SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE ALBO DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE ALBO CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM ALBO DWAJ PROKURENCI DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE.
Licencjonowany broker ubezpieczeniowy i reasekuracyjny|Kompleksowe programy ubezpieczeniowe dla firm i klientów indywidualnych|Serwis likwidacji szkód i doradztwo w zakresie odszkodowań|Organizacja pokrycia reasekuracyjnego dla ryzykownych projektów|Usługi doradcze w analizie ryzyk i zarządzaniu umowami
KAHLENBERG REINSURANCE INSURANCE to licencjonowany broker ubezpieczeniowy i reasekuracyjny, który oferuje kompleksowe usługi w zakresie ochrony ubezpieczeniowej. Główna misja firmy obejmuje optymalizację kosztów ubezpieczenia oraz ochronę aktywów i zasobów klienta przed skutkami nieprzewidzianych zdarzeń losowych. Organizacja współpracuje z uznawanymi towarzystwami ubezpieczeniowymi, negocjując korzystne warunki oraz składki dla swoich klientów, zarówno indywidualnych, jak i biznesowych.
W ofercie KAHLENBERG znajdują się różnorodne programy ubezpieczeniowe, które dostosowane są do potrzeb różnych sektorów rynku. Ponadto, firma prowadzi serwis likwidacji szkód, oferując wsparcie w dochodzeniu odszkodowań oraz doradztwo w zakresie procedur likwidacyjnych. Oprócz tradycyjnych usług brokerskich, KAHLENBERG zajmuje się organizowaniem pokrycia reasekuracyjnego, co pozwala na efektywniejsze zarządzanie ryzykiem w złożonych projektach biznesowych. Specjalistyczna wiedza firmy obejmuje również doradztwo w zakresie analizy ryzyk oraz zarządzania umowami ubezpieczeniowymi, co jest kluczowe w procesach fuzji i przejęć. W szczególności, KAHLENBERG wyróżnia się ofertą dedykowaną dla sektora sportowego, co podkreśla jej wszechstronność i zdolność do dostosowania się do potrzeb różnych grup klientów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Kahlenberg Reinsurance Insurance osiągnęła 1 038 988 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 027 589 zł. Pozostałe przychody to 11 399 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 018 484 zł.
Zysk netto wyniósł 9104 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 43 229 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 1 038 988 zł w 2022 roku. • 996 988 zł w 2021 roku. • 1 023 999 zł w 2020 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 47 430 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 9104 zł w 2022 roku. • 5693 zł w 2021 roku. • 287 421 zł w 2020 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Kahlenberg Reinsurance Insurance wynosi 906 787 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
91 044 zł a 2 597 470 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 61 777 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 906 787 zł w 2022 roku. • 858 312 zł w 2021 roku. • 1 998 963 zł w 2020 roku.
EBIT i EBITDA
Zatrudnienie
Brak danych o zatrudnieniu.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Kahlenberg Reinsurance Insurance wynosi 2,87%. To oznacza, że firma ma szansę 2,87% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,87% w 2022 roku. • 2,87% w 2021 roku. • 2,87% w 2020 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Kahlenberg Reinsurance Insurance wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,021% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,03% w 2022 roku. • 0,03% w 2021 roku. • 0,03% w 2020 roku.
Wiarygodność firmy
Kahlenberg Reinsurance Insurance charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 5 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2021 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2020 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Kahlenberg Reinsurance Insurance wynosi 35 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 2 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 83 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 2 tys. zł a 83 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
7 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 35 tys. zł w 2022 roku. • 33 tys. zł w 2021 roku. • 49 tys. zł w 2020 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 2 tys. zł w 2022 roku. • 1 tys. zł w 2021 roku. • 31 tys. zł w 2020 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 83 tys. zł w 2022 roku. • 80 tys. zł w 2021 roku. • 78 tys. zł w 2020 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
127 600
zł.
Koszty operacyjne Kahlenberg Reinsurance Insurance wyniosły
1 006 503
zł.
Wynagrodzenia stanowią
13%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-7304 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 127 600 zł w 2022 roku • 171 979 zł w 2021 roku • 140 396 zł w 2020 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
1.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
13% w 2022 roku •
18% w 2021 roku •
21% w 2020 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Kahlenberg Reinsurance Insurance wyniosła 391 134 zł.
a
ktywa obrotowe to 391 134 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 391 134 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 236 948 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 154 185 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 26 902 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 391 134 zł w 2022 roku. • 364 654 zł w 2021 roku. • 320 559 zł w 2020 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 2%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 4%.
Marża operacyjna wyniosła 2%.
Marża netto wyniosła 1%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 18.2 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 70.2 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.6 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.8 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Kahlenberg Reinsurance Insurance wyniosły 154 185 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 391 134 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 39%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -7330 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 154 185 zł w 2022 roku • 136 810 zł w 2021 roku • 98 408 zł w 2020 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 39% w 2022 roku • 38% w 2021 roku • 31% w 2020 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Kahlenberg Reinsurance Insurance wykazała przychody na poziomie 1 038 988 zł.
Organizacja zarobiła 20 408 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 11 304 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 9104 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 55% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -17 265 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 11 304 zł w 2022 roku • 9276 zł w 2021 roku • 29 278 zł w 2020 roku
Organizacja Kahlenberg Reinsurance Insurance wykazała zysk netto większy niż 51% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 77% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 73% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 61% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 28% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 31% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 37% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 33% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 76% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.01%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 był on wyższy niż 51% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2022 były wyższe niż 77% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była ona wyższa niż 73% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 był wyższy niż 61% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była wyższa niż 28% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 była wyższa niż 31% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była wyższa niż 37% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była wyższa niż 33% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 był on wyższy niż 76% organizacji w branży.
Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 wynosił on 0.01%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 6 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 5 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 24 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2022 zostało złożone 2 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-24
dni względem terminu
5
w terminie
1
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2022
−2 dni13-07-2023
2021
−1 mies. 6 dni09-09-2022
2020
−2 dni13-10-2021
2019
−3 mies. 16 dni01-07-2020
2018
−3 dni12-07-2019
2017
+2 dni17-07-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki