POZNAŃSKA AGENCJA UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O. | KRS: 0000587109

Podsumowanie

aktywa

204 tys.

przychód

542 tys.

zysk

58 tys.

wartość firmy

675 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

WIELKOPOLSKIE

Miejscowość

POZNAŃ

Adres

UL. SŁOWIAŃSKA, 40 Ł

Kod pocztowy

61-664

Rejestracja

2015-12-18

Rozpoczęcie działalności

2015-12-18

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU UPRAWNIONY JEST DO SAMODZIELNEJ REPREZENTACJI SPÓŁKI

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Poznańska agencja ubezpieczeń osiągnęła 541 974 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 541 974 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 484 292 zł.

Zysk netto wyniósł 57 683 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 34 867 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 541 974 zł w 2023 roku.
• 466 833 zł w 2022 roku.
• 407 208 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 8841 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 57 683 zł w 2023 roku.
• 10 711 zł w 2022 roku.
• 39 213 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

332772.21

4633.93

385371.96

12678.66

379649.46

-13530.58

387304.5

13535.22

407208.03

39213.24

466832.93

10711.02

541974.27

57682.77

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Poznańska agencja ubezpieczeń wynosi 675 233 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 83 185 zł a 1 354 936 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 72 475 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 675 233 zł w 2023 roku.
• 393 989 zł w 2022 roku.
• 460 215 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

0

240383.86

831930.53

1585.55

309214.83

963429.9

0

253099.64

949123.65

1589.03

313932.91

968261.25

31889.96

460214.94

1018020.08

39923.23

393989.26

1167082.32

83185.31

675232.56

1354935.68

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Poznańska agencja ubezpieczeń wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
• 0,01% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 167 404 zł.

Koszty operacyjne Poznańska agencja ubezpieczeń wyniosły 477 194 zł.

Wynagrodzenia stanowią 35% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -1253 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 167 404 zł w 2023 roku
• 106 896 zł w 2022 roku
• 224 758 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 3.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 35% w 2023 roku
• 23% w 2022 roku
• 62% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Poznańska agencja ubezpieczeń wyniosła 203 603 zł.

a

ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 803 zł.

a

ktywa obrotowe to 202 800 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 203 603 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 110 914 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 92 689 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 32 013 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 203 603 zł w 2023 roku.
• 81 825 zł w 2022 roku.
• 50 440 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

11525.49

39875.58

33063.04

38405.53

50440.28

81824.58

203603.1

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 28%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 52%.

Marża operacyjna wyniosła 12%.

Marża netto wyniosła 11%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 16 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.4

-0.44

0.02

0.01

0.32

6

0.04

0.03

-0.41

1.19

-0.04

0.35

6.39

0.04

0.03

0.78

0.92

0.11

0.1

0.13

0.2

0.02

0.28

0.52

0.12

0.11

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Poznańska agencja ubezpieczeń wyniosły 92 689 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 203 603 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 46%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 11 767 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 92 689 zł w 2023 roku
• 28 594 zł w 2022 roku
• 7920 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 24.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 46% w 2023 roku
• 35% w 2022 roku
• 16% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

11525.49

22090.08

1.92

39875.58

37761.51

0.95

33063.04

44479.55

1.35

38405.53

36286.82

0.94

50440.28

7920.33

0.16

81824.58

28593.61

0.35

203603.1

92689.36

0.46

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Poznańska agencja ubezpieczeń wykazała przychody na poziomie 541 974 zł.

Organizacja zarobiła 64 781 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 7098 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 57 683 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 11% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 754 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 7098 zł w 2023 roku
• 708 zł w 2022 roku
• 3891 zł w 2021 roku

Wartość

2575

1887

0

1188

3891

708

7098

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Poznańska agencja ubezpieczeń wykazała zysk netto większy niż 64% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 60% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 56% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 67% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 55% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 55% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 67% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 69% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 65% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.006%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 64% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 60% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 56% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 67% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 55% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 55% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 67% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 69% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 65% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 wynosił on 0.006%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.57415

