BALTICUM SP. Z O.O. | KRS: 0000394132

Podsumowanie

aktywa

158 tys.

przychód

681 tys.

zysk

-7 tys.

wartość firmy

548 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

POMORSKIE

Miejscowość

GDAŃSK

Adres

ALEJA GRUNWALDZKA, 76

Kod pocztowy

80-244

Rejestracja

2011-10-11

Rozpoczęcie działalności

2011-10-11

Kapitał zakładowy

64100,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.balticum.com.pl/

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY GDAŃSK-PÓŁNOC W GDAŃSKU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE SKŁADA OŚWIADCZENIA I PODPISUJE W IMIENIU SPÓŁKI.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Reklama

Opis

Ubezpieczenia na życie i komunikacyjne.
Ubezpieczenia majątkowe dla firm.
Doradztwo ubezpieczeniowe oraz likwidacja szkód.
Kontrola portfela ubezpieczeniowego.
Dostosowanie ofert do potrzeb klienta.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Balticum osiągnęła 681 254 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 671 297 zł. Pozostałe przychody to 9957 zł.

Całkowite koszty wyniosły 678 133 zł.

Strata netto wyniosła 6836 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 46 931 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 681 254 zł w 2024 roku.
• 837 904 zł w 2023 roku.
• 484 615 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -4054 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -6836 zł w 2024 roku.
• 19 935 zł w 2023 roku.
• -2188 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

352740.5

21544.77

425084.84

-37441.44

375790.16

19011.38

390433.03

-2894.39

444518.35

13730.13

484614.93

-2187.67

837904.12

19934.72

681254.2

-6835.68

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Balticum wynosi 548 397 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 1 703 136 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 18 265 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 548 397 zł w 2024 roku.
• 745 162 zł w 2023 roku.
• 414 946 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

99205.6

420545.01

881851.25

0

354514.41

1062712.1

85383.05

411955.35

939475.4

0

343500.95

976082.58

93509.86

444775.94

1111295.88

0

414945.72

1211537.32

106820.15

745161.77

2094760.3

0

548396.94

1703135.5

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Balticum wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Balticum charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 356 912 zł.

Koszty operacyjne Balticum wyniosły 666 164 zł.

Wynagrodzenia stanowią 54% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 30 342 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 356 912 zł w 2024 roku
• 307 809 zł w 2023 roku
• 196 334 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 54% w 2024 roku
• 48% w 2023 roku
• 42% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Balticum wyniosła 158 011 zł.

a

ktywa obrotowe to 158 011 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 158 011 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 125 637 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 32 374 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 2603 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 158 011 zł w 2024 roku.
• 178 240 zł w 2023 roku.
• 301 064 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

139791.52

101144.68

119939.32

122845.63

135973.65

301063.68

178240.14

158011.05

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -4%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -5%.

Marża operacyjna wyniosła 1%.

Marża netto wyniosła -1%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.9 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.15

0.16

0.07

0.06

-0.37

-0.39

-0.12

-0.09

0.16

0.17

0.09

0.05

-0.02

-0.03

0.06

-0.01

0.1

0.11

0.06

0.03

-0.01

-0.02

0.02

0

0.11

0.14

0.04

0.02

-0.04

-0.05

0.01

-0.01

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Balticum wyniosły 32 374 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 158 011 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 20%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3551 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 32 374 zł w 2024 roku
• 35 813 zł w 2023 roku
• 178 572 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 20% w 2024 roku
• 20% w 2023 roku
• 59% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

139791.52

7517.39

0.05

101144.68

6311.99

0.06

119939.32

6095.25

0.05

122845.63

11895.95

0.1

135973.65

11293.84

0.08

301063.68

178571.54

0.59

178240.14

35813.28

0.2

158011.05

32374.42

0.2

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Balticum wykazała przychody na poziomie 681 254 zł.

Organizacja zarobiła -6564 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 272 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -6836 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -4% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -533 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 272 zł w 2024 roku
• 5674 zł w 2023 roku
• 848 zł w 2022 roku

Wartość

4001

0

1625

718

2713

848

5674

272

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Balticum wykazała zysk netto większy niż 13% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 61% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 48% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 50% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 17% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 24% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 18% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 14% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 34% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.008%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 13% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 61% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 48% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 50% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 17% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 24% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 18% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 14% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 34% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.008%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.70223

