ABC UBEZPIECZENIA WÓJCIKIEWICZ SP. Z O.O. | KRS: 0000603002

Podsumowanie

aktywa

133 tys.

przychód

597 tys.

zysk

54 tys.

wartość firmy

688 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

ŁÓDZKIE

Miejscowość

ŁÓDŹ

Adres

UL. GEN. LUCJANA ŻELIGOWSKIEGO, 43C

Kod pocztowy

90-644

Rejestracja

2016-02-26

Rozpoczęcie działalności

2016-02-26

Kapitał zakładowy

10000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Email

agencjawarta@gmail.com

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA ŁODZI ŚRÓDMIEŚCIA W ŁODZI, XX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI - W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO I WIELOOSOBOWEGO UPRAWNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność związana z zarządzaniem funduszami Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostała działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja ABC Ubezpieczenia Wójcikiewicz osiągnęła 596 953 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 552 831 zł. Pozostałe przychody to 44 122 zł.

Całkowite koszty wyniosły 499 144 zł.

Zysk netto wyniósł 53 687 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 32 486 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 596 953 zł w 2024 roku.
• 545 062 zł w 2023 roku.
• 449 539 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 9860 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 53 687 zł w 2024 roku.
• 56 463 zł w 2023 roku.
• -5953 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

369551.12

-15335.75

381849.86

-6446.48

364940.46

7823.56

388957.87

6358.45

399468.68

-10961.44

449538.56

-5953.21

545061.91

56463.35

596953.05

53686.65

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji ABC Ubezpieczenia Wójcikiewicz wynosi 688 307 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 75 592 zł a 1 492 383 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 59 731 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 688 307 zł w 2024 roku.
• 648 517 zł w 2023 roku.
• 316 633 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

270192.76

923877.8

0

273557.06

954624.65

24858.16

299446.04

912351.15

29627

314366.04

972394.68

0

287718.37

998671.7

0

316633.38

1123846.4

59288.52

648516.53

1362654.78

75592.15

688307.45

1492382.63

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji ABC Ubezpieczenia Wójcikiewicz wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

ABC Ubezpieczenia Wójcikiewicz charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 289 481 zł.

Koszty operacyjne ABC Ubezpieczenia Wójcikiewicz wyniosły 514 742 zł.

Wynagrodzenia stanowią 56% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 4540 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 289 481 zł w 2024 roku
• 268 800 zł w 2023 roku
• 240 000 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 1.5 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 56% w 2024 roku
• 56% w 2023 roku
• 53% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów ABC Ubezpieczenia Wójcikiewicz wyniosła 133 441 zł.

a

ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 75 270 zł.

a

ktywa obrotowe to 58 171 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 133 441 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 100 790 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 32 651 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 11 918 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 133 441 zł w 2024 roku.
• 110 753 zł w 2023 roku.
• 50 658 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

50013.76

60129.69

54625.38

76223.58

50276

50657.8

110752.55

133440.65

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 40%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 53%.

Marża operacyjna wyniosła 7%.

Marża netto wyniosła 9%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 10.1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 14.4 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.31

-0.48

-0.05

-0.04

-0.11

-0.25

-0.06

-0.02

0.14

0.24

0.03

0.02

0.08

0.16

0.01

0.02

-0.22

-0.38

-0.03

-0.12

-0.26

-0.04

-0.01

0.51

0.71

0.03

0.1

0.4

0.53

0.07

0.09

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania ABC Ubezpieczenia Wójcikiewicz wyniosły 32 651 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 133 441 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 24%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2058 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 32 651 zł w 2024 roku
• 31 701 zł w 2023 roku
• 28 070 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 24% w 2024 roku
• 29% w 2023 roku
• 55% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

50013.76

18246.63

0.36

60129.69

34809.04

0.58

54625.38

21481.17

0.39

76223.58

36720.92

0.48

50276

21734.78

0.43

50657.8

28069.79

0.55

110752.55

31701.19

0.29

133440.65

32651.12

0.24

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja ABC Ubezpieczenia Wójcikiewicz wykazała przychody na poziomie 596 953 zł.

Organizacja zarobiła 60 891 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 7204 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 53 687 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 12% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1029 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 7204 zł w 2024 roku
• 7693 zł w 2023 roku
• 1129 zł w 2022 roku

Wartość

0

925

910

1203

92

1129

7693

7204

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja ABC Ubezpieczenia Wójcikiewicz wykazała zysk netto większy niż 61% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 59% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 45% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 54% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 48% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 41% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 75% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 69% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 62% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.007%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 61% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 59% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 45% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 54% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 48% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 41% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 75% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 69% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 62% organizacji w branży.

Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 wynosił on 0.007%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.10778

0.65252

0.47116

0.51739

0.21281

0.1969

0.14357

0.09062

0

0.15571

0.65222

0.48114

0.65091

0.21974

0.18603

0.2037

0.12534

0.57273

0.55872

0.63946

0.44404

0.56068

0.37762

0.39889

0.58124

0.51738

0.57773

0.50176

0.64074

0.47665

0.63227

0.33662

0.30492

0.46

0.43367

0.58917

0.12042

0.62955

0.41011

0.61041

0.19989

0.20354

0.14417

0.09486

0.47078

0.1443

0.62925

0.3844

0.70815

0.21015

0.17532

0.15868

0.10044

0.50763

0.66734

0.62891

0.47812

0.54606

0.52947

0.33612

0.8167

0.77876

0.6884

0.61287

0.58705

0.45097

0.53526

0.47555

0.40956

0.7461

0.69485

0.62032

Powiązania

W MICHALINA - prokurent

W MAGDALENA - reprezentacja, wspólnik

W TOMASZ - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

26.02.2016

W Magdalena

Marzec 1971

Osoba

wspólnik

26.02.2016

W Tomasz

Grudzień 1968

Osoba

prokurent

22.03.2017

W Michalina

Styczeń 1999

Osoba

reprezentacja

26.02.2016

W Tomasz

Grudzień 1968

Osoba

reprezentacja

26.02.2016

W Magdalena

Marzec 1971

Osoba

Udziałowcy

Wójcikiewicz Magdalena posiada 100 udziałów, które stanowią 50% firmy.

Wójcikiewicz Tomasz posiada 100 udziałów, które stanowią 50% firmy.

Podobne organizacje do ABC UBEZPIECZENIA WÓJCIKIEWICZ

	Organizacja	Numer KRS
1	POZNAŃSKA AGENCJA UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000587109
2	UBEZPIECZENIA M.WOJTCZAK SP. Z O.O.	0000758193
3	TUERI ASEKURACJA SP. Z O.O.	0000738139
4	AULA SP. Z O.O.	0000919382
5	LOG BROKER SP. Z O.O.	0000128725
6	4U BROKER SP. Z O.O.	0000572789
7	PRO INSURANCE SP. Z O.O.	0000633797
8	MULTILIDER SP. Z O.O.	0000808641
9	GAMMA INSURANCE SP. Z O.O.	0000589014
10	MONEY MAKERS SP. Z O.O.	0000758746
11	MBM PARTNERS SP. Z O.O.	0000383471
12	DOM I MY SP. Z O.O.	0000739539
13	BALTIC BROKERS SP. Z O.O.	0000882728
14	BROKKER SP. Z O.O.	0000424911
15	MG BROKER SP. Z O.O.	0000486162
16	BALTIC INSURANCE SP. Z O.O.	0000153039
17	GUARDIAN PROGRESS BROKER SP. Z O.O.	0000538273
18	BMG SP. Z O.O.	0000716608
19	ASSURO SP. Z O.O.	0000920829
20	CITY BROKERS INVESTMENT SP. Z O.O.	0000629782
21	GLAPIAK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000571224
22	AP KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000829836
23	KORPORACJA UBEZPIECZEŃ PRZEMYSŁOWYCH "BROKER SERVICE"	0000152470
24	GRUPA NDU SP. Z O.O.	0000696325
25	POGOTOWIE UBEZPIECZENIOWE 24 SP. Z O.O.	0000740853
26	KAHLENBERG SERVICES SP. Z O.O.	0000673934
27	UBEZPIECZ.AM SP. Z O.O.	0000710046
28	PROGRESS SP. Z O.O.	0000269741
29	PROGRESSIVE BROKERS SP. Z O.O.	0000843824
30	PRZEDSIĘBIORSTWO USŁUGOWO-HANDLOWO-PRODUKCYJNE "LOYD"	0000183438

ABC UBEZPIECZENIA WÓJCIKIEWICZ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000603002 NIP 7272799587 REGON 363817636

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do ABC UBEZPIECZENIA WÓJCIKIEWICZ

ABC UBEZPIECZENIA WÓJCIKIEWICZ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000603002 NIP
7272799587 REGON
363817636