roku. • 573 143 zł w
2024 roku. • 582 423 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Stemor wynosi 32 osoby.
Zatrudnienie maleje w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 32 os. w 2025 roku. • 32 os. w 2024 roku. • 10 - 50 os. (szac.) w 2023 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 3 obwieszczenia
dotyczące organizacji Stemor.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 21 lipca 2025 (MSiG nr 139/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
3
obwieszczenia w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
3 mniej istotne obwieszczeniaZwiń obwieszczenia
Poz. 747369. STEMOR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001076852. SYSTEM, wpis do rejestru: 03.01.2024.
[RDF/749885/25/444]
MSiG 139/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.06.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 747368. STEMOR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001076852. SYSTEM, wpis do rejestru: 03.01.2024.
[RDF/749885/25/43]
MSiG 139/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.06.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 3 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 30.06.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 23557. STEMOR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0001076852. SĄD
REJONOWY SZCZECIN-CENTRUM W SZCZECINIE,
XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 03.01.2024.
[SZ.XIII NS-REJ.KRS/21180/23/765]
MSiG 10/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
i W dniu 03.01.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 2. REGON
320961269 NIP [ukryto]. STEMOR SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE
6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj
POLSKA województwo ZACHODNIOPOMORSKIE
powiat SZCZECIN gmina SZCZECIN miejscowość
0 SZCZECIN 2. miejscowość SZCZECIN ulica UL.
KOLONISTÓW nr domu 42 kod pocztowy 71-806
poczta SZCZECIN kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 30.11.2023 R., NOTARIUSZ
MICHAŁ SOSNOWSKI, KANCELARIA NOTARIALNA
W SZCZECINIE, REP. A NR 20091/23 Rub. 5. 1. CZAS
NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW Rub. 6. Sposób powstania spółki 1. PRZEKSZTAŁCENIE 2. 30.11.2023, UCHWAŁĄ NR 7/2023
WSPÓLNIKÓW SPÓŁKI Z DNIA 30.11.2023 R.
POD FIRMĄ: „STEMOR JAN TRZASKA” SPÓŁKA
KOMANDYTOWA Z SIEDZIBĄ W SZCZECINIE,
PODJĘTĄ PRZED NOTARIUSZEM MICHAŁEM
SOSNOWSKIM, KANCELARIA NOTARIALNA KONX V. W P I S Y D
RAD STUŁA, MICHAŁ SOSNOWSKI S.C. W SZCZECINIE (70-560), UL. GRODZKA 20/2, AKT NOTARIALNY REPERTORIUM A NUMER 20091/2023,
Z DNIA 30 LISTOPADA 2023 ROKU UCHWALONO
PRZEKSZTAŁCENIE SPÓŁKI KOMANDYTOWEJ
W SPÓŁKĘ Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ W TRYBIE PRZEPISU ART. 562 § 1 KODEKSU
SPÓŁEK HANDLOWYCH W ZWIĄZKU Z ART.
