INSURIO POLSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O. | KRS: 0000743102

Podsumowanie

aktywa

295 tys.

przychód

674 tys.

zysk

93 tys.

wartość firmy

984 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAŁOPOLSKIE

Miejscowość

SPYTKOWICE

Adres

, 699A

Kod pocztowy

34-745

Rejestracja

2018-08-13

Rozpoczęcie działalności

2018-08-13

Kapitał zakładowy

10000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.insurio.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI I PODPISYWANIA DOKUMENTÓW W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST SAMODZIELNIE KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek Działalność związana z produkcją filmów, nagrań wideo i programów telewizyjnych Działalność agencji reklamowych Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Naprawa i konserwacja sprzętu (tele)komunikacyjnego Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Opis

Ubezpieczenia komunikacyjne, życiowe, turystyczne oraz nieruchomości.
Darmowe wyceny i analiza potrzeb ubezpieczeniowych.
Założone w 1998 roku przez Stanisława Karcza.
Specjalizacja w dostosowanych ofertach dla klientów indywidualnych oraz rolników.
Szeroka gama usług ubezpieczeniowych w regionie Podhala.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Insurio Polskie Centrum Ubezpieczeń osiągnęła 673 934 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 673 934 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 581 341 zł.

Zysk netto wyniósł 92 594 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 96 276 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 673 934 zł w 2024 roku.
• 548 770 zł w 2023 roku.
• 482 641 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 13 228 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 92 594 zł w 2024 roku.
• 22 604 zł w 2023 roku.
• 33 772 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

0

22238.58

3293.27

308414.03

16256.88

364167.22

20420

417573.17

20793.71

482641.36

33771.55

548770.44

22604.09

673934.41

92593.53

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Insurio Polskie Centrum Ubezpieczeń wynosi 104 tys. zł.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Insurio Polskie Centrum Ubezpieczeń wynosi 984 463 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 164 799 zł a 1 684 836 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 140 638 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 984 463 zł w 2024 roku.
• 551 617 zł w 2023 roku.
• 535 248 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

9969.95

37968.75

55596.45

22162.61

292799.49

771035.08

37477.61

361935.76

910418.05

53072.15

414629.1

1043932.92

78400.81

535247.91

1206603.4

95353.88

551617.19

1371926.1

164799.02

984462.75

1684836.03

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Insurio Polskie Centrum Ubezpieczeń wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,006% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Insurio Polskie Centrum Ubezpieczeń charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 256 389 zł.

Koszty operacyjne Insurio Polskie Centrum Ubezpieczeń wyniosły 569 850 zł.

Wynagrodzenia stanowią 45% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 36 627 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 256 389 zł w 2024 roku
• 210 035 zł w 2023 roku
• 164 257 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 6.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 45% w 2024 roku
• 40% w 2023 roku
• 37% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Insurio Polskie Centrum Ubezpieczeń wyniosła 295 095 zł.

a

ktywa trwałe to 2691 zł.

a

ktywa obrotowe to 292 405 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 295 095 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 219 732 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 75 363 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 42 156 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 295 095 zł w 2024 roku.
• 167 386 zł w 2023 roku.
• 149 017 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

0

14624.57

125690.44

103083.36

135025.13

149016.88

167385.91

295095.27

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 31%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 42%.

Marża operacyjna wyniosła 15%.

Marża netto wyniosła 14%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.4 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.23

0.25

0.15

0.13

0.55

0.08

0.05

0.2

0.41

0.06

0.15

0.29

0.05

0.23

0.32

0.08

0.07

0.14

0.18

0.05

0.04

0.31

0.42

0.15

0.14

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Insurio Polskie Centrum Ubezpieczeń wyniosły 75 363 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 295 095 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 26%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 10 766 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 75 363 zł w 2024 roku
• 40 247 zł w 2023 roku
• 44 482 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 26% w 2024 roku
• 24% w 2023 roku
• 30% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

0

14624.57

1331.3

0.09

125690.44

96140.29

0.76

103083.36

53113.21

0.52

135025.13

64262.27

0.48

149016.88

44482.47

0.3

167385.91

40247.41

0.24

295095.27

75363.24

0.26

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Insurio Polskie Centrum Ubezpieczeń wykazała przychody na poziomie 673 934 zł.

