Specjalizacja w kompleksowych rozwiązaniach ubezpieczeniowych
Obsługa ponad 450 firm oraz 25 000 pracowników
Negocjowanie warunków umów z towarzystwami ubezpieczeniowymi
Doradztwo w zakresie ubezpieczeń majątkowych oraz medycznych
Wdrażanie Pracowniczych Programów Emerytalnych
Markowicz Broker Sp. z o.o. to doświadczona kancelaria brokerów ubezpieczeniowych z dwudziestoletnią praktyką na polskim rynku ubezpieczeń. Specjalizuje się w kompleksowych rozwiązaniach ubezpieczeniowych dedykowanych dla firm oraz instytucji. Dzięki wysokiej jakości obsługi, firma cieszy się zaufaniem klientów, a 99,9% z nich decyduje się na długoterminową współpracę. Markowicz Broker obsługuje ponad 450 podmiotów, ubezpieczając jednocześnie ponad 25 000 pracowników. W ciągu roku bierze udział w likwidacji szkód w ponad 2000 przypadków. Ich oferta obejmuje różne obszary ubezpieczeń, w tym grupowe ubezpieczenia na życie, opiekę medyczną oraz ubezpieczenia majątkowe. Brokerzy negocjują warunki umów z towarzystwami ubezpieczeniowymi, uczestniczą w procesie wdrożenia programów oraz dbają o wypłatę świadczeń. Dodatkowo, oferują doradztwo w zakresie optymalizacji podatkowej finansowania programów przez pracodawców oraz pomagają w identyfikacji ryzyk w zakresie ubezpieczeń majątkowych. W ofercie znajdują się również Pracownicze Programy Emerytalne, co pomoże pracodawcom zapewnić dodatkowe korzyści dla ich pracowników.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Markowicz Broker osiągnęła 2 677 241 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 2 663 103 zł. Pozostałe przychody to 14 137 zł.
Całkowite koszty wyniosły 2 351 123 zł.
Zysk netto wyniósł 311 980 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 265 820 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 677 241 zł w 2024 roku.
• 2 306 608 zł w 2023 roku.
• 2 095 450 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 34 655 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 311 980 zł w 2024 roku.
• 110 490 zł w 2023 roku.
• 181 518 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Markowicz Broker wynosi 4 331 234 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 298 487 zł a 6 925 262 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 462 692 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 4 331 234 zł w 2024 roku.
• 3 044 201 zł w 2023 roku.
• 3 104 672 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Markowicz Broker wynosi 1,84%. To oznacza, że firma ma szansę 1,84% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,84% w 2024 roku.
• 1,84% w 2023 roku.
• 1,84% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Markowicz Broker wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Markowicz Broker charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Markowicz Broker wynosi 202 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 50 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 569 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 50 tys. zł a 569 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
23 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 202 tys. zł w 2024 roku.
• 154 tys. zł w 2023 roku.
• 140 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 50 tys. zł w 2024 roku.
• 18 tys. zł w 2023 roku.
• 25 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 569 tys. zł w 2024 roku.
• 436 tys. zł w 2023 roku.
• 374 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 283 618
zł.
Koszty operacyjne Markowicz Broker wyniosły 2 332 907
zł.
Wynagrodzenia stanowią 12%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
27 219 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 283 618 zł w 2024 roku
• 270 122 zł w 2023 roku
• 272 888 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
0.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
12% w 2024 roku
•
12% w 2023 roku
•
14% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Markowicz Broker wyniosła 1 752 307 zł.
a
ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 104 178 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 648 129 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 752 307 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 731 315 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 20 992 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 198 167 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 752 307 zł w 2024 roku.
• 1 455 497 zł w 2023 roku.
• 1 319 474 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 18%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 18%.
Marża operacyjna wyniosła 12%.
Marża netto wyniosła 12%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
nie zmienia się w czasie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.4 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Markowicz Broker wyniosły 20 992 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 752 307 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 1%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2357 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 20 992 zł w 2024 roku
• 36 162 zł w 2023 roku
• 10 629 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 1% w 2024 roku
• 2% w 2023 roku
• 1% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Markowicz Broker wykazała przychody na poziomie 2 677 241 zł.
Organizacja zarobiła 339 582 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 27 602 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 311 980 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 8% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1858 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 27 602 zł w 2024 roku
• 15 966 zł w 2023 roku
• 20 375 zł w 2022 roku