571 KODEKSU SPÓŁEK HANDLOWYCH PRub.
Podmioty, z których powstała spółka 1 1. „STEMOR JAN TRZASKA” SPÓŁKA KOMANDYTOWA,
SPÓŁKA KOMANDYTOWA 2. POLSKA, KRAJOWY
REJESTR SĄDOWY 3. 0000377844 5. 320961269
6. 9552305363 Rub. 7. Dane wspólników 1 1. TRZASKA 2. JAN KAZIMIERZ 3. [ukryto] 5. 68
UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 34.000,00 ZŁ
6. NIE 2 1. CYGAN 2. PIOTR 3. [ukryto] 5. 66
UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 33.000,00 ZŁ
6. NIE 3 1. PACHOLIK 2. KRZYSZTOF ZBIGNIEW
3. [ukryto] 5. 100 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 50.000,00 ZŁ 6. NIE 4 1. GUTOWSKI 2. PIOTR
3. [ukryto] 5. 100 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 50.000,00 ZŁ 6. NIE 5 1. KANIEWSKI 2. KAMIL
ANDRZEJ 3. [ukryto] 5. 66 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 33.000,00 ZŁ 6. NIE Rub. 8. Kapitał
spółki 1. 200000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. W PRZYPADKU
ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA
OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI ORAZ REPREZENTOWANIA SPÓŁKI PRZED SĄDEM I POZA
SĄDEM UPOWAŻNIONY JEST JEDNOOSOBOWO
PREZES ZARZĄDU. JEŻELI ZARZĄD JEST WIELOOSOBOWY, DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI ORAZ REPREZENTOWANIA SPÓŁKI
PRZED SĄDEM I POZA SĄDEM WYMAGANE JEST
WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU
ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE
Z PROKURENTEM. PRub. Dane osób wchodzących w skład organu 1 1. TRZASKA 2. JAN KAZIMIERZ 3. [ukryto] 5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE
2 1. GUTOWSKI 2. PIOTR 3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 33 15
Z NAPRAWA I KONSERWACJA STATKÓW I ŁODZI
1 2. 71 12 Z DZIAŁALNOŚĆ W ZAKRESIE INŻYNIERII I ZWIĄZANE Z NIĄ DORADZTWO TECHNICZNE
2 2. 33 20 Z INSTALOWANIE MASZYN PRZEMYSŁOWYCH, SPRZĘTU I WYPOSAŻENIA 3 2. 33 14
Z NAPRAWA I KONSERWACJA URZĄDZEŃ ELEKTRYCZNYCH 4 2. 27 12 Z PRODUKCJA APARATURY
ROZDZIELCZEJ I STEROWNICZEJ ENERGII ELEKTRYCZNEJ 5 2. 26 12 Z PRODUKCJA ELEKTRONICZNYCH OBWODÓW DRUKOWANYCH 6 2. 26 51
Z PRODUKCJA INSTRUMENTÓW I PRZYRZĄDÓW
POMIAROWYCH, KONTROLNYCH I NAWIGACYJNYCH
Krajowy Rejestr Zadłużonych
W Krajowym Rejestrze Zadłużonych figurują 4 obwieszczenia
dotyczące organizacji Stemor,
w tym 4 istotne. Wpisy obejmują postępowania upadłościowe oraz restrukturyzacyjne. To istotny sygnał ostrzegawczy przy ocenie wiarygodności podmiotu.
Najnowsze istotne obwieszczenie: Zabezpieczenie majątku - 16 września 2026 (Sąd Rejonowy Szczecin-Centrum w Szczecinie). Najwcześniejszy wpis w rejestrze: 17 grudnia 2025.
Zabezpieczenie majątku
- Sąd Rejonowy Szczecin-Centrum w Szczecinie
4
obwieszczenia w KRZ, w tym 4 istotne
UWAGAPostępowanie upadłościoweZabezpieczenie majątku
Obwieszczenie postanowienia o ustanowieniu tymczasowego nadzorcy sądowego
Sąd Rejonowy Szczecin-Centrum w Szczecinie, XII Wydział Gospodarczy
Sąd Rejonowy Szczecin-Centrum w Szczecinie, XII Wydział Gospodarczy, ul. Gabriela Narutowicza 19, 70-231 Szczecin, obwieszcza, że postanowieniem z dnia 16 września 2026 roku wydanym w sprawie o ogłoszenie upadłości dłużnika, którym jest STEMOR Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością z siedzibą w Szczecinie (KRS 0001076852) prowadzonej pod sygn. akt SZ1S/GU/557/2026, ustanowił tymczasowego nadzorcę sądowego, którego funkcję będzie pełnić: Monika Borek (numer licencji 748). Dłużnik po ustanowieniu tymczasowego nadzorcy sądowego jest uprawniony do dokonywania czynności zwykłego zarządu. Na dokonanie czynności przekraczających zakres zwykłego zarządu jest wymagana zgoda tymczasowego nadzorcy sądowego pod rygorem nieważności. Zgoda może zostać udzielona również po dokonaniu czynności w terminie trzydziestu dni od jej dokonania.
