Indywidualne podejście do małych i średnich biznesów
Współpraca z kancelariami prawnymi i rzeczoznawcami
Klientami są m.in. przedsiębiorstwa z branży transportowej i produkcyjnej
Bonus Broker Sp. z o.o. to wyspecjalizowana kancelaria brokerska z siedzibą w Białymstoku, która aktywnie funkcjonuje na rynku od 1991 roku. Jej założyciel, Czesław Stefan Piotrowski, posiada długie doświadczenie w branży ubezpieczeniowej, zaczynając jako agent i przechodząc przez różne szczeble kariery, co pozwoliło mu na zdobycie niezwykle cennych umiejętności. Zespół kancelarii składa się z dziewięciu wykształconych specjalistów, w tym czterech licencjonowanych brokerów, wszyscy z co najmniej pięcioletnim doświadczeniem w ubezpieczeniach. Bonus Broker wyróżnia się indywidualnym podejściem do klienta, zapewniając kompleksową obsługę zarówno dużych przedsiębiorstw, jak i małych oraz średnich firm, zwracając uwagę na specyfikę ich potrzeb. Kancelaria współpracuje z lokalnymi kancelariami prawnymi oraz rzeczoznawcami, co wzmacnia jej ofertę o dodatkowe wsparcie w zakresie prawa oraz doradztwa mającego na celu skuteczne likwidowanie szkód. Na dzień dzisiejszy, Bonus Broker obsługuje około 200 klientów, w tym duże organizacje z branży transportowej, produkcyjnej i publicznej, a także podmioty uczestniczące w zamówieniach publicznych. Celem działania kancelarii jest zawsze działanie w najlepiej pojętym interesie klienta, co odróżnia jej podejście od standardowego modelu agentów ubezpieczeniowych.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Bonus Broker osiągnęła 1 145 712 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 056 225 zł. Pozostałe przychody to 89 487 zł.
Całkowite koszty wyniosły 886 917 zł.
Zysk netto wyniósł 169 308 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 79 114 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 145 712 zł w 2024 roku.
• 1 007 380 zł w 2023 roku.
• 893 606 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 18 541 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 169 308 zł w 2024 roku.
• 144 887 zł w 2023 roku.
• 112 675 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Bonus Broker wynosi 1 635 331 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
194 289 zł a 2 864 280 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 142 279 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 635 331 zł w 2024 roku.
• 1 427 108 zł w 2023 roku.
• 1 269 917 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Bonus Broker wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,88% w 2024 roku.
• 1,88% w 2023 roku.
• 1,88% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Bonus Broker wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Bonus Broker charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Bonus Broker wynosi 45 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 16 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 91 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 16 tys. zł a 91 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
4 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 45 tys. zł w 2024 roku.
• 41 tys. zł w 2023 roku.
• 42 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 16 tys. zł w 2024 roku.
• 24 tys. zł w 2023 roku.
• 11 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 91 tys. zł w 2024 roku.
• 78 tys. zł w 2023 roku.
• 95 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 487 154
zł.
Koszty operacyjne Bonus Broker wyniosły 951 697
zł.
Wynagrodzenia stanowią 51%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
10 144 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 487 154 zł w 2024 roku
• 581 258 zł w 2023 roku
• 531 776 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
3.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
51% w 2024 roku
•
68% w 2023 roku
•
68% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Bonus Broker wyniosła 311 264 zł.
a
ktywa obrotowe to 311 264 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 311 264 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 259 052 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 52 213 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 22 521 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 311 264 zł w 2024 roku.
• 271 293 zł w 2023 roku.
• 327 931 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 54%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 65%.
Marża operacyjna wyniosła 10%.
Marża netto wyniosła 15%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Bonus Broker wyniosły 52 213 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 311 264 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 17%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2027 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 52 213 zł w 2024 roku
• 36 663 zł w 2023 roku
• 29 960 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 17% w 2024 roku
• 14% w 2023 roku
• 9% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Bonus Broker wykazała przychody na poziomie 1 145 712 zł.
Organizacja zarobiła 193 960 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 24 652 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 169 308 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 13% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 2307 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 24 652 zł w 2024 roku
• 12 992 zł w 2023 roku
• 2549 zł w 2022 roku