POZNAŃSKA AGENCJA UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O. | KRS: 0000587109

Podsumowanie

aktywa

204 tys.

przychód

542 tys.

zysk

58 tys.

wartość firmy

675 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

WIELKOPOLSKIE

Miejscowość

POZNAŃ

Adres

UL. SŁOWIAŃSKA, 40 Ł

Kod pocztowy

61-664

Rejestracja

2015-12-18

Rozpoczęcie działalności

2015-12-18

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU UPRAWNIONY JEST DO SAMODZIELNEJ REPREZENTACJI SPÓŁKI

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Poznańska Agencja Ubezpieczeń osiągnęła 541 974 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 541 974 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 484 292 zł.

Zysk netto wyniósł 57 683 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 34 867 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 541 974 zł w 2023 roku.
• 466 833 zł w 2022 roku.
• 407 208 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 8841 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 57 683 zł w 2023 roku.
• 10 711 zł w 2022 roku.
• 39 213 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

332772.21

4633.93

385371.96

12678.66

379649.46

-13530.58

387304.5

13535.22

407208.03

39213.24

466832.93

10711.02

541974.27

57682.77

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Poznańska Agencja Ubezpieczeń wynosi 675 233 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 83 185 zł a 1 354 936 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 72 475 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 675 233 zł w 2023 roku.
• 393 989 zł w 2022 roku.
• 460 215 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

0

240383.86

831930.53

1585.55

309214.83

963429.9

0

253099.64

949123.65

1589.03

313932.91

968261.25

31889.96

460214.94

1018020.08

39923.23

393989.26

1167082.32

83185.31

675232.56

1354935.68

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Poznańska Agencja Ubezpieczeń wynosi 1,89%. To oznacza, że firma ma szansę 1,89% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,89% w 2023 roku.
• 1,89% w 2022 roku.
• 1,89% w 2021 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Poznańska Agencja Ubezpieczeń wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
• 0,01% w 2021 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Poznańska Agencja Ubezpieczeń charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2021 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Poznańska Agencja Ubezpieczeń wynosi 20 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 10 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 39 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 10 tys. zł a 39 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 3 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 20 tys. zł w 2023 roku.
• 11 tys. zł w 2022 roku.
• 11 tys. zł w 2021 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 10 tys. zł w 2023 roku.
• 2 tys. zł w 2022 roku.
• 6 tys. zł w 2021 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 39 tys. zł w 2023 roku.
• 19 tys. zł w 2022 roku.
• 16 tys. zł w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 167 404 zł.

Koszty operacyjne Poznańska Agencja Ubezpieczeń wyniosły 477 194 zł.

Wynagrodzenia stanowią 35% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -1253 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 167 404 zł w 2023 roku
• 106 896 zł w 2022 roku
• 224 758 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 3.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 35% w 2023 roku
• 23% w 2022 roku
• 62% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Poznańska Agencja Ubezpieczeń wyniosła 203 603 zł.

a

ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 803 zł.

a

ktywa obrotowe to 202 800 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 203 603 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 110 914 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 92 689 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 32 013 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 203 603 zł w 2023 roku.
• 81 825 zł w 2022 roku.
• 50 440 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

11525.49

39875.58

33063.04

38405.53

50440.28

81824.58

203603.1

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 28%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 52%.

Marża operacyjna wyniosła 12%.

Marża netto wyniosła 11%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 16 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.4

-0.44

0.02

0.01

0.32

6

0.04

0.03

-0.41

1.19

-0.04

0.35

6.39

0.04

0.03

0.78

0.92

0.11

0.1

0.13

0.2

0.02

0.28

0.52

0.12

0.11

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Poznańska Agencja Ubezpieczeń wyniosły 92 689 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 203 603 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 46%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 11 767 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 92 689 zł w 2023 roku
• 28 594 zł w 2022 roku
• 7920 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 24.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 46% w 2023 roku
• 35% w 2022 roku
• 16% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

11525.49

22090.08

1.92

39875.58

37761.51

0.95

33063.04

44479.55

1.35

38405.53

36286.82

0.94

50440.28

7920.33

0.16

81824.58

28593.61

0.35

203603.1

92689.36

0.46

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Poznańska Agencja Ubezpieczeń wykazała przychody na poziomie 541 974 zł.