UWAGAPostępowanie restrukturyzacyjneWniosek restrukturyzacyjny złożony przez dłużnika
Obwieszczenie zarządzenia o wpisaniu do repertorium wniosku restrukturyzacyjnego
Sąd Rejonowy Szczecin-Centrum w Szczecinie, XII Wydział Gospodarczy
Sąd Rejonowy Szczecin-Centrum w Szczecinie, XII Wydział Gospodarczy w sprawie o otwarcie postępowania sanacyjnego dłużnika, którym jest STEMOR Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością, zarządził o wpisaniu do repertorium GR sygn. akt SZ1S/GR/30/2026 wniosku dłużnika, złożonego w dniu 29 lipca 2026 r.
UWAGAPostępowanie upadłościoweWniosek o ogłoszenie upadłości złożony przez dłużnika
Obwieszczenie prawomocnego zarządzenia o zwrocie wniosku o ogłoszenie upadłości
Sąd Rejonowy Szczecin-Centrum w Szczecinie, XII Wydział Gospodarczy
Sąd Rejonowy Szczecin-Centrum w Szczecinie, XII Wydział Gospodarczy, ul. Gabriela Narutowicza 19, 70-231 Szczecin, obwieszcza, że prawomocnym zarządzeniem z dnia 7 stycznia 2026 roku w sprawie o ogłoszenie upadłości dłużnika, którym jest STEMOR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ z siedzibą w Szczecinie (KRS 0001076852), sygnatura akt SZ1S/GU/755/2025 zarządził zwrócić wniosek o ogłoszenie upadłości.
UWAGAPostępowanie upadłościoweWniosek o ogłoszenie upadłości złożony przez dłużnika
Obwieszczenie zarządzenia o wpisaniu do repertorium wniosku o ogłoszenie upadłości
Sąd Rejonowy Szczecin-Centrum w Szczecinie, XII Wydział Gospodarczy
Sąd Rejonowy Szczecin-Centrum w Szczecinie, XII Wydział Gospodarczy w sprawie o ogłoszenie upadłości dłużnika, którym jest STEMOR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością, zarządził o wpisaniu do repertorium GU sygn. akt SZ1S/GU/755/2025 wniosku dłużnika, złożonego w dniu 12 grudnia 2025 r.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Stemor wynosi 95,0%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 47,13% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 95,0% w 2025 roku. • 2,23% w 2024 roku. • 0,75% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Stemor charakteryzuje się niską wiarygodnością płatniczą (ocena: E).
Istnieje wysokie ryzyko problemów z odzyskaniem należności lub nagłego zaprzestania działalności. Rekomendowane są wyłącznie transakcje przedpłacone lub zabezpieczone.
Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 1 poziom w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena E (bardzo niska wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Stemor wynosi 130 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 515 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 515 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
17 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 130 tys. zł w 2025 roku. • 217 tys. zł w 2024 roku. • 164 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 515 tys. zł w 2025 roku. • 571 tys. zł w 2024 roku. • 463 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
6 637 481
zł.
Koszty operacyjne Stemor wyniosły
13 160 578
zł.
Wynagrodzenia stanowią
50,4%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
840 491 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 6 637 481 zł w 2025 roku • 6 289 114 zł w 2024 roku • 4 956 499 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
1 punkt procentowy rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
50,4% w 2025 roku •
45,3% w 2024 roku •
52,3% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Stemor wyniosła 5 809 874 zł.
a
ktywa trwałe to 2 885 001 zł.
a
ktywa obrotowe to 2 924 873 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 5 809 974 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 855 370 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 3 954 604 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 276 391 zł rocznie.
Równolegle organizacja zmniejsza kapitał własny. Średni spadek kapitału własnego wynosi 231 013 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 5 809 874 zł sumy bilansowej i 1 855 370 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 6 619 214 zł sumy bilansowej i 2 307 269 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 5 257 093 zł sumy bilansowej i 2 317 396 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -24,36%.
