SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ ILOŚCI OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Specjalistyczne ubezpieczenia dla sektora lotniczego.
Coaching finansowy dla poprawy zarządzania osobistymi finansami.
Twoi Doradcy Finansowi Polska Sp. z o.o. to firma specjalizująca się w doradztwie finansowym, działająca na terenie całego kraju. W ofercie przedsiębiorstwa znajdują się różnorodne rozwiązania, które mają na celu zabezpieczenie przyszłości finansowej klientów oraz ich bliskich. W zakresie ich działalności oferowane są ubezpieczenia na życie, ubezpieczenia zdrowotne, a także programy oszczędnościowe i inwestycyjne. Klienci mogą liczyć na wsparcie przy zabezpieczaniu majątku, pomoc w zarządzaniu budżetem domowym oraz doradztwo w zakresie planowania sukcesji. Firma wyróżnia się podejściem do różnych grup wiekowych i potrzeb klientów, od rodzin z dziećmi, przez osoby wkraczające w dorosłość, aż po dojrzałych przedsiębiorców. W ofercie znalazły się także specjalistyczne ubezpieczenia dla sektora lotniczego oraz usługi coachingowe, które mają na celu poprawę zarządzania finansami osobistymi. Działania Twoich Doradców Finansowych koncentrują się na indywidualnych potrzebach każdego klienta, co umożliwia im skuteczne dostosowanie oferty do zmieniających się sytuacji życiowych oraz finansowych.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Twoi Doradcy Finansowi Polska osiągnęła 470 501 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 443 350 zł. Pozostałe przychody to 27 151 zł.
Całkowite koszty wyniosły 468 299 zł.
Strata netto wyniosła 24 950 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 20 237 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 470 501 zł w 2024 roku.
• 377 624 zł w 2023 roku.
• 355 337 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -4286 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -24 950 zł w 2024 roku.
• 24 232 zł w 2023 roku.
• 24 877 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Twoi Doradcy Finansowi Polska wynosi 380 337 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 1 176 251 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 15 301 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 380 337 zł w 2024 roku.
• 434 061 zł w 2023 roku.
• 418 606 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Twoi Doradcy Finansowi Polska wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Twoi Doradcy Finansowi Polska charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 206 639
zł.
Koszty operacyjne Twoi Doradcy Finansowi Polska wyniosły 490 957
zł.
Wynagrodzenia stanowią 42%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
18 060 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 206 639 zł w 2024 roku
• 209 240 zł w 2023 roku
• 168 023 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
2.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
42% w 2024 roku
•
60% w 2023 roku
•
51% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Twoi Doradcy Finansowi Polska wyniosła 133 175 zł.
a
ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 17 398 zł.
a
ktywa obrotowe to 115 778 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 133 175 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 88 894 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 44 282 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 9344 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 133 175 zł w 2024 roku.
• 122 080 zł w 2023 roku.
• 125 422 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -19%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -28%.
Marża operacyjna wyniosła -11%.
Marża netto wyniosła -5%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Twoi Doradcy Finansowi Polska wyniosły 44 282 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 133 175 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 33%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3081 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 44 282 zł w 2024 roku
• 8236 zł w 2023 roku
• 15 811 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 33% w 2024 roku
• 7% w 2023 roku
• 13% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Twoi Doradcy Finansowi Polska wykazała przychody na poziomie 470 501 zł.
Organizacja zarobiła -24 950 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -24 950 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -242 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 2750 zł w 2023 roku
• 2792 zł w 2022 roku