RISK INSURANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS 0000793689 NIP 7773351449 REGON 383819810

icon cil:factory_____ffffff
aktywa
468 tys.
zł
icon uil:money-withdrawal_____ffffff
przychód
351 tys.
zł
icon fluent:money-hand-24-regular_____ffffff
zysk
63 tys.
zł
icon healthicons:money-bag-outline_____ffffff
wartość firmy
829 tys.
zł
Info
Województwo
WIELKOPOLSKIE
Miejscowość
KÓRNIK
Adres
UL. MELCHIORA GRZEŚKOWIAKA, 21
Kod pocztowy
62-035
Rejestracja
2019-07-05
Kapitał zakładowy
5000,00 PLN
Organ reprezentujący
ZARZĄD
Forma prawna
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
Forma własności
WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.
Branże
Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowychDziałalność firm centralnych (head offices) i holdingów z wyłączeniem holdingów finansowychWynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymiKupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunekPozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnychPozostała finansowa działalność usługowa, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnychDziałalność związana z obsługą rynku nieruchomości wykonywana na zlecenie

Podstawowe wyniki finansowe

icon custom:bullet-chevron
Organizacja Risk Insurance osiągnęła 350 553 zł przychodów.
icon custom:bullet-chevron
Przychody operacyjne wyniosły 350 209 zł. Pozostałe przychody to 344 zł.
icon custom:bullet-chevron
Całkowite koszty wyniosły 287 504 zł.
icon custom:bullet-chevron
Zysk netto wyniósł 63 049 zł.
icon custom:bullet-chevron
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 17 395 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 350 553 zł w 2024 roku.
• 255 266 zł w 2023 roku.
• 315 762 zł w 2022 roku.
icon custom:bullet-chevron
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi 18 538 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 63 049 zł w 2024 roku.
• 56 288 zł w 2023 roku.
• 100 124 zł w 2022 roku.

Wycena

icon ic:baseline-info Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
icon custom:bullet-chevron
Szacunkowa wycena organizacji Risk Insurance wynosi 828 743 zł.
icon custom:bullet-chevron
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 342 846 zł a 1 828 513 zł.
icon custom:bullet-chevron
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 18 390 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 828 743 zł w 2024 roku.
• 690 891 zł w 2023 roku.
• 865 522 zł w 2022 roku.

EBIT i EBITDA

icon custom:bullet-chevron
EBIT Risk Insurance wynosi 74 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
EBITDA Risk Insurance wynosi 98 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 11 650 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 73 896 zł w 2024 roku.
• 64 894 zł w 2023 roku.
• 97 196 zł w 2022 roku.
icon custom:bullet-chevron
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 29 841 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 97 516 zł w 2024 roku.
• 97 920 zł w 2023 roku.
• 157 199 zł w 2022 roku.

Zatrudnienie

icon custom:bullet-chevron
Brak zatrudnionych osób odnotowano w Risk Insurance.
icon custom:bullet-chevron
Zatrudnienie nie zmienia się w czasie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło:
• 1 os. w 2023 roku.
• 1 os. w 2022 roku.

Monitor Sądowy i Gospodarczy

icon custom:bullet-chevron
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 16 obwieszczeń dotyczących organizacji Risk Insurance.
icon custom:bullet-chevron
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 8 maja 2025 (MSiG nr 88/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
16 obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
16 mniej istotnych obwieszczeń Zwiń obwieszczenia
  1. Poz. 357791. RISK INSURANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000793689. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.07.2019. [RDF/714832/25/528]
    MSiG 88/2025 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/714832/25/528 Nr ogłoszenia: 357791
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 25.04.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 18 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 4. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
  2. Poz. 357790. RISK INSURANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000793689. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.07.2019. [RDF/714831/25/816]
    MSiG 88/2025 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/714831/25/816 Nr ogłoszenia: 357790
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 25.04.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS - nr 17 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
  3. Poz. 357789. RISK INSURANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000793689. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.07.2019. [RDF/714831/25/415]
    MSiG 88/2025 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/714831/25/415 Nr ogłoszenia: 357789
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 25.04.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 16 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 25.04.2025 okres OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
  4. Poz. 357788. RISK INSURANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000793689. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.07.2019. [RDF/714826/25/112]
    MSiG 88/2025 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/714826/25/112 Nr ogłoszenia: 357788
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 25.04.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 15 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 4. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
  5. Poz. 357787. RISK INSURANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000793689. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.07.2019. [RDF/714826/25/711]
    MSiG 88/2025 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/714826/25/711 Nr ogłoszenia: 357787
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 25.04.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 14 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
  6. Poz. 357786. RISK INSURANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000793689. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.07.2019. [RDF/714825/25/999]
    MSiG 88/2025 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/714825/25/999 Nr ogłoszenia: 357786
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 25.04.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 13 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 25.04.2025 okres OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
  7. Poz. 544216. RISK INSURANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000793689. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.07.2019. [RDF/502021/23/251]
    MSiG 126/2023 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/502021/23/251 Nr ogłoszenia: 544216
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 20.06.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 12 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
  8. Poz. 544215. RISK INSURANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000793689. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.07.2019. [RDF/502021/23/850]
    MSiG 126/2023 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/502021/23/850 Nr ogłoszenia: 544215
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 20.06.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 11 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 20.06.2023 okres OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
  9. Poz. 600700. RISK INSURANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000793689. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.07.2019. [RDF/407445/22/358]
    MSiG 154/2022 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/407445/22/358 Nr ogłoszenia: 600700
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 15.07.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 10 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 3. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
  10. Poz. 600699. RISK INSURANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000793689. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.07.2019. [RDF/407445/22/957]
    MSiG 154/2022 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/407445/22/957 Nr ogłoszenia: 600699
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 15.07.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 9 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 15.07.2022 okres OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
  11. Poz. 501804. RISK INSURANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000793689. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.07.2019. [RDF/307786/21/593]
    MSiG 132/2021 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/307786/21/593 Nr ogłoszenia: 501804
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O W dniu 30.06.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 8 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 3. OD 05.07.2019 DO 31.12.2019
  12. Poz. 501803. RISK INSURANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000793689. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.07.2019. [RDF/307786/21/192]
    MSiG 132/2021 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/307786/21/192 Nr ogłoszenia: 501803
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 30.06.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 7 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 30.06.2021 okres OD 05.07.2019 DO 31.12.2019
  13. Poz. 476359. RISK INSURANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000793689. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.07.2019. [RDF/304996/21/414]
    MSiG 129/2021 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/304996/21/414 Nr ogłoszenia: 476359
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 28.06.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 6 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 3. OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
  14. Poz. 476358. RISK INSURANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000793689. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.07.2019. [RDF/304996/21/13]
    MSiG 129/2021 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/304996/21/13 Nr ogłoszenia: 476358
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 28.06.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 5 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 28.06.2021 okres OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
  15. Poz. 1117710. RISK INSURANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000793689. SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 05.07.2019. [PO.IX NS-REJ.KRS/21928/19/872]
    Rzuć okiem MSiG 218/2019 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: PO.IX NS-REJ.KRS/21928/19/872 Nr ogłoszenia: 1117710
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 04.11.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 4 następującej treści: Dz. 1. Rub. 8. Kapitał spółki wykreślić: 2. Kapitał n został pokryty
  16. Poz. 631715. RISK INSURANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000793689. SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 05.07.2019. [PO.IX NS-REJ.KRS/14394/19/115]
    MSiG 133/2019 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
    Sygn. sprawy: PO.IX NS-REJ.KRS/14394/19/115 Nr ogłoszenia: 631715
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 05.07.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 1 następującej treści: Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. RISK INSURANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj POLSKA województwo WIELKOPOLSKIE powiat POZNAŃSKI gmina KÓRNIK miejscowość KÓRNIK 2. miejscowość KÓRNIK ulica UL. MELCHIORA GRZEŚKOWIAKA nr domu 21 nr lokalu 1 kod pocztowy 62-035 poczta KÓRNIK kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 02.07.2019 Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW Rub. 7. Dane wspólników 1 1. OWCZARCZAK 2. REMIGIUSZ HIERONIM 3. [ukryto] 5. 11 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 550,00 ZŁ 6. NIE 2 1. OWCZARCZAK 2. AGATA 3. [ukryto] 5. 89 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 4.450,00 ZŁ 6. NIE Rub. 8. Kapitał spółki 1. 5000,00 ZŁ 2. Kapitał nie został pokryt Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE. PRub. Dane osób wchodzących w skład organu 1 1. OWCZARCZAK 2. REMIGIUSZ HIERONIM 3. [ukryto] 5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 66 22 Z DZIAŁALNOŚĆ AGENTÓW I BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH 1 2. 70 10 Z DZIAŁALNOŚĆ FIRM CENTRALNYCH (HEAD OFFICES) I HOLDINGÓW, Z WYŁĄCZENIEM HOLDINGÓW FINANSOWYCH 2 2. 68 3 DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z OBSŁUGĄ RYNKU NIERUCHOMOŚCI WYKONYWANA NA ZLECENIE 3 2. 68 1 KUPNO I SPRZEDAŻ NIERUCHOMOŚCI NA WŁASNY RACHUNEK 4 2. 66 19 Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA USŁUGI FINANSOWE, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH 5 2. 68 2 WYNAJEM I ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WŁASNYMI LUB DZIERŻAWIONYMI 6 2. 64 9 POZOSTAŁA FINANSOWA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH

Krajowy Rejestr Zadłużonych

icon custom:bullet-chevron
Risk Insurance nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.

Ryzyko niewypłacalności

icon custom:bullet-chevron
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Risk Insurance wynosi 0,17%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
icon custom:bullet-chevron
Ryzyko niewypłacalności pozostaje bez zmian w czasie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,17% w 2024 roku.
• 0,06% w 2023 roku.
• 0,17% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

icon custom:bullet-chevron
Risk Insurance charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
icon custom:bullet-chevron
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
icon custom:bullet-chevron
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
icon custom:bullet-chevron
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

icon custom:bullet-chevron
Standardowy kredyt kupiecki dla Risk Insurance wynosi 39 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 11 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 92 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
Przedział standardowego kredytu mieści się między 11 tys. zł a 92 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 3 tys. zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 39 tys. zł w 2024 roku.
• 34 tys. zł w 2023 roku.
• 32 tys. zł w 2022 roku.
icon custom:bullet-chevron
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 11 tys. zł w 2024 roku.
• 8 tys. zł w 2023 roku.
• 9 tys. zł w 2022 roku.
icon custom:bullet-chevron
Maksymalny kredyt wynosił:
• 92 tys. zł w 2024 roku.
• 85 tys. zł w 2023 roku.
• 70 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

icon custom:bullet-chevron
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 107 941 zł.
icon custom:bullet-chevron
Koszty operacyjne Risk Insurance wyniosły 276 313 zł.
icon custom:bullet-chevron
Wynagrodzenia stanowią 39,1% kosztów operacyjnych.
icon custom:bullet-chevron
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 43 312 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 107 941 zł w 2024 roku
• 31 105 zł w 2023 roku
• 21 316 zł w 2022 roku
icon custom:bullet-chevron
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 14,3 punktu procentowego rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 39,1% w 2024 roku
• 16,3% w 2023 roku
• 10,4% w 2022 roku

