GRUPA NDU SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000696325 NIP
8792695096 REGON
368325866

Podsumowanie

aktywa

147 tys.

przychód

741 tys.

zysk

14 tys.

wartość firmy

624 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

KUJAWSKO-POMORSKIE

Miejscowość

TORUŃ

Adres

UL. SZOSA LUBICKA, 168J

Kod pocztowy

87-100

Rejestracja

2017-09-22

Rozpoczęcie działalności

2017-09-22

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO, DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIENI SĄ DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane Działalność wspomagająca edukację Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe Pozostała działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Grupa NDU osiągnęła 740 756 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 740 756 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 727 137 zł.

Zysk netto wyniósł 13 619 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 105 822 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 740 756 zł w 2024 roku.
• 661 042 zł w 2023 roku.
• 575 033 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 1946 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 13 619 zł w 2024 roku.
• 37 990 zł w 2023 roku.
• 7642 zł w 2022 roku.

Przychody i zysk netto — GRUPA NDU SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Przychody

Zysk

125790.38

-113796.23

270192.67

27410.62

339528.83

28685.84

547982.85

31061.1

575032.68

7641.6

661042.19

37989.87

740755.59

13619.07

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Grupa NDU wynosi 623 770 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 75 457 zł a 1 851 889 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 89 110 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 623 770 zł w 2024 roku.
• 657 897 zł w 2023 roku.
• 450 672 zł w 2022 roku.

Szacowana wartość spółki — GRUPA NDU SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

83860.25

314475.95

289770.93

675481.67

341095.91

848822.08

31019.25

520585.55

1369957.13

36750.45

450671.97

1437581.7

65242.85

657897.13

1652605.47

75457.15

623770.49

1851888.97

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Grupa NDU wynosi 15 tys. zł.

EBITDA Grupa NDU wynosi 22 tys. zł.

EBIT i EBITDA — GRUPA NDU SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

EBIT

EBITDA

-113795.52

27410.62

35644.39

7709.37

11276.74

15091.07

22385.31

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Grupa NDU wynosi 2,85%. To oznacza, że firma ma szansę 2,85% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,244% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,85% w 2024 roku.
• 2,85% w 2023 roku.
• 2,85% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Grupa NDU wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,006% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Grupa NDU charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Grupa NDU wynosi 19 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 2 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 35 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 2 tys. zł a 35 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 3 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 19 tys. zł w 2024 roku.
• 17 tys. zł w 2023 roku.
• 12 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 2 tys. zł w 2024 roku.
• 1 tys. zł w 2023 roku.
• 2 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 35 tys. zł w 2024 roku.
• 30 tys. zł w 2023 roku.
• 23 tys. zł w 2022 roku.

Kredyt kupiecki — GRUPA NDU SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

5031.62

1281.08

10807.71

4945.71

13581.15

6212.22

12338.16

21915.21

1528.32

11710.96

22973.51

1156.41

16910.43

30446.66

2263.66

18695.94

35213.34

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 132 028 zł.

Koszty operacyjne Grupa NDU wyniosły 725 665 zł.

Wynagrodzenia stanowią 18% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 18 861 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 132 028 zł w 2024 roku
• 115 192 zł w 2023 roku
• 88 331 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 2.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 18% w 2024 roku
• 19% w 2023 roku
• 16% w 2022 roku

Wynagrodzenia — GRUPA NDU SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość wynagrodzeń

60877.49

33150.3

44088.44

51853.96

88330.59

115192.17

132027.92

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Grupa NDU wyniosła 147 382 zł.

ktywa obrotowe to 147 382 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 147 382 zł.

apitał (fundusz) własny to 100 610 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 46 772 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 21 055 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 147 382 zł w 2024 roku.
• 126 710 zł w 2023 roku.
• 120 953 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa — GRUPA NDU SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Suma bilansowa

35586.1

51052.47

47972.91

116719.89

120953.38

126709.87

147381.78

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 9%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 14%.

Marża operacyjna wyniosła 2%.

Marża netto wyniosła 2%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.

Wskaźniki rentowności — GRUPA NDU SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-3.2

1.05

-0.9

0.54

-0.72

0.1

0.6

-3.05

0.1

0.08

0.27

0.75

0.08

0.06

0.16

0.02

0.01

0.3

0.44

0.01

0.06

0.09

0.14

0.02

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Grupa NDU wyniosły 46 772 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 147 382 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 32%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 6682 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 46 772 zł w 2024 roku
• 39 719 zł w 2023 roku
• 71 953 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 32% w 2024 roku
• 31% w 2023 roku
• 59% w 2022 roku

Zadłużenie — GRUPA NDU SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

35586.1

144382.33

4.06

51052.47

88908.31

1.74

47972.91

57384.91

1.2

116719.89

75360.89

0.65

120953.38

71952.78

0.59

126709.87

39719.4

0.31

147381.78

46772.24

0.32

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Grupa NDU wykazała przychody na poziomie 740 756 zł.

Organizacja zarobiła 15 091 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 1472 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 13 619 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1472 zł w 2024 roku
• 4442 zł w 2023 roku
• 1990 zł w 2022 roku

Podatek dochodowy — GRUPA NDU SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość

4454

1990

4442

1472

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Grupa NDU wykazała zysk netto większy niż 47% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 64% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 48% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 60% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 31% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 29% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 44% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 40% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 44% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.007%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 47% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 64% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 48% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 60% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 31% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 29% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 44% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 40% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 44% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.007%.

