SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
SPÓŁKA REPREZENTOWANA JEST: -PRZEZ JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU SAMODZIELNIE W PRZYPADKU GDY ZARZĄD JEST JEDNOOSOBOWY, LUB -PRZEZ DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU Z PROKURENTEM W PRZYPADKU POWOŁANIA ZARZĄDU DWU- LUB WIELOOSOBOWEGO
Wykorzystanie technologii IoT do zarządzania ryzykiem
Dostosowanie usług do indywidualnych potrzeb klientów
Aplikacja Mój Cliffside do zarządzania dokumentacją ubezpieczeniową
Cliffside Brokers to firma brokerska, która specjalizuje się w kompleksowym zarządzaniu ubezpieczeniami dla przedsiębiorstw. Zespół składa się z doświadczonych brokerów ubezpieczeniowych, prawników oraz ekspertów technicznych, co pozwala na oferowanie usług dostosowanych do indywidualnych potrzeb klientów. Klientom zapewnia się wsparcie na każdym etapie współpracy, obejmującym analizę ryzyka, tworzenie planu ochrony oraz monitoring zagrożeń. Unikalnym aspektem działalności Cliffside Brokers jest integracja nowoczesnych technologii IoT, które wspierają proces oceny i zarządzania ryzykiem. Wdrożenie rozwiązań zgodnych z międzynarodowymi normami ISO 9001 oraz ISO 27001 stanowi dodatkowe potwierdzenie wysokiej jakości świadczonych usług oraz dbałości o bezpieczeństwo danych. "Smart Cliffside" to innowacyjna usługa, która pozwala klientom na pełny dostęp do informacji o ubezpieczeniach za pośrednictwem aplikacji, co znacząco ułatwia zarządzanie ubezpieczeniami w firmie. Działania firmy koncentrują się na minimalizacji zagrożeń oraz optymalizacji kosztów ubezpieczeniowych, co stawia ją w czołówce branży brokerskiej w Polsce.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Cliffsidebrokers osiągnęła 1 628 264 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 607 217 zł. Pozostałe przychody to 21 047 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 465 641 zł.
Zysk netto wyniósł 141 576 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 107 104 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 628 264 zł w 2024 roku.
• 1 507 792 zł w 2023 roku.
• 1 259 090 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 7421 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 141 576 zł w 2024 roku.
• 266 930 zł w 2023 roku.
• 87 526 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Cliffsidebrokers wynosi 2 326 746 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
674 934 zł a 4 070 660 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 116 996 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 326 746 zł w 2024 roku.
• 2 791 667 zł w 2023 roku.
• 1 775 425 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Cliffsidebrokers wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Cliffsidebrokers charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 552 297
zł.
Koszty operacyjne Cliffsidebrokers wyniosły 1 466 251
zł.
Wynagrodzenia stanowią 38%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
68 160 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 552 297 zł w 2024 roku
• 396 069 zł w 2023 roku
• 348 019 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
38% w 2024 roku
•
33% w 2023 roku
•
30% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Cliffsidebrokers wyniosła 1 046 407 zł.
a
ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 238 592 zł.
a
ktywa obrotowe to 807 815 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 046 407 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 899 912 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 146 495 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 38 871 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 046 407 zł w 2024 roku.
• 1 040 206 zł w 2023 roku.
• 961 057 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 14%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 16%.
Marża operacyjna wyniosła 9%.
Marża netto wyniosła 9%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Cliffsidebrokers wyniosły 146 495 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 046 407 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 14%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 17 659 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 146 495 zł w 2024 roku
• 81 869 zł w 2023 roku
• 179 823 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 14% w 2024 roku
• 8% w 2023 roku
• 19% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Cliffsidebrokers wykazała przychody na poziomie 1 628 264 zł.
Organizacja zarobiła 161 362 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 19 786 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 141 576 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 12% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 63 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 19 786 zł w 2024 roku
• 33 065 zł w 2023 roku
• 15 212 zł w 2022 roku