Bilans

icon custom:bullet-chevron
Całkowita wartość aktywów Risk Insurance wyniosła 468 002 zł.
icon custom:bullet-chevron
a
ktywa trwałe to 194 725 zł.
icon custom:bullet-chevron
a
ktywa obrotowe to 273 277 zł.
icon custom:bullet-chevron
Całkowita wartość pasywów wyniosła 468 002 zł.
icon custom:bullet-chevron
k
apitał (fundusz) własny to 457 128 zł.
icon custom:bullet-chevron
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 10 874 zł.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 49 733 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 58 886 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie:
• 468 002 zł sumy bilansowej i 457 128 zł kapitału własnego w 2024 roku.
• 424 301 zł sumy bilansowej i 394 080 zł kapitału własnego w 2023 roku.
• 368 535 zł sumy bilansowej i 339 357 zł kapitału własnego w 2022 roku.

Rentowność

icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 13,47%.
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 13,79%.
icon custom:bullet-chevron
Marża operacyjna wyniosła 21,1%.
icon custom:bullet-chevron
Marża netto wyniosła 17,99%.
icon custom:bullet-chevron
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi 7 punktów procentowych rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi 7,5 punktu procentowego rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi 5,5 punktu procentowego rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi 7 punktów procentowych rocznie.

Zadłużenie

icon custom:bullet-chevron
Zobowiązania Risk Insurance wyniosły 10 874 zł.
icon custom:bullet-chevron
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 468 002 zł.
icon custom:bullet-chevron
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 2,3%.
icon custom:bullet-chevron
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 9152 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 10 874 zł w 2024 roku
• 30 222 zł w 2023 roku
• 29 178 zł w 2022 roku
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi 3 punkty procentowe rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 2% w 2024 roku
• 7% w 2023 roku
• 8% w 2022 roku

Płynność finansowa

icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Risk Insurance wynosi 168,61 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
icon custom:bullet-chevron
Płynność gotówkowa wynosi 28,42, czyli same środki pieniężne pokrywają 2842% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
icon custom:bullet-chevron
Aktywa obrotowe (273 277 zł) przewyższają zobowiązania krótkoterminowe (1621 zł) o 271 656 zł - kapitał obrotowy netto jest dodatni.
icon custom:bullet-chevron
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie. Średni wzrost wskaźnika wynosi 69,06 rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił:
• 168,61 w 2024 roku
• 18,51 w 2023 roku
• 30,5 w 2022 roku
icon custom:bullet-chevron
W latach 2019, 2020, 2021, 2022, 2023 organizacja wykazała w sprawozdaniu węższy zakres gotówki - same środki w kasie i na rachunkach, bez innych aktywów pieniężnych. Płynność gotówkowa za te lata liczy się więc z innej pozycji niż za pozostałe i skok na wykresie może wynikać z samej zmiany sposobu wykazania.

Podatek dochodowy

icon custom:bullet-chevron
Organizacja Risk Insurance wykazała przychody na poziomie 350 553 zł.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja zarobiła 73 240 zł brutto (przed opodatkowaniem).
icon custom:bullet-chevron
Podatek dochodowy wyniósł 10 191 zł.
icon custom:bullet-chevron
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 63 049 zł.
icon custom:bullet-chevron
Podatek dochodowy odpowiadał za 13,9% zysku brutto.
icon custom:bullet-chevron
Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni spadek podatku dochodowego wynosi 90 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 10 191 zł w 2024 roku
• 8601 zł w 2023 roku
• 10 370 zł w 2022 roku

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

icon custom:bullet-chevron
Organizacja Risk Insurance wykazała zysk netto większy niż 68% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała przychód większy niż 53% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 72% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 14% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 66% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 67% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 50% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 41% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 71% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
icon custom:bullet-chevron
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 68% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 53% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 72% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 14% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 66% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 67% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 50% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 41% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 71% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 wynosił on 0%.

Sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat wariant porównawczy 23 pozycje Szczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym: 343 941,80
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów 343 941,80
B. Koszty działalności operacyjnej 264 340,76
I. Amortyzacja 23 620,33
II. Zużycie materiałów i energii 42 416,47
III. Usługi obce 66 463,88
IV. Podatki i opłaty, w tym: 375,48
V. Wynagrodzenia 100 485,28
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: 7 455,94
VII. Pozostałe koszty rodzajowe 23 523,38
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B) 79 601,04
D. Pozostałe przychody operacyjne 6 267,60
IV. Inne przychody operacyjne 6 267,60
E. Pozostałe koszty operacyjne 11 972,62
III. Inne koszty operacyjne 11 972,62
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E) 73 896,02
G. Przychody finansowe 343,60
V. inne 343,60
H. Koszty finansowe 1 000,00
IV. inne 1 000,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H) 73 239,62
J. Podatek dochodowy 10 191,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K) 63 048,62

Pełne sprawozdania finansowe organizacji Risk Insurance składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.


Terminowość sprawozdań

icon custom:bullet-chevron
Spośród 6 sprawozdań finansowych, 2 złożono po terminie, a 4 w terminie.
icon custom:bullet-chevron
Sprawozdania finansowe były składane średnio 39 dni po ustawowym terminie.
icon custom:bullet-chevron
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 81 dni przed terminem.

Historia złożonych sprawozdań

termin
opóźnienie
2024
−2 mies. 21 dni
2023
+9 mies. 14 dni
2022
−25 dni
2021
−3 mies. 2 dni
2020
−3 mies. 19 dni
2019
+8 mies. 18 dni
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania


Historia powiązań


Udziałowcy

icon custom:bullet-chevron
Owczarczak Agata posiada 89 udziałów, które stanowią 89% firmy.
icon custom:bullet-chevron
Owczarczak Remigiusz posiada 11 udziałów, które stanowią 11% firmy.
icon custom:bullet-chevron
Największym udziałowcem od 05.07.2019 jest Owczarczak Agata kontrolująca 89% udziałów.

Reprezentacja


Podobne organizacje do RISK INSURANCE

OrganizacjaNumer KRS
1
INSURANCE FABRIC SP. Z O.O.
0000678657
2
ASSISTA SP. Z O.O.
0000471944
3
CENTRUM FINANSOWO-BROKERSKIE SP. Z O.O.
0000566144
4
EUROWEKTOR SP. Z O.O.
0000439268
5
PRO BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWEDZIALNOŚCIĄ
0000105588
6
MULTICARE SP. Z O.O.
0000572083
7
ATENA CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.
0000816843
8
HANZA CONSULTING SP. Z O.O.
0000295100
9
GB-PARTNER SP. Z O.O.
0000225225
10
FENIX TEAM SP. Z O.O.
0000728851
11
HYNEK SP. Z O.O.
0000589379
12
HANLES SP. Z O.O.
0000950096
13
PKB SP. Z O.O.
0000772262
14
MBM PARTNERS SP. Z O.O.
0000383471
15
RAFAŁOWSCY SP. Z O.O.
0000867410
16
G&W PARTNERS SP. Z O.O.
0000747991
17
UBEZPIECZENIA KATARZYNA FIDURSKA SP. Z O.O.
0000597299
18
AMIS FINANCIAL INVESTMENT GROUP S.A.
0000258726
19
RE-BROKER SP. Z O.O.
0000627167
20
UMD SP. Z O.O.
0000617324
21
HM CONSULTING SP. Z O.O.
0000404180
22
ALLRISKS SP. Z O.O.
0000379777
23
DEL CREDERE BROKERS SP. Z O.O.
0000610508
24
GOBROKER SP. Z O.O.
0000577740
25
F.H.U "URAN" SP. Z O.O.
0000716572
26
GORLICKIE CENTRUM FINANSOWE SP. Z O.O.
0000702380
27
INSURANCE 4Z SP. Z O.O.
0000843722
28
WROCŁAWSKA KANCELARIA BROKERSKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
0000660389
29
PARTNER W BIZNESIE SOLDIMAX SP. Z O.O.
0000675120
30
ZYSKAJ PEWNOŚĆ SP. Z O.O.
0000690591