Wyniki na tle rynku — GRUPA NDU SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.25988

0.00108

0.0274

0.46169

0.39135

0.94605

0.0644

0.05599

0.02684

0.91113

0.68171

0.57923

0.43411

0.91043

0.61172

0.59277

0.86142

0.05897

0.64858

0.61528

0.39781

0.8768

0.51446

0.53991

0.87228

0.02252

0.4783

0.66708

0.68909

0.55528

0.72212

0.48324

0.52148

0.70685

0.82399

0.71079

0.4998

0.67711

0.52122

0.73104

0.28209

0.30922

0.44088

0.44834

0.55617

0.62876

0.68074

0.50694

0.56282

0.43988

0.26876

0.69283

0.65757

0.63328

0.47341

0.64372

0.47985

0.59769

0.30765

0.28822

0.44167

0.39716

0.44373

Sprawozdania finansowe

Spośród 7 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.

Sprawozdania finansowe były składane średnio 71 dni przed upływem ustawowego terminu.

Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 14 dni przed terminem.

średnie opóźnienie

-71

dni względem terminu

w terminie

po terminie

Historia złożonych sprawozdań

wcześniej termin z opóźnieniem

opóźnienie data złożenia

2024

−14 dni 01-07-2025

2023

−19 dni 26-06-2024

2022

−17 dni 28-06-2023

2021

−11 dni 04-10-2022

2020

−5 mies. 1 dni 17-05-2021

2019

−6 mies. 3 dni 15-04-2020

2018

−3 mies. 13 dni 03-04-2019

złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania

Wegnerowski Łukasz - wspólnik

Marciniak Wegnerowska Aleksandra - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Historia powiązań — GRUPA NDU SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

22.09.2017

Marciniak Wegnerowska Aleksandra

Luty 1986

Osoba

wspólnik

22.09.2017

01.02.2024

Modrak Julia

Luty 1999

Osoba

wspólnik

01.02.2024

Wegnerowski Łukasz

Czerwiec 1985

Osoba

reprezentacja

22.09.2017

Marciniak Wegnerowska Aleksandra

Luty 1986

Osoba

Udziałowcy

Wegnerowski Łukasz posiada 50 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Marciniak Wegnerowska Aleksandra posiada 50 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Wegnerowski Łukasz (50% udziałów)
• Marciniak Wegnerowska Aleksandra (50% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 22.09.2017 do 01.02.2024:
• Modrak Julia (50% udziałów)
• Marciniak Wegnerowska Aleksandra (50% udziałów)

Reprezentacja

Marciniak Wegnerowska Aleksandra

zarządwspólnik

Funkcja: prezes zarządu
Wegnerowski Łukasz

wspólnik

Podobne organizacje do GRUPA NDU

	Organizacja	Numer KRS
1	BIURO BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH GF BROKER SP. Z O.O.	0000068709
2	ARCARIUS SP. Z O.O.	0000591122
3	ZDROWY BIZNES SP. Z O.O.	0000655859
4	UNI PLUS SP. Z O.O.	0000432360
5	MERITUM BROKER SP. Z O.O.	0000554495
6	CENTRUM FINANSOWE "OPAL" SP. Z O.O.	0000357854
7	RISK SOLUTIONS SP. Z O.O.	0000539894
8	BUSINESS BROKERS COMPANY SP. Z O.O.	0000220533
9	BALTIC INSURANCE SP. Z O.O.	0000153039
10	SERWIS UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000216629
11	ROCOR PARTNER SP. Z O.O.	0000371101
12	PODKARPACKI DOM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000614253
13	UNITY SERVICES SP. Z O.O.	0000499103
14	MAKLERZY UBEZPIECZENIOWI KONSORCJUM SP. Z O.O.	0000066088
15	KRYSBIT SP. Z O.O.	0000915189
16	BALTICUM SP. Z O.O.	0000394132
17	EKSPERT NIEZALEŻNI DORADCY FINANSOWI SP. Z O.O.	0000455436
18	TUERI ASEKURACJA SP. Z O.O.	0000738139
19	CITY BROKERS INVESTMENT SP. Z O.O.	0000629782
20	ABC UBEZPIECZENIA WÓJCIKIEWICZ SP. Z O.O.	0000603002
21	ALENDRA SP. Z O.O.	0000942031
22	VIABROKERS SP. Z O.O.	0000831009
23	UNITY TRADE CREDIT BROKER PÓŁNOC SP. Z O.O.	0000623789
24	PRO BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWEDZIALNOŚCIĄ	0000105588
25	KORPORACJA BROKERSKA TRIADA SP. Z O.O.	0000190115
26	AGENCJA POŚREDNICTWA UBEZPIECZENIOWEGO MAREK KWAŚNIAK	0000528767
27	KANCELARIA BROKERSKA KUBIK & WSPÓLNICY SP. Z O.O.	0000421104
28	WESTA SP. Z O.O.	0000907887
29	APM FINANSE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000809649
30	PROSPECTUM SP. Z O.O.	0000411193

GRUPA NDU SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000696325 NIP 8792695096 REGON 368325866

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

Wycena

EBIT i EBITDA

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Sprawozdania finansowe

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Reprezentacja

Podobne organizacje do GRUPA NDU

GRUPA NDU SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000696325 NIP
8792695096 REGON
368325866