0.63417

0.303

0.90702

0.33628

0.3749

0.81262

0.09569

0.67108

0.62778

0.65392

0.40803

0.80763

0.44169

0.45662

0.77278

0.98279

0.62995

0.12466

0.64964

0.36891

0.8832

0.2021

0.19361

0.10994

0.91407

0

0.56827

0.63868

0.36058

0.82167

0.37575

0.4094

0.73865

0.98549

0.58761

0.69361

0.63296

0.41007

0.38306

0.58262

0.57912

0.9371

0.87711

0.69294

0.51532

0.63289

0.45321

0.58037

0.32577

0.31044

0.51968

0.48055

0.4791

0.6434

0.59587

0.55741

0.67214

0.55334

0.54684

0.66512

0.69069

0.65272

Powiązania

M MONIKA - wspólnik, reprezentacja

N MAŁGORZATA - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

18.12.2015

30.07.2020

N Małgorzata

Październik 1963

Osoba

wspólnik

30.07.2020

N Małgorzata

Październik 1963

Osoba

wspólnik

30.07.2020

M Monika

Listopad 1974

Osoba

reprezentacja

18.12.2015

09.05.2019

M Monika

Listopad 1974

Osoba

reprezentacja

09.05.2019

M Monika

Listopad 1974

Osoba

reprezentacja

09.05.2019

N Małgorzata

Październik 1963

Osoba

Udziałowcy

Nowak Małgorzata posiada 90 udziałów, które stanowią 90% firmy.

Marcinkowska Monika posiada 10 udziałów, które stanowią 10% firmy.

Największym udziałowcem od 30.07.2020 jest Nowak Małgorzata kontrolujący 90% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 18.12.2015 do 30.07.2020 była Nowak Małgorzata kontrolująca 95% udziałów.

Podobne organizacje do POZNAŃSKA AGENCJA UBEZPIECZEŃ

	Organizacja	Numer KRS
1	ROSIAK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000484449
2	BROKKER SP. Z O.O.	0000424911
3	GLAPIAK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000571224
4	TUERI ASEKURACJA SP. Z O.O.	0000738139
5	GUARDIAN PROGRESS BROKER SP. Z O.O.	0000538273
6	JKS PROTEGER SP. Z O.O.	0000826301
7	KMC UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000909555
8	DOMOWSKAZ SP. Z O.O.	0000875520
9	BALTICUM SP. Z O.O.	0000394132
10	MBROKERZY UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000363039
11	MKM PARTNERS SP. Z O.O.	0000428718
12	PROGRESS SP. Z O.O.	0000269741
13	ABC UBEZPIECZENIA WÓJCIKIEWICZ SP. Z O.O.	0000603002
14	IMAGIC GROUP SP. Z O.O.	0000724444
15	NESTOR SP. Z O.O.	0000234914
16	UNI PLUS SP. Z O.O.	0000432360
17	KRAJOWE BIURO OBSŁUGI ROSZCZEŃ UBEZPIECZENIOWYCH SP. Z O.O.	0000229038
18	UNI LEASING PARTNER SP. Z O.O.	0000734058
19	PRAWO & UBEZPIECZENIA PIOTR PALACZ SP. Z O.O.	0000792055
20	BALTIC INSURANCE SP. Z O.O.	0000153039
21	GÓRECCY-UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000531412
22	APM FINANSE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000809649
23	KLX BROKER SP. Z O.O.	0000638373
24	MG BROKER SP. Z O.O.	0000486162
25	GÓRNICZA SPÓŁKA UBEZPIECZENIOWA - POŚREDNICTWO I DORADZTWO	0000171423
26	KRÓL SP. Z O.O.	0000664694
27	WANKO RF POLSKA SP. Z O.O.	0000673454
28	JACOB NORDSEN SP. Z O.O.	0000346027
29	TWOJE POLISY SP. Z O.O.	0000744918
30	PROPLUS SP. Z O.O.	0000591136

POZNAŃSKA AGENCJA UBEZPIECZEŃ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000587109 NIP 9721259744 REGON 363270072

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do POZNAŃSKA AGENCJA UBEZPIECZEŃ

POZNAŃSKA AGENCJA UBEZPIECZEŃ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000587109 NIP
9721259744 REGON
363270072