Organizacja Moneo osiągnęła 633 326 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 626 573 zł. Pozostałe przychody to 6753 zł.
Całkowite koszty wyniosły 693 870 zł.
Strata netto wyniosła 67 297 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -34 529 131 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 633 326 zł w 2025 roku. • 33 700 250 zł w 2024 roku. • 445 689 435 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -54 662 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -67 297 zł w 2025 roku. • -112 500 zł w 2024 roku. • 187 110 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Moneo wynosi 4 873 379 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 23 739 527 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 22 845 853 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 4 873 379 zł w 2025 roku. • 26 968 468 zł w 2024 roku. • 302 460 738 zł w 2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Moneo wynosi 0 tys. zł.
EBITDA Moneo wynosi 173 tys. zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
108 492 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 119 zł w
2025 roku. • -89 520 zł w
2024 roku. • 446 501 zł w
2023 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
125 375 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 172 712 zł w
2025 roku. • 85 949 zł w
2024 roku. • 648 926 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Brak zatrudnionych osób odnotowano w Moneo.
Zatrudnienie maleje w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 0 os. w 2025 roku. • 5 os. w 2024 roku. • 25 os. w 2023 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami — zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 31 obwieszczeń
dotyczących organizacji Moneo.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 8 września 2025 (MSiG nr 173/2025).
W dniu 22.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 35 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
W dniu 22.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 34 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 22.07.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
W dniu 22.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 33 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 7. Dane wspólników 1 (dla pozycji:
1. S-MALL GROUP SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ) wykreślić: 6. NIE wpisać:
6. TAK
W dniu 08.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 32 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 7. Dane wspólników wykreślić:
1 1. S-MALL GROUP SPÓŁKA AKCYJNA
3. 364739022 4. 0000623299 5. 1000 UDZIAŁÓW
O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 50.000 ZŁ 6. TAK wpisać:
2 1. S-MALL GROUP SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 4. 0001122136 5. 1000
UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 50.000 ZŁ 6. NIE
W dniu 08.01.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 30 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Moneo nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych (KRZ). Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Moneo wynosi 0,11%. To oznacza, że firma ma szansę 0,11% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,003% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,11% w 2025 roku. • 0,10% w 2024 roku. • 0,07% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Moneo charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Moneo wynosi 192 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 1,19 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 1,19 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
168 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 192 tys. zł w 2025 roku. • 563 tys. zł w 2024 roku. • 5,67 mln zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2025 roku. • 0 zł w 2024 roku. • 37 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 1,19 mln zł w 2025 roku. • 1,35 mln zł w 2024 roku. • 17,83 mln zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
8352
zł.
Koszty operacyjne Moneo wyniosły
626 454
zł.
Wynagrodzenia stanowią
1%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-38 251 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 8352 zł w 2025 roku • 110 819 zł w 2024 roku • 1 117 144 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
4.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
1% w 2025 roku •
0% w 2024 roku •
0% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Moneo wyniosła 7 456 434 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 328 337 zł.
a
ktywa trwałe to 6 128 098 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 7 456 434 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 521 552 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 5 934 882 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 412 768 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 478 089 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 7 456 434 zł sumy bilansowej i 5 934 882 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 7 752 394 zł sumy bilansowej i 6 002 179 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 9 607 153 zł sumy bilansowej i 6 114 679 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -1%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -1%.
Marża operacyjna wyniosła 0%.
Marża netto wyniosła -11%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.2 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3409.4 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.4 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Moneo wyniosły 1 521 552 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 7 456 434 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 20%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -65 321 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 1 521 552 zł w 2025 roku • 1 750 215 zł w 2024 roku • 3 492 474 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 3.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 20% w 2025 roku • 23% w 2024 roku • 36% w 2023 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Moneo wykazała przychody na poziomie 633 326 zł.
Organizacja zarobiła -65 170 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 2127 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -67 297 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -3% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -11 584 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 2127 zł w 2025 roku • 7304 zł w 2024 roku • 167 443 zł w 2023 roku
Organizacja Moneo wykazała zysk netto większy niż 6% organizacji z branży "Działalność maklerska związana z rynkiem papierów wartościowych i towarów giełdowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 39% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 85% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 58% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 10% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 27% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 26% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 10% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 74% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.01%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 6% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 39% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 85% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 58% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 10% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 27% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 26% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 10% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 74% organizacji w branży.
Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 wynosił on 0.01%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 9 sprawozdań finansowych, 3 złożono po terminie, a 6 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 3 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 68 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
+3
dni względem terminu
6
w terminie
3
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−2 mies. 8 dni08-05-2026
2024
+7 dni22-07-2025
2023
+5 mies. 27 dni08-01-2025
2022
+23 dni07-08-2023
2021
−11 dni04-10-2022
2020
−1 dni14-10-2021
2019
−2 mies. 23 dni24-07-2020
2018
−16 dni29-06-2019
2017
−3 dni12-07-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
S Mall Group posiada 1000 udziałów, które stanowią 100% firmy.
Największym udziałowcem od 22.07.2025 jest S Mall Group kontrolując
100% udziałów.
W okresie od 08.07.2025 do 22.07.2025 najwięcej udziałów posiadał
S Mall Group (100%).
W okresie od 31.01.2017 do 08.07.2025 najwięcej udziałów posiadał
S Mall Group Bis (100%).
