SERWIS UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O. | KRS: 0000216629

Podsumowanie

aktywa

205 tys.

przychód

698 tys.

zysk

-5 tys.

wartość firmy

509 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

ŚLĄSKIE

Miejscowość

BIELSKO-BIAŁA

Adres

GRAŻYŃSKIEGO, 12

Kod pocztowy

43-300

Rejestracja

2004-09-08

Rozpoczęcie działalności

2004-11-10

Kapitał zakładowy

160000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD SPÓŁKI

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BIELSKU-BIAŁEJ, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ I PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE LUB JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU I PROKURENT ŁĄCZNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Serwis Ubezpieczeniowy osiągnęła 697 827 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 697 757 zł. Pozostałe przychody to 71 zł.

Całkowite koszty wyniosły 702 877 zł.

Strata netto wyniosła 5120 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 795 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 697 827 zł w 2024 roku.
• 669 520 zł w 2023 roku.
• 595 682 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -2630 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -5120 zł w 2024 roku.
• 95 697 zł w 2023 roku.
• 46 603 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

692262.52

13292.25

592913.94

-10170.75

525764.97

1474.97

512548.37

12959.63

547836.57

34422.99

595681.85

46602.79

669520.21

95696.72

697827.33

-5120.49

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT

EBITDA

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Serwis Ubezpieczeniowy wynosi 509 325 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 1 744 568 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 765 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 509 325 zł w 2024 roku.
• 877 510 zł w 2023 roku.
• 583 532 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

514677.35

1730656.3

0

395275.96

1482284.85

0

356409.86

1314412.42

0

393537.43

1281370.93

0

502916.34

1369591.42

0

583532.39

1489204.63

48376.62

877510.31

1673800.52

0

509324.72

1744568.32

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Serwis Ubezpieczeniowy wynosi 3,09%. To oznacza, że firma ma szansę 3,09% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 3,09% w 2024 roku.
• 3,10% w 2023 roku.
• 3,10% w 2022 roku.

Prawd. zamkn. - lata

0.0309499

0.0309572

0.0309628

0.0309641

0.0309617

0.0309614

0.0309548

0.0309496

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Serwis Ubezpieczeniowy wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,009% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,04% w 2024 roku.
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności - lata

0.0010241

0.0012891

0.0015662

0.0010241

0.0008751

0.0002487

0.0001437

0.0003913

Wiarygodność firmy

dane za rok

Serwis Ubezpieczeniowy charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Serwis Ubezpieczeniowy wynosi 13 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 28 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 28 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 2 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 13 tys. zł w 2024 roku.
• 20 tys. zł w 2023 roku.
• 7 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 13 tys. zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 28 tys. zł w 2024 roku.
• 27 tys. zł w 2023 roku.
• 24 tys. zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

27690.44

0

23716.56

0

21030.6

0

20501.93

0

1445.1

21913.46

0

6911.27

23827.27

12900.43

19542.7

26780.81

0

13231.58

27910.27

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 379 087 zł.

Koszty operacyjne Serwis Ubezpieczeniowy wyniosły 702 932 zł.

Wynagrodzenia stanowią 54% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 13 147 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 379 087 zł w 2024 roku
• 320 765 zł w 2023 roku
• 300 471 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 1.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 54% w 2024 roku
• 57% w 2023 roku
• 55% w 2022 roku

Wartość wynagrodzeń

287060.25

311782.44

290031.01

296631.2

310017.38

300470.59

320764.85

379087.16

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Serwis Ubezpieczeniowy wyniosła 205 429 zł.

a

ktywa obrotowe to 205 429 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 205 429 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 58 809 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 146 620 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 22 399 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 205 429 zł w 2024 roku.
• 124 465 zł w 2023 roku.
• 21 052 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

48633.79

62400.73

70716.82

77669.3

91430.62

21051.96

124464.65

205428.5

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -2%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -9%.

Marża operacyjna wyniosła -1%.

Marża netto wyniosła -1%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.27

-0.13

0.02

-0.16

0.08

-0.02

0.02

-0.01

0

0.17

-0.12

0.03

0.38

-0.45

0.06

2.21

-1.49

0.09

0.08

0.77

1.48

0.16

0.14

-0.02

-0.09

-0.01

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Serwis Ubezpieczeniowy wyniosły 146 620 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 205 429 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 71%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -808 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 146 620 zł w 2024 roku
• 59 962 zł w 2023 roku
• 52 247 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 34.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 71% w 2024 roku
• 48% w 2023 roku
• 248% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

48633.79

152275.03

3.13

62400.73

187280.03

3

70716.82

194121.15

2.75

77669.3

188114

2.42

91430.62

167452.33

1.83

21051.96

52246.52

2.48

124464.65

59962.49

0.48

205428.5

146619.83

0.71

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Serwis Ubezpieczeniowy wykazała przychody na poziomie 697 827 zł.

