Organizacja Moneo Finance osiągnęła 424 406 217 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 424 406 213 zł. Pozostałe przychody to 3 zł.
Całkowite koszty wyniosły 423 492 582 zł.
Zysk netto wyniósł 913 635 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
78 358 116 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 424 406 217 zł w 2025 roku. • 153 601 972 zł w 2024 roku. • 267 689 984 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
154 423 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 913 635 zł w 2025 roku. • 548 693 zł w 2024 roku. • 604 790 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Moneo Finance wynosi 288 146 105 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 554 088 zł a 1 061 015 541 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
53 404 807 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 288 146 105 zł w
2025 roku. • 105 464 950 zł w
2024 roku. • 181 336 490 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Moneo Finance wynosi 1,54 mln zł.
EBITDA Moneo Finance wynosi 1,54 mln zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
528 840 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 1 536 964 zł w
2025 roku. • 583 123 zł w
2024 roku. • 479 283 zł w
2023 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
529 811 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 1 541 064 zł w
2025 roku. • 584 490 zł w
2024 roku. • 481 442 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Szacowane zatrudnienie Moneo Finance mieści się w przedziale 2 - 10 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) - w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 4 obwieszczenia
dotyczące organizacji Moneo Finance.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 21 sierpnia 2025 (MSiG nr 161/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
4
obwieszczenia w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
4 mniej istotne obwieszczeniaZwiń obwieszczenia
Poz. 970824. MONEO FINANCE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001075636. SYSTEM, wpis do rejestru: 15.12.2023.
[RDF/771746/25/48]
MSiG 161/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
W dniu 11.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.09.2024 DO 31.12.2024
Poz. 970823. MONEO FINANCE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001075636. SYSTEM, wpis do rejestru: 15.12.2023.
[RDF/771746/25/647]
MSiG 161/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
W dniu 11.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 11.07.2025 okres OD
01.09.2024 DO 31.12.2024
Poz. 602690. MONEO FINANCE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001075636. SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA
ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 15.12.2023.
[KR.XI NS-REJ.KRS/18706/24/702]
Rzuć okiemMSiG 128/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 20.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 3 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 7. Dane wspólników wykreślić:
1 1. MONEO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. 363243661 4. 0000592249 5. 99
UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI NOMINALNEJ
4950 ZŁ 6. NIE wpisać: 2 1. CICHÓRZ 2. ANDRZEJ
3. [ukryto] 5. 97 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ
WAROŚCI NOMINALNEJ 4.850 ZŁ 6. NIE
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
Dz. 2. Rub. 3. Prokurenci wpisać: 1 1. CICHÓRZ
2. KAROLINA 3. [ukryto] 4. PROKURA SAMOISTNA
Poz. 1423086. MONEO FINANCE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001075636. SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA
ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 15.12.2023.
[KR.XI NS-REJ.KRS/42469/23/120]
MSiG 250/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 15.12.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 2. REGON
526477545 3. MONEO FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE
Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj POLSKA
województwo MAŁOPOLSKIE powiat KRAKÓW
gmina KRAKÓW miejscowość KRAKÓW 2. miejscowość KRAKÓW ulica UL. BONARKA nr domu
8 kod pocztowy 30-415 poczta KRAKÓW kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 21 WRZEŚNIA
2023; NOTARIUSZ JAKUB TYRKA, KANCELARIA
NOTARIALNA KNUPLERZ&PARTNERZY NOTARIUSZE - MATECZNY OFFICE SPÓŁKA PARTNERSKA Z SIEDZIBĄ W KRAKOWIE. REPERTORIUM
A NR 13735/2023 Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY
3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW Rub. 7. Dane
wspólników 1 1. MONEO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. 363243661
4. 0000592249 5. 99 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI NOMINALNEJ 4950 ZŁ 6. NIE Rub. 8. Kapitał
spółki 1. 5000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. W PRZYPADKU ZARZĄDU
WIELOOSOBOWEGO SPÓŁKĘ REPREZENTUJE
DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH
ŁĄCZNIE PRub. Dane osób wchodzących w skład
organu 1 1. ZAPAŁA 2. RAFAŁ 3. [ukryto]
5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 66 12
Z DZIAŁALNOŚĆ MAKLERSKA ZWIĄZANA Z RYNKIEM PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I TOWARÓW
GIEŁDOWYCH 1 2. 68 20 Z WYNAJEM I ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WŁASNYMI LUB DZIERŻAWIONYMI 2 2. 41 10 Z REALIZACJA PROJEKTÓW
BUDOWLANYCH ZWIĄZANYCH ZE WZNOSZENIEM
BUDYNKÓW 3 2. 41 20 Z ROBOTY BUDOWLANE
ZWIĄZANE ZE WZNOSZENIEM BUDYNKÓW
MIESZKALNYCH I NIEMIESZKALNYCH 4 2. 43 11
Z ROZBIÓRKA I BURZENIE OBIEKTÓW BUDOWLAO K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
NYCH 5 2. 43 12 Z PRZYGOTOWANIE TERENU POD
kraj BUDOWĘ 6 2. 64 92 Z POZOSTAŁE FORMY UDZIELANIA KREDYTÓW 7 2. 64 20 Z DZIAŁALNOŚĆ
HOLDINGÓW FINANSOWYCH 8 2. 43 39 Z WYKONYWANIE POZOSTAŁYCH ROBÓT BUDOWLANYCH
WYKOŃCZENIOWYCH 9 2. 43 99 Z POZOSTAŁE
SPECJALISTYCZNE ROBOTY BUDOWLANE, GDZIE
INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANE
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Moneo Finance nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Moneo Finance wynosi 1,53%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,210% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 1,53% w 2025 roku. • 1,67% w 2024 roku. • 1,95% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Moneo Finance charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 2 poziomy w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena E (bardzo niska wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Moneo Finance wynosi 5,21 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 183 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 16,98 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 183 tys. zł a 16,98 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
999 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 5,21 mln zł w 2025 roku. • 1,93 mln zł w 2024 roku. • 3,21 mln zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 183 tys. zł w 2025 roku. • 87 tys. zł w 2024 roku. • 72 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 16,98 mln zł w 2025 roku. • 6,14 mln zł w 2024 roku. • 10,7 mln zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
1 375 994
zł.
