Szeroki zakres ubezpieczeń dla osób prywatnych i firm
Mobilna obsługa klienta oraz możliwość dojazdu
Wsparcie posprzedażowe zapewniające komfort i bezpieczeństwo
Dostosowanie oferty do indywidualnych potrzeb klientów
Zespół specjalistów z wieloletnim doświadczeniem
K2 TOTU to firma działająca w branży ubezpieczeń, oferująca szeroki zakres usług, które są dostosowane do indywidualnych potrzeb klientów. Zespół K2 TOTU składa się z doświadczonych specjalistów, którzy z pasją podchodzą do tematyki ubezpieczeń. Kluczowymi wartościami, które kierują działalnością firmy, są odpowiedzialność oraz wysoka jakość świadczonych usług. Firma ceni sobie bliski kontakt z klientami, dlatego proponuje opcje obsługi zarówno zdalnej, jak i z dojazdem do miejsca zamieszkania lub pracy klientów. Ich oferta obejmuje ubezpieczenia, które są dostosowane do potrzeb zarówno osób prywatnych, jak i firm. W K2 TOTU położono duży nacisk na ubezpieczeniowe wsparcie posprzedażowe, co ma na celu zapewnienie klientom maksimum bezpieczeństwa i poczucia komfortu po zawarciu umowy. Historię firmy charakteryzuje szybko rozwijający się rynek oraz umiejętność adaptacji do zmieniających się potrzeb klientów. K2 TOTU dąży do zapewnienia optymalnej ochrony ubezpieczeniowej poprzez dokładne zrozumienie sytuacji klientów oraz ich oczekiwań.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja K2 Totu osiągnęła 492 910 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 452 236 zł. Pozostałe przychody to 40 674 zł.
Całkowite koszty wyniosły 444 651 zł.
Zysk netto wyniósł 7585 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 70 416 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 492 910 zł w 2024 roku.
• 435 435 zł w 2023 roku.
• 340 262 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 1084 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 7585 zł w 2024 roku.
• -6748 zł w 2023 roku.
• 62 729 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji K2 Totu wynosi 450 214 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
75 850 zł a 1 232 275 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 64 316 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 450 214 zł w 2024 roku.
• 375 869 zł w 2023 roku.
• 570 103 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji K2 Totu wynosi 2,89%. To oznacza, że firma ma szansę 2,89% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,184% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,89% w 2024 roku.
• 2,89% w 2023 roku.
• 2,89% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji K2 Totu wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,006% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
K2 Totu charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla K2 Totu wynosi 15 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 34 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 34 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
2 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 15 tys. zł w 2024 roku.
• 14 tys. zł w 2023 roku.
• 18 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 10 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 34 tys. zł w 2024 roku.
• 32 tys. zł w 2023 roku.
• 35 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 87 435
zł.
Koszty operacyjne K2 Totu wyniosły 482 092
zł.
Wynagrodzenia stanowią 18%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
12 491 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 87 435 zł w 2024 roku
• 115 068 zł w 2023 roku
• 25 698 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
2.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
18% w 2024 roku
•
26% w 2023 roku
•
10% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów K2 Totu wyniosła 162 117 zł.
a
ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 23 754 zł.
a
ktywa obrotowe to 138 363 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 162 117 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 121 689 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 40 428 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 23 160 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 162 117 zł w 2024 roku.
• 145 124 zł w 2023 roku.
• 183 707 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 5%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 6%.
Marża operacyjna wyniosła -7%.
Marża netto wyniosła 2%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.9 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania K2 Totu wyniosły 40 428 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 162 117 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 25%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 5775 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 40 428 zł w 2024 roku
• 31 020 zł w 2023 roku
• 60 577 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 25% w 2024 roku
• 21% w 2023 roku
• 33% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja K2 Totu wykazała przychody na poziomie 492 910 zł.
Organizacja zarobiła 8577 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 992 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 7585 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 12% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 142 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 992 zł w 2024 roku
• 1556 zł w 2023 roku
• 9004 zł w 2022 roku