0.6422

0.64527

0.17141

0.56627

0.55271

0.61735

0.47529

0.71154

0.06673

0.67058

0.57979

0.19066

0.15829

0.14817

0.12646

0.10543

0

0.6442

0.64837

0.59147

0.18536

0.49068

0.57468

0.60532

0.46421

0.62607

0.1859

0.64213

0.56828

0.28973

0.23207

0.4651

0.24714

0.19633

0.55465

0.58249

0.65011

0.58291

0.26664

0.40246

0.47179

0.51565

0.41523

0.65525

0.19394

0.64286

0.68768

0.7311

0.23424

0.31144

0.23989

0.18525

0.4915

0.55511

0.71386

0.55794

0.46818

0.3204

0.36743

0.46989

0.41137

0.65059

0.13035

0.61376

0.48269

0.50052

0.17053

0.2393

0.1805

0.14031

0.33965

Powiązania

D ZBIGNIEW - wspólnik

G BEATA - reprezentacja

D KAROL - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

11.10.2011

10.04.2014

C Bogacz Agnieszka

Maj 1974

Osoba

wspólnik

28.11.2014

08.05.2017

D Karol

Sierpień 1985

Osoba

wspólnik

11.10.2011

28.11.2014

D Karol

Sierpień 1985

Osoba

wspólnik

08.05.2017

D Karol

Sierpień 1985

Osoba

wspólnik

28.03.2013

28.11.2014

B Marzena

Kwiecień 1967

Osoba

wspólnik

10.04.2014

08.05.2017

D Zbigniew

Maj 1950

Osoba

wspólnik

08.05.2017

D Zbigniew

Maj 1950

Osoba

reprezentacja

11.10.2011

22.11.2011

D Karol

Sierpień 1985

Osoba

reprezentacja

22.11.2011

28.03.2013

D Karol

Sierpień 1985

Osoba

reprezentacja

28.03.2013

D Karol

Sierpień 1985

Osoba

reprezentacja

22.11.2011

28.03.2013

G Beata

Lipiec 1966

Osoba

reprezentacja

28.03.2013

G Beata

Lipiec 1966

Osoba

reprezentacja

28.03.2013

10.04.2014

C Bogacz Agnieszka

Maj 1974

Osoba

Udziałowcy

Dąbrowski Karol posiada 620 udziałów, które stanowią 96.7% firmy.

Dąbrowski Zbigniew posiada 5 udziałów, które stanowią 0.8% firmy.

Największym udziałowcem od 08.05.2017 jest Dąbrowski Karol kontrolujący 97% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 28.11.2014 do 08.05.2017 był Dąbrowski Karol kontrolując 59% udziałów.

W okresie od 10.04.2014 do 28.11.2014 najwięcej udziałów posiadał Dąbrowski Zbigniew . Jego udziały w tym czasie wynosiły 39%.

Podobne organizacje do BALTICUM

	Organizacja	Numer KRS
1	INTERGO SP. Z O.O.	0000579928
2	GRUPA NDU SP. Z O.O.	0000696325
3	NRDB SP. Z O.O.	0000764180
4	AGENCJA POŚREDNICTWA UBEZPIECZENIOWEGO MAREK KWAŚNIAK	0000528767
5	SALMARE SP. Z O.O.	0000701951
6	PRESTATIO OPERATOR SP. Z O.O.	0000353857
7	BYDGOSKI DOM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000267971
8	PRZEDSIĘBIORSTWO USŁUG UBEZPIECZENIOWYCH "ARKA" SP. Z O.O.	0000134213
9	TUERI ASEKURACJA SP. Z O.O.	0000738139
10	INSURIO POLSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000743102
11	MULTILIDER SP. Z O.O.	0000808641
12	VIABROKERS SP. Z O.O.	0000831009
13	BIURO UBEZPIECZEŃ "POMORZE" SP. Z O.O.	0000194588
14	CENTRUM FINANSOWE "OPAL" SP. Z O.O.	0000357854
15	MAKLER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000221142
16	ROSIAK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000484449
17	WESTA SP. Z O.O.	0000907887
18	GDAŃSKI DOM BROKERSKI SP. Z O.O.	0000795788
19	POLSKIE DORADZTWO MAJĄTKOWE SP. Z O.O.	0000225813
20	TRAF UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000932168
21	EUROBOND INTERNATIONAL KFT. (SP. Z O.O.) - ODDZIAŁ W POLSCE	0000607318
22	MG BROKER SP. Z O.O.	0000486162
23	PROSPECTUM SP. Z O.O.	0000411193
24	KANCELARIA BROKERSKA TASK SP. Z O.O.	0000008649
25	ROCOR PARTNER SP. Z O.O.	0000371101
26	4-LIFE SP. Z O.O.	0000670042
27	AULA SP. Z O.O.	0000919382
28	ARCARIUS SP. Z O.O.	0000591122
29	KOMPLEKS MAX SP. Z O.O.	0000801483
30	BORSCY I HOFFMANN UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000709045

BALTICUM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000394132 NIP 9571061258 REGON 221545323

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do BALTICUM

BALTICUM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000394132 NIP
9571061258 REGON
221545323