Marża operacyjna wyniosła -2,21%.
Marża netto wyniosła -3,51%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
4,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
12,5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
3 punkty procentowe rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
2 punkty procentowe rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Stemor wyniosły 3 954 604 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 5 809 874 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 68,1%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 507 454 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 3 954 604 zł w 2025 roku • 4 311 945 zł w 2024 roku • 2 939 697 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost wskaźnika zadłużenia wynosi
6 punktów procentowych rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 68% w 2025 roku • 65% w 2024 roku • 56% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja Stemor ma 3 954 604 zł zobowiązań (z rezerwami).
Najwięcej jest winna bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej: 1 160 276 zł (29%).
Dalej: państwu 1 030 603 zł (26%), dostawcom 586 851 zł (15%); 2 mniejsze pozycje razem 933 127 zł (24%).
Pozostali, 243 747 zł (6%), to część, której sprawozdanie nie rozbija (jeśli są pożyczki od właściciela lub spółek z grupy, siedzą tutaj).
Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Z całości 440 389 zł (11%) ma termin spłaty ponad rok.
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
4 mln zł
z rezerwami, według bilansu
15%
26%
14%
29%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
587 tys. zł
15%
Państwo
podatki, cła i ZUS
1 mln zł
26%
Pracownicy
wynagrodzenia
548 tys. zł
14%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
1,2 mln zł
29%
Klienci
zaliczki, klienci spoza grupy kapitałowej
385 tys. zł
10%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
244 tys. zł
6%
W roku 2025 największa część zobowiązań przypada bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej: 29% (w 2023: 41%).
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Stemor wynosi 0,83 - aktywa obrotowe nie pokrywają w całości zobowiązań krótkoterminowych, co może wskazywać na napięcia płynnościowe.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 0,3 - najbardziej płynne aktywa pokrywają zobowiązania krótkoterminowe tylko częściowo (za bezpieczny uznaje się poziom ok. 1,0).
Płynność gotówkowa wynosi 0,02, czyli same środki pieniężne pokrywają 2% zobowiązań krótkoterminowych - poniżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
Aktywa obrotowe (2 924 873 zł) są niższe od zobowiązań krótkoterminowych (3 514 216 zł) o 589 342 zł - kapitał obrotowy netto jest ujemny.
Pokrycie zobowiązań krótkoterminowych
2,9 mln zł
3,5 mln zł
Środki firmy
aktywa obrotowe
Rachunki do zapłaty
zobowiązania krótkoterminowe
gotówka od ręki: 64 tys. zł należności i inne: 979 tys. zł zapasy do sprzedania: 1,9 mln zł poziom rachunków do zapłaty
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 0,83 zł, z czego 0,02 zł w gotówce.
0,83
płynność bieżąca
0,3
płynność szybka
0,02
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika wynosi 0,11 rocznie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 0,83 w 2025 roku • 0,98 w 2024 roku • 1,05 w 2023 roku
Obsługa długu
Dług organizacji Stemor wobec banków i pożyczkodawców: 1 160 276 zł, gotówka: 63 884 zł. Dług netto (po odjęciu gotówki): 1 096 391 zł.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 117 709 zł. Zysk operacyjny (EBIT) jest ujemny - odsetki bez pokrycia w zysku.
EBITDA (zysk operacyjny przed amortyzacją) jest ujemna - nie ma z czego spłacać długu netto.
Ta sekcja liczy tylko kredyty, pożyczki i obligacje spoza grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 3 954 604 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkadług większy niż gotówka
dług netto 1,1 mln zł
0 zł1,2 mln zł
dług wobec banków i pożyczkodawców1,2 mln zł
gotówka64 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkistrata operacyjna
nie starczamały zapasz zapasem
≪
0136+
Koszty odsetek: 118 tys. zł. Strata operacyjna - odsetki bez pokrycia w zysku.