Organizacja zarobiła 64 781 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 7098 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 57 683 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 11% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 754 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 7098 zł w 2023 roku
• 708 zł w 2022 roku
• 3891 zł w 2021 roku

Wartość

2575

1887

0

1188

3891

708

7098

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Poznańska Agencja Ubezpieczeń wykazała zysk netto większy niż 67% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 63% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 59% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 67% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 55% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 54% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 67% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 69% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 68% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.006%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 67% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 63% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 59% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 67% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 55% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 54% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 67% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 69% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 68% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 wynosił on 0.006%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.57439

0.63354

0.30447

0.9069

0.33432

0.37296

0.81125

0.09581

0.67088

0.62845

0.65391

0.40832

0.80914

0.44154

0.45651

0.77172

0.98277

0.62955

0.12248

0.65046

0.37018

0.88473

0.19953

0.19262

0.10838

0.91407

0

0.56853

0.63902

0.36095

0.82307

0.37425

0.40836

0.73892

0.98552

0.58761

0.69444

0.63326

0.41077

0.38285

0.58342

0.57941

0.93831

0.87716

0.69315

0.51794

0.63497

0.45788

0.58017

0.32616

0.31164

0.52061

0.48115

0.48151

0.67026

0.62719

0.58913

0.67341

0.5494

0.54061

0.66869

0.69285

0.6781

Powiązania

M MONIKA - reprezentacja, wspólnik

N MAŁGORZATA - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

18.12.2015

30.07.2020

N Małgorzata

Październik 1963

Osoba

wspólnik

30.07.2020

N Małgorzata

Październik 1963

Osoba

wspólnik

30.07.2020

M Monika

Listopad 1974

Osoba

reprezentacja

18.12.2015

09.05.2019

M Monika

Listopad 1974

Osoba

reprezentacja

09.05.2019

M Monika

Listopad 1974

Osoba

reprezentacja

09.05.2019

N Małgorzata

Październik 1963

Osoba

Udziałowcy

Nowak Małgorzata posiada 90 udziałów, które stanowią 90.0% firmy.

Marcinkowska Monika posiada 10 udziałów, które stanowią 10.0% firmy.

Największym udziałowcem od 30.07.2020 jest Nowak Małgorzata kontrolujący 90% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 18.12.2015 do 30.07.2020 była Nowak Małgorzata kontrolująca 95% udziałów.

Podobne organizacje do POZNAŃSKA AGENCJA UBEZPIECZEŃ

	Organizacja	Numer KRS
1	ABC UBEZPIECZENIA WÓJCIKIEWICZ SP. Z O.O.	0000603002
2	AGENCJA POŚREDNICTWA UBEZPIECZENIOWEGO MAREK KWAŚNIAK	0000528767
3	KRÓL SP. Z O.O.	0000664694
4	MULTILIDER SP. Z O.O.	0000808641
5	MKF UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000425027
6	APM FINANSE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000809649
7	TUERI ASEKURACJA SP. Z O.O.	0000738139
8	ROCOR PARTNER SP. Z O.O.	0000371101
9	BALTICUM SP. Z O.O.	0000394132
10	MULTIPRO UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000943064
11	TWOJE POLISY SP. Z O.O.	0000744918
12	INSURIO POLSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000743102
13	PRZEDSIĘBIORSTWO USŁUGOWO-HANDLOWO-PRODUKCYJNE "LOYD"	0000183438
14	BALTIC INSURANCE SP. Z O.O.	0000153039
15	GAMMA INSURANCE SP. Z O.O.	0000589014
16	MBM PARTNERS SP. Z O.O.	0000383471
17	BYDGOSKI DOM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000267971
18	KANCELARIA BROKERSKA KUBIK & WSPÓLNICY SP. Z O.O.	0000421104
19	DDK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000817278
20	UNI PLUS SP. Z O.O.	0000432360
21	MKM PARTNERS SP. Z O.O.	0000428718
22	BROKKER SP. Z O.O.	0000424911
23	BORSCY I HOFFMANN UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000709045
24	IMERCADO SP. Z O.O.	0000259505
25	PROSPECTUM SP. Z O.O.	0000411193
26	POGOTOWIE UBEZPIECZENIOWE 24 SP. Z O.O.	0000740853
27	KP CONSULTING SP. Z O.O.	0000826260
28	IMAGIC GROUP SP. Z O.O.	0000724444
29	KMC UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000909555
30	ALENDRA SP. Z O.O.	0000942031

POZNAŃSKA AGENCJA UBEZPIECZEŃ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000587109 NIP 9721259744 REGON 363270072

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do POZNAŃSKA AGENCJA UBEZPIECZEŃ

POZNAŃSKA AGENCJA UBEZPIECZEŃ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000587109 NIP
9721259744 REGON
363270072