UBEZPIECZENIA I FINANSE SP. Z O.O. | KRS: 0000416187

Podsumowanie

aktywa

250 tys.

przychód

395 tys.

zysk

30 tys.

wartość firmy

419 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

ŁÓDZKIE

Miejscowość

ŁODŹ

Adres

ZAKŁADOWA, 56

Kod pocztowy

92-402

Rejestracja

2012-03-28

Rozpoczęcie działalności

2012-03-28

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Email

p.bernaciak@gmail.com

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA ŁODZI ŚRÓDMIEŚCIA W ŁODZI, XX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ ILOŚCI OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych DZIAŁALNOŚĆ PRAWNICZA, RACHUNKOWO-KSIĘGOWA I DORADZTWO PODATKOWE DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA USŁUGI FINANSOWE ORAZ UBEZPIECZENIA I FUNDUSZE EMERYTALNE POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ PROFESJONALNA, NAUKOWA I TECHNICZNA DZIAŁALNOŚĆ FIRM CENTRALNYCH (HEAD OFFICES); DORADZTWO ZWIĄZANE Z ZARZĄDZANIEM DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z OBSŁUGĄ RYNKU NIERUCHOMOŚCI EDUKACJA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA W ZAKRESIE INFORMACJI HANDEL DETALICZNY, Z WYŁĄCZENIEM HANDLU DETALICZNEGO POJAZDAMI SAMOCHODOWYMI DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z ADMINISTRACYJNĄ OBSŁUGĄ BIURA I POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA PROWADZENIE DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia I Finanse osiągnęła 395 369 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 395 369 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 364 955 zł.

Zysk netto wyniósł 30 414 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 51 201 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 395 369 zł w 2024 roku.
• 348 817 zł w 2023 roku.
• 369 671 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 4302 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 30 414 zł w 2024 roku.
• -27 804 zł w 2023 roku.
• 2320 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

36960

300.01

47495

5512.75

28862

-9881.98

29859

1877

130610.21

35528.77

369670.7

2319.66

348816.78

-27804.36

395368.98

30413.88

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Ubezpieczenia I Finanse wynosi 419 154 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 33 919 zł a 988 422 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 55 399 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 419 154 zł w 2024 roku.
• 243 653 zł w 2023 roku.
• 287 687 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

3000.1

31359.45

92400

9578.97

63293.3

118737.5

0

21338.32

72155

3575.23

30989.24

74647.5

30221.81

259410.37

497402.78

23196.6

287687.33

924176.75

0

243652.81

872041.95

33918.7

419153.54

988422.45

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ubezpieczenia I Finanse wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,04% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,24% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Ubezpieczenia I Finanse charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 260 385 zł.

Koszty operacyjne Ubezpieczenia I Finanse wyniosły 354 450 zł.

Wynagrodzenia stanowią 73% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 37 198 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 260 385 zł w 2024 roku
• 263 840 zł w 2023 roku
• 241 318 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 10.5 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 73% w 2024 roku
• 70% w 2023 roku
• 66% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Ubezpieczenia I Finanse wyniosła 250 068 zł.

a

ktywa obrotowe to 250 068 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 250 068 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 45 225 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 204 843 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 34 174 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 250 068 zł w 2024 roku.
• 76 707 zł w 2023 roku.
• 545 073 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

10849.5

13262.25

10987.27

12994.27

200444.97

545072.88

76707.19

250067.8

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 12%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 67%.

Marża operacyjna wyniosła 10%.

Marża netto wyniosła 8%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 9 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.03

0.04

0.01

0.42

0.43

0.14

0.12

-0.9

-3.53

-0.34

0.14

0.39

0.07

0.06

0.18

0.88

0.29

0.27

0

0.05

0.01

-0.36

-1.88

-0.07

-0.08

0.12

0.67

0.1

0.08

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Ubezpieczenia I Finanse wyniosły 204 843 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 250 068 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 82%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 28 765 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 204 843 zł w 2024 roku
• 61 896 zł w 2023 roku
• 502 457 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 7.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 82% w 2024 roku
• 81% w 2023 roku
• 92% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

10849.5

3490.29

0.32

13262.25

490.29

0.04

10987.27

8191.29

0.75

12994.27

8227.29

0.63

200444.97

160149.22

0.8

545072.88

502457.47

0.92

76707.19

61896.14

0.81

250067.8

204842.87

0.82

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia I Finanse wykazała przychody na poziomie 395 369 zł.

