Oferowanie ubezpieczeń GAP dla pojazdów sprzedawanych za pośrednictwem leasingu i kredytu.
Dostępne różnorodne pakiety ubezpieczeń GAP: Bronze, Silver, Gold, Platinum, Diamond.
Zabezpieczenie wartości pojazdów w przypadku szkody całkowitej lub kradzieży.
Elastyczność w dostosowywaniu oferty do potrzeb klientów indywidualnych oraz biznesowych.
Fachowe doradztwo i pomoc w zakresie ubezpieczeń od wykwalifikowanych specjalistów.
Masuria Group Sp. z o.o. to ogólnopolska multiagencja ubezpieczeniowa, która posiada bogatą ofertę produktów dostosowanych do potrzeb różnych klientów, zarówno indywidualnych, jak i przedsiębiorstw. Specjalizuje się w ubezpieczeniach GAP, które są kluczowe w zabezpieczaniu wartości pojazdów po ich zakupie. GAP to forma świadczenia, która rekompensuje różnicę między aktualną wartością pojazdu a kwotą, którą na niego wydano, a jego ewolucją w czasie. Oferowane pakiety ubezpieczeń GAP, takie jak pakiety Bronze, Silver, Gold, Platinum oraz Diamond, różnią się maksymalnymi kwotami dopłat i warunkami ochrony, co daje klientom elastyczność w dopasowywaniu oferty do ich indywidualnych potrzeb. Masuria Group korzysta z doświadczenia i wiedzy wykwalifikowanych doradców, którzy zapewniają profesjonalną obsługę oraz optymalne rozwiązania w zakresie zabezpieczenia pojazdów zarówno nowych, jak i używanych. Współpraca z największymi brokerami leasingowymi w Polsce pozwala agencji na oferowanie innowacyjnych i konkurencyjnych rozwiązań ubezpieczeniowych.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Masuria Group osiągnęła 1 221 193 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 218 456 zł. Pozostałe przychody to 2737 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 217 563 zł.
Zysk netto wyniósł 893 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 169 585 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 221 193 zł w 2024 roku.
• 1 102 720 zł w 2023 roku.
• 796 265 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -605 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 893 zł w 2024 roku.
• 6835 zł w 2023 roku.
• 132 939 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Masuria Group wynosi -0 tys. zł.
EBITDA Masuria Group wynosi 7 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
896 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -238 zł w
2024 roku.
• 4285 zł w
2023 roku.
• 147 540 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Masuria Group wynosi 1 007 157 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
8927 zł a 3 052 981 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 131 794 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 007 157 zł w 2024 roku.
• 951 274 zł w 2023 roku.
• 1 246 263 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Masuria Group wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Masuria Group charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 638 982
zł.
Koszty operacyjne Masuria Group wyniosły 1 218 694
zł.
Wynagrodzenia stanowią 52%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
88 773 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 638 982 zł w 2024 roku
• 582 661 zł w 2023 roku
• 336 715 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
1.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
52% w 2024 roku
•
53% w 2023 roku
•
52% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Masuria Group wyniosła 279 597 zł.
a
ktywa trwałe to 40 845 zł.
a
ktywa obrotowe to 238 752 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 279 597 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 252 611 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 26 986 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 31 466 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 279 597 zł w 2024 roku.
• 274 794 zł w 2023 roku.
• 279 406 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 0%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 0%.
Marża operacyjna wyniosła -0%.
Marża netto wyniosła 0%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.3 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.6 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Masuria Group wyniosły 26 986 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 279 597 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 10%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3255 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 26 986 zł w 2024 roku
• 23 076 zł w 2023 roku
• 34 523 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 10% w 2024 roku
• 8% w 2023 roku
• 12% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Masuria Group wykazała przychody na poziomie 1 221 193 zł.
Organizacja zarobiła 2485 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 1592 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 893 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 64% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 98 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1592 zł w 2024 roku
• 4991 zł w 2023 roku
• 16 037 zł w 2022 roku