KMS-FINANCE SP. Z O.O. | KRS: 0000608356

Podsumowanie

aktywa

304 tys.

przychód

18 tys.

zysk

-127 tys.

wartość firmy

137 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

LUBELSKIE

Miejscowość

BIAŁA PODLASKA

Adres

UL. SIDORSKA, 4

Kod pocztowy

21-500

Rejestracja

2016-03-18

Rozpoczęcie działalności

2016-03-18

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Email

kms-finance@wp.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W LUBLIN-WSCHÓD W LUBLINIE Z SIEDZIBĄ W ŚWIDNIKU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Wynajem i dzierżawa samochodów osobowych i furgonetek Sprzedaż hurtowa i detaliczna motocykli, ich naprawa i konserwacja oraz sprzedaż hurtowa i detaliczna części i akcesoriów do nich Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Działalność agentów zajmujących się sprzedażą towarów różnego rodzaju Pozostała sprzedaż detaliczna prowadzona w niewyspecjalizowanych sklepach Sprzedaż hurtowa i detaliczna samochodów osobowych i furgonetek

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Kms-Finance osiągnęła 18 178 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 3178 zł. Pozostałe przychody to 15 000 zł.

Całkowite koszty wyniosły 130 637 zł.

Strata netto wyniosła 127 459 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -44 320 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 18 178 zł w 2024 roku.
• 209 377 zł w 2023 roku.
• 397 655 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -18 311 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -127 459 zł w 2024 roku.
• -93 906 zł w 2023 roku.
• 101 212 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

328416.74

715.49

344542.28

13464.45

299044.32

71168.9

282801.15

79252.22

307704.97

84792.66

397654.58

101211.64

209376.66

-93906.19

18177.6

-127458.99

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Kms-Finance wynosi 136 919 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 665 605 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -17 730 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 136 919 zł w 2024 roku.
• 359 980 zł w 2023 roku.
• 960 775 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

7154.9

261031.8

821041.85

47051.36

330604.02

861355.7

69845.73

553884.21

996364.6

158482.7

664025.68

1109531.08

214916.15

759223.44

1187097.24

290824.88

960774.5

1551066.04

0

359979.68

1175441.28

0

136919.4

665605.32

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Kms-Finance wynosi 0,24%. To oznacza, że firma ma szansę 0,24% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,030% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,24% w 2024 roku.
• 0,15% w 2023 roku.
• 0,07% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Kms-Finance charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Koszty operacyjne Kms-Finance wyniosły 145 637 zł.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -12 776 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 3.9 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Kms-Finance wyniosła 303 949 zł.

a

ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 15 872 zł.

a

ktywa obrotowe to 288 077 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 303 949 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 166 401 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 137 547 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 19 344 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 303 949 zł w 2024 roku.
• 294 697 zł w 2023 roku.
• 392 002 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

168540.36

161884.68

143220.11

248822

311724.63

392002.13

294697.05

303948.71

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -42%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -77%.

Marża operacyjna wyniosła -4,483%.

Marża netto wyniosła -701%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -11.1 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -640.6 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -100.1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0

0.01

0

0.08

0.21

0.05

0.04

0.5

1.17

0.28

0.24

0.32

0.38

0.32

0.28

0.27

0.3

0.31

0.28

0.26

0.32

0.25

-0.32

-0.34

-0.45

-0.42

-0.77

-44.83

-7.01

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Kms-Finance wyniosły 137 547 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 303 949 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 45%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3044 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 137 547 zł w 2024 roku
• 837 zł w 2023 roku
• 4236 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 3.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 45% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 1% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

168540.36

116239.9

0.69

161884.68

99149.53

0.61

143220.11

50092.47

0.35

248822

37511.73

0.15

311724.63

25169.76

0.08

392002.13

4235.62

0.01

294697.05

836.73

0

303948.71

137547.38

0.45

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Kms-Finance wykazała przychody na poziomie 18 178 zł.