Koszty operacyjne Moneo Finance wyniosły
422 869 249
zł.
Wynagrodzenia stanowią
0,3%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
259 479 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 1 375 994 zł w 2025 roku • 420 579 zł w 2024 roku • 857 036 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
0,3% w 2025 roku •
0,3% w 2024 roku •
0,3% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Moneo Finance wyniosła 9 670 813 zł.
a
ktywa trwałe to 63 437 zł.
a
ktywa obrotowe to 9 607 376 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 9 670 813 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 2 072 118 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 7 598 695 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 1 457 265 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 731 164 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 9 670 813 zł sumy bilansowej i 2 072 118 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 7 368 284 zł sumy bilansowej i 1 158 483 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 6 756 282 zł sumy bilansowej i 609 790 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 9,45%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 44,09%.
Marża operacyjna wyniosła 0,36%.
Marża netto wyniosła 0,22%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji nie zmienia się w czasie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
27,5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji nie zmienia się w czasie.
Marża netto organizacji nie zmienia się w czasie.
Zadłużenie
Zobowiązania Moneo Finance wyniosły 7 598 695 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 9 670 813 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 78,6%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 726 101 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 7 598 695 zł w 2025 roku • 6 209 801 zł w 2024 roku • 6 146 492 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
6 punktów procentowych rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 79% w 2025 roku • 84% w 2024 roku • 91% w 2023 roku
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Moneo Finance wynosi 24,1 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 13,77 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 13,6, czyli same środki pieniężne pokrywają 1360% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
Organizacja Moneo Finance wykazała zysk netto większy niż 83% organizacji z branży "Działalność maklerska związana z rynkiem papierów wartościowych i towarów giełdowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 95% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 88% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 69% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 21% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 29% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 65% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 76% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 2% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 1,74%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 83% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 95% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 88% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 69% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 21% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 29% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 65% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 76% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 2% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 1,74%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy28 z 35 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi424 401 726,29
I. Przychody netto ze sprzedaży424 401 726,29
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
B. Koszty działalności operacyjnej422 856 908,17
I. Amortyzacja4 100,00
II. Zużycie materiałów i energii171 592,57
III. Usługi obce1 028 457,47
IV. Wynagrodzenia1 158 528,96
V. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)217 464,58
VI. Pozostałe koszty, w tym: (+1)420 276 764,59
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)1 544 818,12
D. Pozostałe przychody operacyjne, w tym:4 486,84
1. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
E. Pozostałe koszty operacyjne, w tym:12 340,96
1. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
F. Przychody finansowe, w tym:3,37
I. Dywidendy i udziały w zyskach od jednostek, w których jednostka posiada zaangażowanie w kapitale, w tym: (+1)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
G. Koszty finansowe, w tym:623 332,59
I. Odsetki, w tym: (+1)26 333,60
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
H. Zysk (strata) brutto (C + D - E + F - G)913 634,78
I. Podatek dochodowy0,00
J. Zysk (strata) netto (H - I)913 634,78
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Moneo Finance składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 2 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 9 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 15 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-9
dni względem terminu
2
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−15 dni30-06-2026
2024
−4 dni11-07-2025
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Cichórz Andrzej posiada 97 udziałów, które stanowią 97% firmy.
Pozostałe 3% udziałów nie zostało przypisane do ujawnionych udziałowców.
Największym udziałowcem od 20.06.2024 jest Cichórz Andrzej kontrolujący
97% udziałów.
W okresie od 15.12.2023 do 20.06.2024 najwięcej udziałów posiadał
Moneo (99%).