Organizacja zarobiła 34 575 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 4161 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 30 414 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 12% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 594 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 4161 zł w 2024 roku
• 2156 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

0

1141

0

322

2610

0

2156

4161

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia I Finanse wykazała zysk netto większy niż 55% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 50% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 56% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 85% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 45% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 47% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 46% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 75% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 54% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.005%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 55% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 50% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 56% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 85% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 45% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 47% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 46% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 75% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 54% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.005%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.48203

0.3469

0.29505

0.49146

0.33579

0.32403

0.45034

0.36629

0

0.55975

0.33605

0.28205

0.15682

0.66853

0.67559

0.8396

0.6681

0.5893

0.13905

0.28912

0.24553

0.75218

0.09207

0.0842

0.07225

0.01789

0

0.43808

0.28009

0.23535

0.70833

0.46962

0.48684

0.54264

0.61409

0.51582

0.68155

0.42236

0.64364

0.78809

0.79743

0.79591

0.61659

0.86682

0.65068

0.4395

0.58851

0.77256

0.85049

0.28396

0.27013

0.25901

0.34133

0

0.07146

0.54191

0.42022

0.8245

0.12903

0.13264

0.09331

0.02579

0.54482

0.547

0.49866

0.56147

0.85098

0.45144

0.47491

0.46211

0.75305

0.54421

Powiązania

UBEZPIECZENIA I FINANSE - powiązanie zwrotne

B SZYMON - wspólnik, prokurent

B PAULA - wspólnik, prokurent

K MALWINA - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

28.03.2012

29.11.2012

B Dawid

Listopad 1991

Osoba

wspólnik

28.03.2012

B Paula

Kwiecień 1969

Osoba

wspólnik

29.11.2012

B Szymon

Grudzień 1994

Osoba

prokurent

16.02.2022

B Paula

Kwiecień 1969

Osoba

prokurent

16.02.2022

B Szymon

Grudzień 1994

Osoba

reprezentacja

28.03.2012

29.11.2012

B Dawid

Listopad 1991

Osoba

reprezentacja

21.11.2013

K Malwina

Czerwiec 1986

Osoba

reprezentacja

29.11.2012

21.11.2013

K Malwina

Czerwiec 1986

Osoba

reprezentacja

02.01.2019

30.05.2019

B Szymon

Grudzień 1994

Osoba

powiązanie zwrotne

08.06.2012

19.10.2022

Ubezpieczenia I Finanse

Organizacja

Udziałowcy

Bernaciak Szymon posiada 50 udziałów, które stanowią 50% firmy.

Bernaciak Paula posiada 50 udziałów, które stanowią 50% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Bernaciak Szymon (50% udziałów)
• Bernaciak Paula (50% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 28.03.2012 do 29.11.2012:
• Bernaciak Dawid (50% udziałów)
• Bernaciak Paula (50% udziałów)

Podobne organizacje do UBEZPIECZENIA I FINANSE

	Organizacja	Numer KRS
1	M&M FINANCE SP. Z O.O.	0000799891
2	MULTIAGENCJA JUSTYNA HOLECZKI SP. Z O.O.	0000812141
3	AQUILA BROKER SP. Z O.O.	0000899643
4	OCR SP. Z O.O.	0000631576
5	MAKLER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000221142
6	UBEZPIECZENIA HANAK SP. Z O.O.	0000921064
7	RECONTE SP. Z O.O.	0000552956
8	KOMPANIA UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000265130
9	INTER VEGA SP. Z O.O.	0000344460
10	TRANS INSURANCE SP. Z O.O.	0000948157
11	EKER SP. Z O.O.	0000394921
12	ASSECURO SP. Z O.O.	0000586090
13	WROCŁAWSKIE BIURO BROKERSKIE SP. Z O.O.	0000516442
14	AKRON BROKERS SP. Z O.O.	0000590110
15	PERFEKT UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000729800
16	SERW SP. Z O.O.	0000276453
17	MIŁASZEWSKI UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000924549
18	TWOJDORADCA.EU SP. Z O.O.	0000870722
19	GUDZ UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000990598
20	MBU KARKOSIK BROKERS SP. Z O.O.	0000554046
21	PROFIT CAPITAL SP. Z O.O.	0000338448
22	KARENA-BROKER SP. Z O.O.	0000182027
23	M.M. PROFIT SP. Z O.O.	0001073829
24	MAJOR UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000488243
25	KANCELARIA BROKERSKA MODERN BROKERS SP. Z O.O.	0000618832
26	ANNA BAŁDYGA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000746991
27	BALTIC BROKERS SP. Z O.O.	0000882728
28	CRU SP. Z O.O.	0000841610
29	W&L SP. Z O.O.	0000906813
30	ZSBROKER SP. Z O.O.	0000814363

UBEZPIECZENIA I FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000416187 NIP 7282789805 REGON 101403760

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do UBEZPIECZENIA I FINANSE

UBEZPIECZENIA I FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000416187 NIP
7282789805 REGON
101403760