Organizacja zarobiła -127 459 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -127 459 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 11 260 zł w 2022 roku

Wartość

0

1846

7775

9073

8864

11260

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Kms-Finance wykazała zysk netto większy niż 3% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 15% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 60% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 70% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 2% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 0% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 8% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 4% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 3% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 15% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 60% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 70% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 2% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 0% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 8% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 4% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.49592

0.63188

0.66921

0.69892

0.27172

0.32403

0.28215

0.32826

0

0.63443

0.63386

0.65474

0.6638

0.47858

0.48629

0.53069

0.51587

0.62834

0.79459

0.60272

0.62586

0.53047

0.77273

0.79164

0.84654

0.91155

0.799

0.77841

0.58241

0.68678

0.35756

0.78106

0.79291

0.72

0.60396

0.80249

0.77862

0.5796

0.71338

0.26664

0.80545

0.8125

0.70626

0.58384

0.77717

0.76566

0.60374

0.72606

0.09933

0.74577

0.78549

0.67047

0.53398

0.76035

0.03606

0.44125

0.65276

0.00134

0.06146

0.06367

0.10242

0.08752

0

0.02648

0.15397

0.60387

0.6978

0.01798

0.00301

0.0778

0.04136

0

Powiązania

K SEBASTIAN - wspólnik, reprezentacja

K MARTA - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

18.03.2016

K Sebastian

Listopad 1977

Osoba

wspólnik

18.03.2016

K Marta

Październik 1987

Osoba

reprezentacja

18.03.2016

K Sebastian

Listopad 1977

Osoba

reprezentacja

18.03.2016

K Marta

Październik 1987

Osoba

Udziałowcy

Klimek Marta posiada 50 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Klimek Sebastian posiada 50 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Podobne organizacje do KMS-FINANCE

	Organizacja	Numer KRS
1	ABR SP. Z O.O.	0000261070
2	PROFIT CAPITAL SP. Z O.O.	0000338448
3	DELTA PLUS SP. Z O.O.	0000477384
4	LUTZ ASSEKURANZ VERSICHERUNGSVERMITTLUNG GES.M.B.H. ()	0000845860
5	Z NAMI WARTO SP. Z O.O.	0000720865
6	HM CONSULTING SP. Z O.O.	0000404180
7	ARKAS MULTI SP. Z O.O. SP. K.	0000860218
8	CENTRUM FINANSOWE "OPAL" SP. Z O.O.	0000357854
9	POZBROKERS SP. Z O.O.	0000387827
10	SIGURA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000457090
11	ZZ BROKERS SP. Z O.O.	0000549492
12	MAXIMUS UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000289933
13	CENTRUM UBEZPIECZEŃ WOŹNIAK SP. Z O.O.	0000634828
14	POZNAŃSKI SERWIS UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000221722
15	WDA KANCELARIA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH SP. Z O.O.	0000365620
16	WFU SP. Z O.O.	0000831934
17	MULTIFINANSE SP. Z O.O.	0000490046
18	JWM SP. Z O.O.	0000456694
19	SRN BOOKKEEPING & INSURANCE SP. Z O.O.	0000462885
20	KONIŃSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000647544
21	TWÓJ EKSPERT SP. Z O.O.	0000115087
22	KANCELARIA BROKERSKA CERES SP. Z O.O.	0000695870
23	AB BROKER SP. Z O.O.	0000166089
24	KANCELARIA GLOBAL SP. Z O.O.	0000488168
25	LEADER PLUS SP. Z O.O.	0000692919
26	ABC UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000887666
27	SAFE YOU SP. Z O.O.	0000686383
28	PARTNERS SP. Z O.O.	0000574506
29	CENTRUM FINANSOWO-UBEZPIECZENIOWE SP. Z O.O.	0000002499
30	TOWARZYSTWO USŁUG UBEZPIECZENIOWYCH I OBSŁUGI RYZYKA "TUR"	0000101150

KMS-FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000608356 NIP 5372633075 REGON 364003611

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do KMS-FINANCE

KMS-FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000608356 NIP
5372633075 REGON
364003611