Strata EBITDA - nie ma z czego spłacać długu netto.
Dług maleje w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2025: 1,1 mln zł • 2024: 1,1 mln zł • 2023: 827 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: strata operacyjna • 2024: 3,1 raza • 2023: 2,7 raza
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Stemor wynosi 20 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 16 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 3 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 54 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 685 387 zł, z czego 685 387 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza3 dni
firma płaci dostawcom 3 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
20 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 20 dni
16 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 16 dniach
Rotacja zapasów54 dni
towar leży w magazynie 54 dni, zanim firma go sprzeda
54 dni
Należności handlowe685 tys. zł
klienci są winni firmie 685 tys. zł
do 12 miesięcy685 tys. zł · 100%
Rotacja należności (DSO) organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 20 dni w 2025 roku • 47 dni w 2024 roku • 17 dni w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Stemor wynoszą 13 147 914 zł.
Największa wykazana kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 5 510 115 zł, czyli 42% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to zużycie materiałów i energii: 2 852 102 zł, czyli 22% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to usługi obce: 2 381 825 zł, czyli 18% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B układu porównawczego (8 pozycji)
Koszty razem13,2 mln zł
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)5,5 mln zł · 42%
Zużycie materiałów i energii2,9 mln zł · 22%
Usługi obce2,4 mln zł · 18%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia1,1 mln zł · 9%
Pozostałe koszty rodzajowe712 tys. zł · 5%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów289 tys. zł · 2%
Amortyzacja164 tys. zł · 1%
Podatki i opłaty112 tys. zł · <1%
Suma kosztów działalności organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności wynosiły: • 13,2 mln zł w 2025 roku • 13,8 mln zł w 2024 roku • 9,3 mln zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z ostatniego roku z dodatnim rozbiciem kosztów: wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), zużycie materiałów i energii, usługi obce. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "pozostałe" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Stemor wykazała przychody na poziomie 12 892 213 zł.
Organizacja poniosła stratę 404 814 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 47 185 zł.
W rezultacie strata netto wyniosła 451 999 zł.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację obniża się w czasie. Średni spadek podatku dochodowego wynosi
66 094 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 47 185 zł w 2025 roku • 124 617 zł w 2024 roku • 179 373 zł w 2023 roku
Organizacja Stemor wykazała zysk netto większy niż 6% organizacji z branży "Naprawa i konserwacja statków i łodzi".
Organizacja wykazała przychód większy niż 85% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 82% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 71% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 19% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 19% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 17% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 12% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 75% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,31%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 6% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 85% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 82% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był wyższy niż 71% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 19% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 19% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 17% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 12% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 75% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 0,31%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:12 715 980,68
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów11 664 872,75
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)446 332,66
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów604 775,27
B. Koszty działalności operacyjnej13 147 913,50
I. Amortyzacja163 679,48
II. Zużycie materiałów i energii2 852 102,08
III. Usługi obce2 381 824,93
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)111 822,00
V. Wynagrodzenia5 510 114,66
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)1 127 366,14
VII. Pozostałe koszty rodzajowe711 666,11
VIII. Wartość sprzedanych towarów289 338,10
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)-431 932,82
D. Pozostałe przychody operacyjne159 941,59
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne159 941,59
E. Pozostałe koszty operacyjne12 664,66
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne12 664,66
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)-284 655,89
G. Przychody finansowe16 290,49
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)13 649,29
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne2 641,20
H. Koszty finansowe136 448,36
I. Odsetki, w tym: (+1)117 708,77
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne18 739,59
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)-404 813,76
J. Podatek dochodowy47 185,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)-451 998,76
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Stemor składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 2 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 1 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio dokładnie w ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 15 dni po terminie.
średnie opóźnienie
0
dni względem terminu
1
w terminie
1
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
+15 dni30-07-2026
2024
−15 dni30-06-2025
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Udziałowcy
Gutowski Piotr posiada 100 udziałów, które stanowią 25% firmy.
