Pomoc w zakresie Pracowniczych Planów Kapitałowych
Współpraca z 25 towarzystwami ubezpieczeniowymi
30-letnie doświadczenie na rynku ubezpieczeń
INSURIS to firma oferująca kompleksowe usługi pośrednictwa ubezpieczeniowego, która dedykuje swoje starania zarówno klientom indywidualnym, jak i biznesowym. Znajdując się na rynku od 30 lat, organizacja może pochwalić się bogatym doświadczeniem oraz dużą bazą zadowolonych klientów. INSURIS wyróżnia się na tle konkurencji szeroką gamą produktów ubezpieczeniowych, obejmujących m.in. ubezpieczenia komunikacyjne, majątkowe, na życie, turystyczne oraz dla rolników. Oferuje możliwość zakupu ubezpieczeń zarówno dla osób prywatnych, jak i dla przedsiębiorstw, co czyni ją wszechstronnym partnerem w zakresie ochrony ubezpieczeniowej. Dodatkowo firma współpracuje z 25 towarzystwami ubezpieczeniowymi, co pozwala na dostarczanie klientom atrakcyjnych i dostosowanych do ich potrzeb ofert. INSURIS angażuje się również w rozwój firmy klientów, oferując pomoc w zakresie Pracowniczych Planów Kapitałowych. Dzięki wysokiej jakości usług oraz profesjonalnemu podejściu, INSURIS zbudowała silną reputację na rynku ubezpieczeń.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Insuris osiągnęła 1 738 670 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 738 670 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 363 504 zł.
Zysk netto wyniósł 375 166 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 234 129 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 738 670 zł w 2024 roku.
• 1 370 483 zł w 2023 roku.
• 1 100 615 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 48 530 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 375 166 zł w 2024 roku.
• 310 512 zł w 2023 roku.
• 167 068 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Insuris wynosi 384 tys. zł.
EBITDA Insuris wynosi 408 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
48 862 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 383 747 zł w
2024 roku.
• 314 210 zł w
2023 roku.
• 185 921 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Insuris wynosi 3 752 718 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 092 942 zł a 5 829 025 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 502 004 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 3 752 718 zł w 2024 roku.
• 2 967 272 zł w 2023 roku.
• 1 980 697 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Insuris wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Insuris charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 513 714
zł.
Koszty operacyjne Insuris wyniosły 1 354 923
zł.
Wynagrodzenia stanowią 38%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
70 816 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 513 714 zł w 2024 roku
• 377 643 zł w 2023 roku
• 348 992 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
38% w 2024 roku
•
36% w 2023 roku
•
38% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Insuris wyniosła 1 488 767 zł.
a
ktywa trwałe to 961 779 zł.
a
ktywa obrotowe to 526 988 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 488 767 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 457 256 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 31 510 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 202 910 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 488 767 zł w 2024 roku.
• 1 164 418 zł w 2023 roku.
• 796 751 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 25%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 26%.
Marża operacyjna wyniosła 22%.
Marża netto wyniosła 22%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.9 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -8.9 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Insuris wyniosły 31 510 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 488 767 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 2%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 510 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 31 510 zł w 2024 roku
• 82 328 zł w 2023 roku
• 25 172 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 5.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 2% w 2024 roku
• 7% w 2023 roku
• 3% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Insuris wykazała przychody na poziomie 1 738 670 zł.
Organizacja zarobiła 377 941 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 2775 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 375 166 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 1% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -497 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 2775 zł w 2024 roku
• 3566 zł w 2023 roku
• 18 666 zł w 2022 roku