RISK INSURANCE SP. Z O.O. | KRS: 0000793689

Podsumowanie

aktywa

468 tys.

przychód

351 tys.

zysk

63 tys.

wartość firmy

829 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

WIELKOPOLSKIE

Miejscowość

KÓRNIK

Adres

UL. MELCHIORA GRZEŚKOWIAKA, 21

Kod pocztowy

62-035

Rejestracja

2019-07-05

Rozpoczęcie działalności

2019-07-05

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek Działalność związana z obsługą rynku nieruchomości wykonywana na zlecenie Pozostała finansowa działalność usługowa, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność firm centralnych (head offices) i holdingów z wyłączeniem holdingów finansowych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Risk insurance osiągnęła 350 553 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 350 209 zł. Pozostałe przychody to 344 zł.

Całkowite koszty wyniosły 287 161 zł.

Zysk netto wyniósł 63 049 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 58 426 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 350 553 zł w 2024 roku.
• 255 266 zł w 2023 roku.
• 315 762 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 10 508 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 63 049 zł w 2024 roku.
• 56 288 zł w 2023 roku.
• 100 124 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

0

5341.93

1551.17

189880.39

36797.34

336363.04

195343.61

315762.24

100124.03

255266.26

56288.49

350553

63048.62

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Risk insurance wynosi 74 tys. zł.

EBITDA Risk insurance wynosi 98 tys. zł.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Risk insurance wynosi 828 743 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 342 846 zł a 1 828 513 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 138 124 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 828 743 zł w 2024 roku.
• 690 891 zł w 2023 roku.
• 865 522 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

4913.38

14679.34

26204.68

32511.38

306287.67

515162.76

179019.09

1184635.56

2734810.54

254517.86

865522.14

1401736.42

295559.73

690891.2

1576318.56

342846.19

828742.68

1828513.04

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Risk insurance wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,007% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 107 941 zł.

Koszty operacyjne Risk insurance wyniosły 276 313 zł.

Wynagrodzenia stanowią 39% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 17 990 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 107 941 zł w 2024 roku
• 31 105 zł w 2023 roku
• 21 316 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 6.5 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 39% w 2024 roku
• 16% w 2023 roku
• 10% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Risk insurance wyniosła 468 002 zł.

a

ktywa trwałe to 194 725 zł.

a

ktywa obrotowe to 273 277 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 468 002 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 457 128 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 10 874 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 78 000 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 468 002 zł w 2024 roku.
• 424 301 zł w 2023 roku.
• 368 535 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

0

6704.17

72430.18

241769.21

368535.38

424301.42

468001.91

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 13%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 14%.

Marża operacyjna wyniosła 21%.

Marża netto wyniosła 18%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.2 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.5 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.23

0.24

0.32

0.29

0.51

0.85

0.21

0.19

0.81

0.82

0.64

0.58

0.27

0.29

0.32

0.13

0.14

0.25

0.22

0.13

0.14

0.21

0.18

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Risk insurance wyniosły 10 874 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 468 002 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 2%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1812 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 10 874 zł w 2024 roku
• 30 222 zł w 2023 roku
• 29 178 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 2% w 2024 roku
• 7% w 2023 roku
• 8% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

0

6704.17

153

0.02

72430.18

29081.67

0.4

241769.21

3077.09

0.01

368535.38

29178.23

0.08

424301.42

30221.78

0.07

468001.91

10873.65

0.02

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Risk insurance wykazała przychody na poziomie 350 553 zł.

Organizacja zarobiła 73 240 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 10 191 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 63 049 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 14% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1699 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 10 191 zł w 2024 roku
• 8601 zł w 2023 roku
• 10 370 zł w 2022 roku

Wartość

0

153

6430

21411

10370

8601

10191

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Risk insurance wykazała zysk netto większy niż 64% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 49% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 72% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 16% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 62% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 63% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 46% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 37% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 66% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.03%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 64% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 49% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 72% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 16% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 62% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 63% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 46% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 37% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 66% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.03%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.28267

0.00051

0.00097

0

0.46412

0.21265

0.19825

0.11834

0.81421

0.81991

0.67721

0.51662

0.4917

0.67963

0.5

0.4662

0.58601

0.69227

0.69667

0.83755

0.83696

0.76764

0.85068

0.59439

0.67428

0.09078

0.94045

0.94336

0.94313

0.84294

0.85616

0.76266

0.55279

0.71609

0.27465

0.80722

0.78701

0.67935

0.557

0.74758

0.64045

0.4394

0.70067

0.26264

0.71002

0.7212

0.49722

0.40775

0.68075

0.63797

0.49344

0.72405

0.15691

0.61963

0.62903

0.45503

0.36772

0.6631

Powiązania

O REMIGIUSZ - wspólnik, reprezentacja

O AGATA - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

05.07.2019

O Remigiusz

Październik 1983

Osoba

wspólnik

05.07.2019

O Agata

Sierpień 1984

Osoba

reprezentacja

05.07.2019

O Remigiusz

Październik 1983

Osoba

Udziałowcy

Owczarczak Agata posiada 89 udziałów, które stanowią 89% firmy.

Owczarczak Remigiusz posiada 11 udziałów, które stanowią 11% firmy.

Podobne organizacje do RISK INSURANCE

	Organizacja	Numer KRS
1	UMD SP. Z O.O.	0000617324
2	BRASE BROKER LTD SP. Z O.O.	0000457534
3	GB-PARTNER SP. Z O.O.	0000225225
4	HYNEK SP. Z O.O.	0000589379
5	UIF GROUP SP. Z O.O.	0000723527
6	IN-IN SP. Z O.O.	0000479336
7	EGIDA SP. Z O.O.	0000639497
8	KMS-FINANCE SP. Z O.O.	0000608356
9	Z NAMI WARTO SP. Z O.O.	0000720865
10	POZBROKERS SP. Z O.O.	0000387827
11	MKF UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000425027
12	A.T.M. GROUP SP. Z O.O.	0000663951
13	LK BROKER SP. Z O.O.	0000572397
14	DZIUBDZIELA SP. Z O.O.	0000728840
15	ATUT CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000405425
16	MAN AND MEDIA SP. Z O.O.	0000454859
17	FINEX SP. Z O.O.	0000721183
18	UBEZPIECZAJ.PL SP. Z O.O.	0000531510
19	ASSISTA SP. Z O.O.	0000471944
20	MAXPOLISA SP. Z O.O.	0000384093
21	KLIM SP. Z O.O.	0000117702
22	FREE WAY SP. Z O.O.	0000827159
23	TOPWORKER SP. Z O.O.	0000464092
24	NEOPOLIS SP. Z O.O.	0000840143
25	FENIX TEAM SP. Z O.O.	0000728851
26	ABAGA SP. Z O.O.	0000364590
27	A.K.M. SP. Z O.O.	0000766652
28	HM CONSULTING SP. Z O.O.	0000404180
29	POGOTOWIE UBEZPIECZENIOWE 24 SP. Z O.O.	0000740853
30	WEL FOREST BROKER SP. Z O.O.	0000409447

RISK INSURANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000793689 NIP 7773351449 REGON 383819810

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do RISK INSURANCE

RISK INSURANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000793689 NIP
7773351449 REGON
383819810