EKSPERT NIEZALEŻNI DORADCY FINANSOWI SP. Z O.O. | KRS: 0000455436

Podsumowanie

aktywa

218 tys.

przychód

841 tys.

zysk

-27 tys.

wartość firmy

616 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

PODKARPACKIE

Miejscowość

TARNOBRZEG

Adres

WYSPIAŃSKIEGO, 19

Kod pocztowy

39-400

Rejestracja

2013-03-29

Rozpoczęcie działalności

2013-05-01

Kapitał zakładowy

10000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W RZESZOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI I PODEJMOWANIA W IMIENIU SPÓŁKI ZOBOWIĄZAŃ UPOWAŻNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Działalność związana z oprogramowaniem Pozostała działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Ekspert Niezależni Doradcy Finansowi osiągnęła 840 507 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 839 114 zł. Pozostałe przychody to 1393 zł.

Całkowite koszty wyniosły 865 906 zł.

Strata netto wyniosła 26 792 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 32 930 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 840 507 zł w 2024 roku.
• 839 122 zł w 2023 roku.
• 785 134 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -8038 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -26 792 zł w 2024 roku.
• -565 zł w 2023 roku.
• -5378 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

609994.79

29472.23

650051.04

31324.36

714587.41

37485.29

784082.95

19685.52

777689.14

4807.9

785133.97

-5378.33

839121.65

-564.94

840507.23

-26791.59

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Ekspert Niezależni Doradcy Finansowi wynosi 615 935 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 2 101 268 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 9130 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 615 935 zł w 2024 roku.
• 635 105 zł w 2023 roku.
• 598 471 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

27475.33

552027.44

1524986.98

50968.6

609633.4

1625127.6

79082.57

705415.33

1786468.53

93846.71

695310.75

1960207.38

48079

620379.52

1944222.85

0

598471.46

1962834.92

0

635105.37

2097804.13

0

615935.4

2101268.08

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ekspert Niezależni Doradcy Finansowi wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,003% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,04% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Ekspert Niezależni Doradcy Finansowi charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 50 825 zł.

Koszty operacyjne Ekspert Niezależni Doradcy Finansowi wyniosły 856 693 zł.

Wynagrodzenia stanowią 6% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 3150 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 50 825 zł w 2024 roku
• 42 296 zł w 2023 roku
• 35 912 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 6% w 2024 roku
• 5% w 2023 roku
• 5% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Ekspert Niezależni Doradcy Finansowi wyniosła 217 621 zł.

a

ktywa obrotowe to 217 621 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 217 621 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 74 130 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 143 492 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 22 316 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 217 621 zł w 2024 roku.
• 168 636 zł w 2023 roku.
• 124 274 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

61407.91

88303.9

115869.72

132827.95

122582.91

124273.71

168635.5

217621.31

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -12%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -36%.

Marża operacyjna wyniosła -2%.

Marża netto wyniosła -3%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -8.6 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -16.6 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.9 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.48

0.8

0.04

0.05

0.35

0.46

0.05

0.32

0.36

0.06

0.05

0.15

0.16

0.02

0.03

0.04

0.01

-0.04

-0.05

-0.01

0

-0.01

0

-0.12

-0.36

-0.02

-0.03

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Ekspert Niezależni Doradcy Finansowi wyniosły 143 492 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 217 621 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 66%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 16 960 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 143 492 zł w 2024 roku
• 67 714 zł w 2023 roku
• 24 209 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 66% w 2024 roku
• 40% w 2023 roku
• 19% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

61407.91

24774.14

0.4

88303.9

20345.77

0.23

115869.72

10426.3

0.09

132827.95

7699.01

0.06

122582.91

12331.59

0.1

124273.71

24208.62

0.19

168635.5

67714.25

0.4

217621.31

143491.65

0.66

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Ekspert Niezależni Doradcy Finansowi wykazała przychody na poziomie 840 507 zł.

Organizacja zarobiła -26 792 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -26 792 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -667 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

4667

5528

3795

1592

483

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Ekspert Niezależni Doradcy Finansowi wykazała zysk netto większy niż 8% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 66% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 54% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 80% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 14% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 15% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 14% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 6% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.009%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 8% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 66% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 54% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 80% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 14% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 15% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 14% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 6% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.009%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.72836

0.73222

0.5049

0.54206

0.5324

0.46977

0.85144

0.81812

0.72776

0.73066

0.74758

0.55513

0.40279

0.50962

0.48629

0.79153

0.68693

0.73957

0.72031

0.75376

0.58918

0.26472

0.49068

0.49478

0.74975

0.60736

0.7193

0.60529

0.75694

0.58238

0.21996

0.37548

0.34439

0.55333

0.43367

0.6117

0.50505

0.74412

0.56734

0.30131

0.31534

0.31471

0.42726

0.34844

0.51781

0.14978

0.72897

0.52564

0.43068

0.21004

0.21069

0.20641

0.16119

0

0.21538

0.71495

0.54737

0.63273

0.22446

0.22002

0.2433

0.18109

0

0.07627

0.65571

0.53588

0.79679

0.13852

0.15398

0.13848

0.0645

0

Powiązania

M KRZYSZTOF - wspólnik, reprezentacja

M KAROLINA - prokurent

C TOMASZ - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

29.03.2013

M Krzysztof

Marzec 1962

Osoba

prokurent

29.03.2013

M Karolina

Marzec 1994

Osoba

reprezentacja

29.03.2013

M Krzysztof

Marzec 1962

Osoba

reprezentacja

26.10.2015

C Tomasz

Czerwiec 1967

Osoba

Udziałowcy

Musiał Krzysztof posiada 180 udziałów, które stanowią 90.0% firmy.

Podobne organizacje do EKSPERT NIEZALEŻNI DORADCY FINANSOWI

	Organizacja	Numer KRS
1	KORPORACJA BROKERSKA TRIADA SP. Z O.O.	0000190115
2	PRZEDSIĘBIORSTWO USŁUG UBEZPIECZENIOWYCH "ARKA" SP. Z O.O.	0000134213
3	GDAŃSKI DOM BROKERSKI SP. Z O.O.	0000795788
4	BIURO BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH GF BROKER SP. Z O.O.	0000068709
5	VIABROKERS SP. Z O.O.	0000831009
6	UNI PLUS SP. Z O.O.	0000432360
7	"ALFA" AGENCJA UBEZPIECZENIOWO-FINANSOWA SP. Z O.O.	0000301974
8	JPU SP. Z O.O.	0000555509
9	PROWIKA SP. Z O.O.	0000595862
10	TRAF UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000932168
11	UNITY TRADE CREDIT BROKER PÓŁNOC SP. Z O.O.	0000623789
12	GRUPA NDU SP. Z O.O.	0000696325
13	UBEZPIECZENIA ANNA GÓRNA SP. Z O.O.	0000938585
14	KANCELARIA BROKERSKA "KAPITAŁ" SP. Z O.O.	0000122576
15	FZ PIONIER SP. Z O.O.	0000734624
16	ZDROWY BIZNES SP. Z O.O.	0000655859
17	ROCOR PARTNER SP. Z O.O.	0000371101
18	ALENDRA SP. Z O.O.	0000942031
19	KANCELARIA BROKERSKA CERES SP. Z O.O.	0000695870
20	NRDB SP. Z O.O.	0000764180
21	ARCARIUS SP. Z O.O.	0000591122
22	GRACZYK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000809445
23	4-LIFE SP. Z O.O.	0000670042
24	BIURO UBEZPIECZEŃ "POMORZE" SP. Z O.O.	0000194588
25	OCTAVA SP. Z O.O.	0000814200
26	BUSINESS BROKERS COMPANY SP. Z O.O.	0000220533
27	UBEZPIECZ.AM SP. Z O.O.	0000710046
28	CENTRUM FINANSOWE "OPAL" SP. Z O.O.	0000357854
29	SPECTRA COMPANY SP. Z O.O.	0000667938
30	AGENCJA POŚREDNICTWA UBEZPIECZENIOWEGO MAREK KWAŚNIAK	0000528767

EKSPERT NIEZALEŻNI DORADCY FINANSOWI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000455436 NIP 8672237712 REGON 180959556

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do EKSPERT NIEZALEŻNI DORADCY FINANSOWI

EKSPERT NIEZALEŻNI DORADCY FINANSOWI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000455436 NIP
8672237712 REGON
180959556