Organizacja zarobiła 104 085 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 11 491 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 92 594 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 11% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 11 491 zł w 2024 roku
• 2507 zł w 2023 roku
• 3557 zł w 2022 roku

Wartość

2399

2171

263

3557

2507

11491

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Insurio Polskie Centrum Ubezpieczeń wykazała zysk netto większy niż 69% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 61% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 60% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 56% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 59% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 58% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 67% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 63% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 69% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.008%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 69% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 61% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 60% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 56% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 59% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 58% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 67% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 63% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 69% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.008%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.26075

0

0.00109

0.52321

0.27894

0.29449

0.2551

0.71943

0.68799

0.70159

0.54922

0.63073

0.60933

0.60321

0.75781

0.49068

0.55071

0.5672

0.71472

0.668

0.61057

0.63056

0.5348

0.65262

0.46962

0.4651

0.61048

0.62952

0.64334

0.62316

0.63886

0.58147

0.6376

0.46072

0.44967

0.57946

0.57944

0.49224

0.6342

0.64243

0.56063

0.53581

0.47924

0.48782

0.6422

0.58

0.61656

0.56686

0.63145

0.54498

0.49711

0.38086

0.39353

0.51385

0.4518

0.55802

0.68948

0.61093

0.59653

0.55895

0.58789

0.58379

0.67274

0.62815

0.69364

Powiązania

K ANETA - wspólnik

K PAWEŁ - wspólnik, prokurent

B ANETA - reprezentacja

K ANNA - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

13.08.2018

K Aneta

Maj 1991

Osoba

wspólnik

13.08.2018

K Anna

Listopad 1989

Osoba

wspólnik

13.08.2018

K Paweł

Styczeń 1988

Osoba

prokurent

10.06.2019

K Paweł

Styczeń 1988

Osoba

reprezentacja

13.08.2018

K Anna

Listopad 1989

Osoba

reprezentacja

04.08.2022

B Aneta

Sierpień 1996

Osoba

Udziałowcy

Karcz Paweł posiada 50 udziałów, które stanowią 50% firmy.

Karcz Anna posiada 40 udziałów, które stanowią 40% firmy.

Karcz Aneta posiada 10 udziałów, które stanowią 10% firmy.

Podobne organizacje do INSURIO POLSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ

	Organizacja	Numer KRS
1	BORSCY I HOFFMANN UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000709045
2	MKF UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000425027
3	AGENCJA POŚREDNICTWA UBEZPIECZENIOWEGO MAREK KWAŚNIAK	0000528767
4	LIDER KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000523473
5	SALMARE SP. Z O.O.	0000701951
6	KP CONSULTING SP. Z O.O.	0000826260
7	POLISHUT SP. Z O.O.	0000325421
8	PRESTATIO OPERATOR SP. Z O.O.	0000353857
9	PKJ BROKER SP. Z O.O.	0000908155
10	SAFE YOU SP. Z O.O.	0000686383
11	PRZEDSIĘBIORSTWO USŁUG UBEZPIECZENIOWYCH "ARKA" SP. Z O.O.	0000134213
12	MG BROKER SP. Z O.O.	0000486162
13	PROGRESS SP. Z O.O.	0000269741
14	FINANSE I UBEZPIECZENIA SKRZESZOWSCY SP. Z O.O.	0000962146
15	INTERGO SP. Z O.O.	0000579928
16	TWOJDORADCA.EU SP. Z O.O.	0000870722
17	WDA KANCELARIA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH SP. Z O.O.	0000365620
18	ROCOR PARTNER SP. Z O.O.	0000371101
19	VIABROKERS SP. Z O.O.	0000831009
20	AP KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000829836
21	LUCASCO BROKER SP. Z O.O.	0000689375
22	HOLISA SP. Z O.O. SP. K.	0000700271
23	TRAF UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000932168
24	BIURO UBEZPIECZEŃ "POMORZE" SP. Z O.O.	0000194588
25	AUTO-BEDNARCZYK SP. J.	0000255866
26	KANCELARIA BROKERSKA KUBIK & WSPÓLNICY SP. Z O.O.	0000421104
27	GOO SP. Z O.O.	0000503387
28	BALTICUM SP. Z O.O.	0000394132
29	TUERI ASEKURACJA SP. Z O.O.	0000738139
30	BUF PARTNER SP. Z O.O.	0000966940

INSURIO POLSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000743102 NIP 7352878343 REGON 380983910

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do INSURIO POLSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ

INSURIO POLSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000743102 NIP
7352878343 REGON
380983910