Oferowanie ubezpieczeń dla klientów indywidualnych i firm
Szczegółowa analiza ryzyk klienta i dopasowanie oferty
Aktywny udział w likwidacji szkód
Specjalizacja w ubezpieczeniach dla wspólnot mieszkaniowych
Kancelaria Brokerska "SPEKTRUM" Sp. z o.o. świadczy kompleksowe usługi brokerskie w branży ubezpieczeń od 2004 roku. Działa na rynku ubezpieczeń, oferując specjalistyczne programy ubezpieczeniowe zarówno dla klientów indywidualnych, jak i przedsiębiorstw. Kancelaria wyróżnia się wieloletnim doświadczeniem swoich założycieli oraz zaufaniem, które zdobyli, współpracując z setkami podmiotów gospodarczych. Klientom oferowane są ubezpieczenia obejmujące pojazdy, mieszkania, domy, OC, a także ubezpieczenia turystyczne. Specjalizują się również w ubezpieczeniach nieruchomości dla wspólnot i spółdzielni mieszkaniowych, ubezpieczeniach odpowiedzialności cywilnej, oraz ubezpieczeniach dla firm, w tym majątkowych, finansowych oraz zdrowotnych. Kancelaria dokonuje szczegółowej analizy ryzyk klienta, co pozwala na dopasowanie oferty do indywidualnych potrzeb. Wspierają również swoich klientów w procesie zgłaszania szkód oraz ich likwidacji, gwarantując aktywne uczestnictwo na każdym etapie procesu. Dzięki zaawansowanemu podejściu do tworzenia programów ubezpieczeniowych oraz stałemu monitorowaniu ryzyk, kancelaria zapewnia optymalne zabezpieczenia dla swoich klientów, także w zakresie flot komunikacyjnych oraz specjalistycznych ubezpieczeń zawodowych.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Kancelaria brokerska "spektrum" osiągnęła 466 953 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 466 953 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 482 446 zł.
Strata netto wyniosła 15 493 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 9559 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 466 953 zł w 2024 roku.
• 440 118 zł w 2023 roku.
• 451 962 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -2642 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -15 493 zł w 2024 roku.
• -9721 zł w 2023 roku.
• 89 063 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Kancelaria brokerska "spektrum" wynosi -3 tys. zł.
EBITDA Kancelaria brokerska "spektrum" wynosi -0 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
1220 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -2836 zł w
2024 roku.
• -6172 zł w
2023 roku.
• 102 207 zł w
2022 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
1125 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -438 zł w
2024 roku.
• -1037 zł w
2023 roku.
• 104 605 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Kancelaria brokerska "spektrum" wynosi 396 380 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 1 167 381 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 7712 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 396 380 zł w 2024 roku.
• 390 109 zł w 2023 roku.
• 800 956 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Kancelaria brokerska "spektrum" wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 93 533
zł.
Koszty operacyjne Kancelaria brokerska "spektrum" wyniosły 469 789
zł.
Wynagrodzenia stanowią 20%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
3559 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 93 533 zł w 2024 roku
• 91 135 zł w 2023 roku
• 85 755 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
20% w 2024 roku
•
20% w 2023 roku
•
25% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Kancelaria brokerska "spektrum" wyniosła 135 521 zł.
a
ktywa trwałe to 63 910 zł.
a
ktywa obrotowe to 71 611 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 135 521 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 113 437 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 22 084 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 775 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 135 521 zł w 2024 roku.
• 162 916 zł w 2023 roku.
• 202 164 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -11%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -14%.
Marża operacyjna wyniosła -1%.
Marża netto wyniosła -3%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.9 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.3 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.6 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Kancelaria brokerska "spektrum" wyniosły 22 084 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 135 521 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 16%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -3295 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 22 084 zł w 2024 roku
• 33 986 zł w 2023 roku
• 10 971 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 16% w 2024 roku
• 21% w 2023 roku
• 5% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Kancelaria brokerska "spektrum" wykazała przychody na poziomie 466 953 zł.
Organizacja zarobiła -14 624 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 869 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -15 493 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -6% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -263 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 869 zł w 2024 roku
• 1149 zł w 2023 roku
• 11 342 zł w 2022 roku
Organizacja Kancelaria brokerska "spektrum" wykazała zysk netto większy niż 8% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 55% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 50% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 47% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 13% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 13% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 13% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 10% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 41% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.04%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 8% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 55% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 50% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 47% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 13% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 13% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 13% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 10% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 41% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.04%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Halawa Tomasz
posiada 50 udziałów, które stanowią 50% firmy.
Halawa Ewa
posiada 50 udziałów, które stanowią 50% firmy.
Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Halawa Ewa (50% udziałów)
• Halawa Tomasz (50% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 29.11.2004 do 25.02.2016:
• Halawa Ewa (50% udziałów)
• Halawa Tomasz (50% udziałów)
Podobne organizacje do
KANCELARIA BROKERSKA "SPEKTRUM"