Organizacja zarobiła -5120 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -5120 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 9465 zł w 2023 roku
• 4106 zł w 2022 roku

Wartość

0

573

4106

9465

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Serwis Ubezpieczeniowy wykazała zysk netto większy niż 15% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 62% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 54% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 81% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 18% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 18% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 20% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 13% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.007%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 15% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 62% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 54% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 81% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 18% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 18% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 20% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 13% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.007%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.65035

0.75301

0.46576

0.93236

0.39985

0.37316

0.72676

0.15453

0

0.12844

0.73408

0.48817

0.9319

0.21912

0.21802

0.187

0.41429

0

0.46337

0.70112

0.48855

0.93613

0.27241

0.27072

0.40691

0.20368

0

0.56288

0.69394

0.48109

0.93037

0.37473

0.38136

0.57605

0.15214

0

0.67604

0.68731

0.50483

0.91589

0.48318

0.47127

0.79063

0.08617

0.52914

0.67148

0.68103

0.27116

0.936

0.50127

0.5087

0.98734

0.02868

0.63506

0.7336

0.68054

0.5

0.68513

0.59871

0.60185

0.91728

0.94996

0.71665

0.15289

0.62241

0.53533

0.81113

0.17821

0.17802

0.20301

0.12963

0

Powiązania

K ANNA - reprezentacja, wspólnik

K MARIA - prokurent

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

12.11.2007

09.06.2022

K Anna

Grudzień 1973

Osoba

wspólnik

09.06.2022

K Anna

Grudzień 1973

Osoba

wspólnik

04.03.2005

12.11.2007

K Anna

Grudzień 1973

Osoba

wspólnik

08.09.2004

04.03.2005

K Anna

Grudzień 1973

Osoba

wspólnik

08.09.2004

04.03.2005

M Wojciech

Kwiecień 1950

Osoba

wspólnik

12.11.2007

09.06.2022

M Wojciech

Kwiecień 1950

Osoba

prokurent

09.06.2022

K Maria

Marzec 1949

Osoba

reprezentacja

08.09.2004

K Anna

Grudzień 1973

Osoba

reprezentacja

08.09.2004

16.09.2011

F Katarzyna

Styczeń 1975

Osoba

reprezentacja

12.11.2007

09.06.2022

M Wojciech

Kwiecień 1950

Osoba

Udziałowcy

Kinel Anna posiada 1456 udziałów, które stanowią 91.0% firmy.

Największym udziałowcem od 09.06.2022 jest Kinel Anna kontrolujący 91% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 12.11.2007 do 09.06.2022 był Michta Wojciech kontrolując 51% udziałów.

W okresie od 04.03.2005 do 12.11.2007 najwięcej udziałów posiadała Kinel Anna . Jej udziały w tym czasie wynosiły 99%.

Podobne organizacje do SERWIS UBEZPIECZENIOWY

	Organizacja	Numer KRS
1	GRUPA NDU SP. Z O.O.	0000696325
2	BUSINESS BROKERS COMPANY SP. Z O.O.	0000220533
3	EXPECTUM BROKER SP. Z O.O.	0000602377
4	KORPORACJA BROKERSKA TRIADA SP. Z O.O.	0000190115
5	ACTIVE PROSPERIA DORADZTWO FINANSOWE I UBEZPIECZENIA	0000225960
6	PODKARPACKI DOM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000614253
7	BIURO BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH GF BROKER SP. Z O.O.	0000068709
8	ZDROWY BIZNES SP. Z O.O.	0000655859
9	ROCOR PARTNER SP. Z O.O.	0000371101
10	GRACZYK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000809445
11	POLISHUT SP. Z O.O.	0000325421
12	UNI PLUS SP. Z O.O.	0000432360
13	AGENCJA POŚREDNICTWA UBEZPIECZENIOWEGO MAREK KWAŚNIAK	0000528767
14	"ALFA" AGENCJA UBEZPIECZENIOWO-FINANSOWA SP. Z O.O.	0000301974
15	VIABROKERS SP. Z O.O.	0000831009
16	KANCELARIA BROKERSKA TASK SP. Z O.O.	0000008649
17	ODDZIAŁ PARTNERSKI WROCŁAW SP. Z O.O.	0000548553
18	UNITY SERVICES SP. Z O.O.	0000499103
19	RISK SOLUTIONS SP. Z O.O.	0000539894
20	PRZEDSIĘBIORSTWO USŁUG UBEZPIECZENIOWYCH "ARKA" SP. Z O.O.	0000134213
21	WESTA SP. Z O.O.	0000907887
22	BALTICUM SP. Z O.O.	0000394132
23	PRO BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWEDZIALNOŚCIĄ	0000105588
24	ARCARIUS SP. Z O.O.	0000591122
25	TILLIT SP. Z O.O.	0000704620
26	KRYSBIT SP. Z O.O.	0000915189
27	SGC BROKER SP. Z O.O.	0000455963
28	CRB CENTRUM SP. Z O.O.	0000784464
29	BYDGOSKI DOM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000267971
30	CENTRUM FINANSOWE "OPAL" SP. Z O.O.	0000357854

SERWIS UBEZPIECZENIOWY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000216629 NIP 5472013188 REGON 072925696

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do SERWIS UBEZPIECZENIOWY

SERWIS UBEZPIECZENIOWY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000216629 NIP
5472013188 REGON
072925696