SĄD REJONOWY W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
GDY ZARZĄD JEST JEDNOOSOBOWY DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE. W PRZYPADKU USTANOWIENIA ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIENI SĄ: - ŁĄCZNIE DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU, - ŁĄCZNIE CZŁONEK ZARZĄDU WRAZ Z DWOMA PROKURENTAMI.
Broker ubezpieczeniowy z siedzibą w Toruniu, działający od 2001 roku
Kompleksowe usługi pośrednictwa w zakresie ubezpieczeń
Analiza ryzyka i doradztwo w wyborze rozwiązań ubezpieczeniowych
Reprezentacja klientów w procesie likwidacji szkód
Zatrudnienie wysoko wykwalifikowanej kadry z doświadczeniem prawniczym i ekonomicznym
Magnus Broker Sp. z o.o. to profesjonalny broker ubezpieczeniowy z siedzibą w Toruniu, działający na rynku od 2001 roku. Firma kontynuuje tradycje zebrane przez zespół doświadczonych specjalistów, którzy zdobyli wiedzę i umiejętności w renomowanych instytucjach brokerskich. Magnus Broker zapewnia kompleksowe usługi pośrednictwa w zakresie ubezpieczeń, łącząc wiedzę prawniczą z doświadczeniem ekonomicznym swojej kadry, co pozwala na skuteczne doradztwo i obsługę klientów. Główne obszary działania obejmują pomoc w wyborze optymalnych rozwiązań ubezpieczeniowych, analiza ryzyka oraz reprezentację klientów w procesie likwidacji szkód. W firmie zatrudniani są eksperci posiadający odpowiednie kwalifikacje oraz doświadczenie w branży, co przekłada się na świadczone usługi. Magnus Broker stawia na podnoszenie świadomości ubezpieczeniowej swoich klientów i tworzenie dopasowanej ochrony ubezpieczeniowej, opierając się na solidnych podstawach wiedzy. Posiada również niezbędne zezwolenia oraz polisę odpowiedzialności cywilnej brokera, co dodatkowo potwierdza jej profesjonalizm i rzetelność. Działania Magnus Broker obejmują całą Polskę, co czyni ją dostępną dla wielu klientów, którzy poszukują wsparcia w obszarze ubezpieczeń.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Magnus Broker osiągnęła 2 957 472 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 2 957 472 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 2 910 800 zł.
Zysk netto wyniósł 46 671 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 210 564 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 957 472 zł w 2024 roku.
• 2 668 811 zł w 2023 roku.
• 2 430 260 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -7282 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 46 671 zł w 2024 roku.
• 249 855 zł w 2023 roku.
• 207 660 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Magnus Broker wynosi 118 tys. zł.
EBITDA Magnus Broker wynosi 251 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
3042 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 117 641 zł w
2024 roku.
• 347 272 zł w
2023 roku.
• 287 827 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
14 031 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 250 971 zł w
2024 roku.
• 429 831 zł w
2023 roku.
• 359 750 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Magnus Broker wynosi 3 152 347 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
466 714 zł a 7 393 680 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 230 989 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 3 152 347 zł w 2024 roku.
• 3 792 826 zł w 2023 roku.
• 3 277 619 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Magnus Broker wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,88% w 2024 roku.
• 1,88% w 2023 roku.
• 1,88% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Magnus Broker wynosi 0,09%. To oznacza, że firma ma szansę 0,09% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,007% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,09% w 2024 roku.
• 0,06% w 2023 roku.
• 0,07% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Magnus Broker charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pogorszył się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Magnus Broker wynosi 125 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 9 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 265 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 9 tys. zł a 265 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
12 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 125 tys. zł w 2024 roku.
• 129 tys. zł w 2023 roku.
• 105 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 9 tys. zł w 2024 roku.
• 50 tys. zł w 2023 roku.
• 42 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 265 tys. zł w 2024 roku.
• 270 tys. zł w 2023 roku.
• 220 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 069 280
zł.
Koszty operacyjne Magnus Broker wyniosły 2 839 831
zł.
Wynagrodzenia stanowią 38%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
80 213 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 069 280 zł w 2024 roku
• 1 125 280 zł w 2023 roku
• 934 990 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
0 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
38% w 2024 roku
•
48% w 2023 roku
•
44% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Magnus Broker wyniosła 1 994 374 zł.
a
ktywa trwałe to 602 202 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 392 172 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 994 374 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 325 351 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 669 023 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 210 825 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 994 374 zł w 2024 roku.
• 2 353 372 zł w 2023 roku.
• 2 225 182 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 2%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 4%.
Marża operacyjna wyniosła 4%.
Marża netto wyniosła 2%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.4 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.7 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Magnus Broker wyniosły 669 023 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 994 374 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 34%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 51 168 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 669 023 zł w 2024 roku
• 1 001 108 zł w 2023 roku
• 1 122 773 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 3.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 34% w 2024 roku
• 43% w 2023 roku
• 50% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Magnus Broker wykazała przychody na poziomie 2 957 472 zł.
Organizacja zarobiła 60 181 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 13 510 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 46 671 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 22% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -1133 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 13 510 zł w 2024 roku
• 31 253 zł w 2023 roku
• 20 999 zł w 2022 roku