Profesjonalne doradztwo ubezpieczeniowe w Warszawie i okolicach
Oferowanie szerokiej gamy ubezpieczeń: m.in. komunikacyjnych, mieszkaniowych, firmowych
Współpraca z wieloma towarzystwami ubezpieczeniowymi
Nagrody za osiągnięcia w sprzedaży ubezpieczeń
PWB Grupa Doradcza Sp. z o.o. to profesjonalna firma doradcza, która koncentruje się na zapewnieniu klientom z Warszawy i okolic kompleksowego doradztwa ubezpieczeniowego. Działając na rynku od wielu lat, firma skupia się na budowaniu zaufania i satysfakcji klientów, która jest fundamentem jej działalności. PWB Grupa Doradcza wyróżnia się szeroką ofertą produktów ubezpieczeniowych, które pozwalają na zabezpieczenie najważniejszych aspektów życia. Wśród oferowanych ubezpieczeń znajdują się: polisy na samochody, motocykle, mieszkania, domy, a także ubezpieczenia dla firm, zabezpieczenia na wakacje oraz odpowiedzialność cywilna. Dodatkowo, możliwe jest zabezpieczenie życia i przyszłości klientów. PWB Grupa Doradcza stale współpracuje z wieloma towarzystwami ubezpieczeniowymi, co pozwala jej na oferowanie różnorodnych i dopasowanych do potrzeb klientów rozwiązań. Firma cieszy się także licznymi wyróżnieniami i nagrodami przyznawanymi przez branżowe organizacje, co świadczy o jej wysokiej jakości usług oraz efektywności w zakresie sprzedaży ubezpieczeń.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja PWB Grupa Doradcza osiągnęła 1 771 202 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 771 202 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 656 887 zł.
Zysk netto wyniósł 114 315 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 72 664 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 771 202 zł w 2024 roku.
• 1 520 664 zł w 2023 roku.
• 1 571 981 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 4145 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 114 315 zł w 2024 roku.
• 41 601 zł w 2023 roku.
• 5447 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT PWB Grupa Doradcza wynosi 152 tys. zł.
EBITDA PWB Grupa Doradcza wynosi 152 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
472 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 152 481 zł w
2024 roku.
• 109 371 zł w
2023 roku.
• 81 899 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
173 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 152 481 zł w
2024 roku.
• 109 516 zł w
2023 roku.
• 82 478 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji PWB Grupa Doradcza wynosi 2 260 449 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
622 387 zł a 4 428 004 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 107 546 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 260 449 zł w 2024 roku.
• 1 716 831 zł w 2023 roku.
• 1 575 224 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji PWB Grupa Doradcza wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,88% w 2024 roku.
• 1,88% w 2023 roku.
• 1,88% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji PWB Grupa Doradcza wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,007% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,05% w 2023 roku.
• 0,07% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
PWB Grupa Doradcza charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla PWB Grupa Doradcza wynosi 48 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 166 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 166 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
6 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 48 tys. zł w 2024 roku.
• 31 tys. zł w 2023 roku.
• 26 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 166 tys. zł w 2024 roku.
• 143 tys. zł w 2023 roku.
• 135 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 578 251
zł.
Koszty operacyjne PWB Grupa Doradcza wyniosły 1 618 721
zł.
Wynagrodzenia stanowią 36%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
25 883 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 578 251 zł w 2024 roku
• 517 045 zł w 2023 roku
• 546 471 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
36% w 2024 roku
•
37% w 2023 roku
•
37% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów PWB Grupa Doradcza wyniosła 1 141 572 zł.
a
ktywa trwałe to 967 677 zł.
a
ktywa obrotowe to 173 896 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 141 572 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 829 849 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 311 723 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 17 378 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 141 572 zł w 2024 roku.
• 1 058 516 zł w 2023 roku.
• 1 036 948 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 10%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 14%.
Marża operacyjna wyniosła 9%.
Marża netto wyniosła 6%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.9 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania PWB Grupa Doradcza wyniosły 311 723 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 141 572 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 27%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -39 318 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 311 723 zł w 2024 roku
• 342 981 zł w 2023 roku
• 363 015 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 4.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 27% w 2024 roku
• 32% w 2023 roku
• 35% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja PWB Grupa Doradcza wykazała przychody na poziomie 1 771 202 zł.
Organizacja zarobiła 125 818 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 11 503 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 114 315 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -507 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 11 503 zł w 2024 roku
• 4202 zł w 2023 roku
• 3408 zł w 2022 roku