SIGURA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. | KRS: 0000457090

Podsumowanie

aktywa

292 tys.

przychód

279 tys.

zysk

-6 tys.

wartość firmy

284 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

WARSZAWA

Adres

MARII RODZIEWICZÓWNY, 7

Kod pocztowy

04-187

Rejestracja

2013-04-05

Rozpoczęcie działalności

2013-03-05

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z ZATRUDNIENIEM ROBOTY ZWIĄZANE Z BUDOWĄ OBIEKTÓW INŻYNIERII LĄDOWEJ I WODNEJ DZIAŁALNOŚĆ W ZAKRESIE ARCHITEKTURY I INŻYNIERII; BADANIA I ANALIZY TECHNICZNE ROBOTY BUDOWLANE SPECJALISTYCZNE Reklama HANDEL HURTOWY, Z WYŁĄCZENIEM HANDLU POJAZDAMI SAMOCHODOWYMI POLIGRAFIA I REPRODUKCJA ZAPISANYCH NOŚNIKÓW INFORMACJI ROBOTY BUDOWLANE ZWIĄZANE ZE WZNOSZENIEM BUDYNKÓW

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Sigura ubezpieczenia osiągnęła 279 358 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 279 358 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 285 774 zł.

Strata netto wyniosła 6416 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 24 836 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 279 358 zł w 2024 roku.
• 196 542 zł w 2023 roku.
• 208 689 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -4722 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -6416 zł w 2024 roku.
• 20 900 zł w 2023 roku.
• 2239 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

105507.26

26635.22

106545.01

28715.03

118799.7

27874.1

138747.91

26212.11

196628.62

46549.85

208688.67

2239.23

196541.86

20899.7

279357.87

-6416.02

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Sigura ubezpieczenia wynosi -6 tys. zł.

EBITDA Sigura ubezpieczenia wynosi -6 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 4816 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -6390 zł w 2024 roku.
• 20 900 zł w 2023 roku.
• 2778 zł w 2022 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 4816 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -6390 zł w 2024 roku.
• 20 900 zł w 2023 roku.
• 2778 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Sigura ubezpieczenia wynosi 284 431 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 698 395 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 15 365 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 284 431 zł w 2024 roku.
• 317 631 zł w 2023 roku.
• 235 412 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

176879.05

372893.08

10173.23

196063.36

402010.42

31078.81

221775.01

390237.4

50737.89

248084.94

366969.54

85650.28

402935.42

651697.9

22392.3

235412.4

521721.68

103004.48

317631.18

549357.2

0

284431.04

698394.68

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Sigura ubezpieczenia wynosi 0,07%. To oznacza, że firma ma szansę 0,07% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,005% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,07% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 130 415 zł.

Koszty operacyjne Sigura ubezpieczenia wyniosły 285 748 zł.

Wynagrodzenia stanowią 46% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 13 494 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 130 415 zł w 2024 roku
• 41 411 zł w 2023 roku
• 79 901 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 0 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 46% w 2024 roku
• 24% w 2023 roku
• 39% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Sigura ubezpieczenia wyniosła 292 001 zł.

a

ktywa obrotowe to 292 001 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 292 001 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 130 923 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 161 077 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 38 635 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 292 001 zł w 2024 roku.
• 160 838 zł w 2023 roku.
• 143 042 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

21553.24

27951.68

54802.24

81951.46

132111.14

143041.93

160838.29

292000.51

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -2%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -5%.

Marża operacyjna wyniosła -2%.

Marża netto wyniosła -2%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -18 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 24.4 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.9 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

1.24

-1.76

0.26

0.25

1.03

2.12

0.29

0.27

0.51

0.67

0.27

0.23

0.32

0.39

0.22

0.19

0.35

0.41

0.26

0.24

0.02

0.01

0.13

0.15

0.11

-0.02

-0.05

-0.02

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Sigura ubezpieczenia wyniosły 161 077 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 292 001 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 55%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 17 768 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 161 077 zł w 2024 roku
• 23 499 zł w 2023 roku
• 26 602 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 16.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 55% w 2024 roku
• 15% w 2023 roku
• 19% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

21553.24

36703.96

1.7

27951.68

14387.37

0.51

54802.24

13363.83

0.24

81951.46

14300.94

0.17

132111.14

17910.77

0.14

143041.93

26602.33

0.19

160838.29

23498.99

0.15

292000.51

161077.23

0.55

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Sigura ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 279 358 zł.

Organizacja zarobiła -6416 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -6416 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -98 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 539 zł w 2022 roku

Wartość

684

2237

3021

2795

4859

539

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Sigura ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 12% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 46% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 63% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 76% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 14% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 12% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 19% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 13% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.03%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 12% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 46% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 63% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 76% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 14% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 12% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 19% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 13% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.03%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.71865

0.45298

0.36458

0.89184

0.84032

0.8141

0.97751

0.03612

0.57787

0.71588

0.43425

0.36447

0.60935

0.83127

0.81605

0.97617

0.9575

0.64278

0.68261

0.43212

0.44388

0.4375

0.76587

0.77935

0.8509

0.77033

0.6903

0.63544

0.45408

0.49138

0.37707

0.69227

0.70872

0.71906

0.61393

0.67307

0.7135

0.49488

0.57639

0.36

0.77843

0.77346

0.77243

0.65947

0.71952

0.43523

0.47359

0.54638

0.43134

0.28351

0.2689

0.36886

0.30532

0.46942

0.52904

0.38584

0.50428

0.41182

0.55334

0.52505

0.49814

0.42209

0

0.12467

0.45753

0.6313

0.75698

0.14469

0.11525

0.19444

0.13333

0

Powiązania

Ł MARTYNA - reprezentacja, wspólnik

M MAŁGORZATA - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

05.04.2013

17.02.2015

M Zbigniew

Styczeń 1951

Osoba

wspólnik

29.10.2019

03.12.2019

M Zbigniew

Styczeń 1951

Osoba

wspólnik

17.02.2015

29.10.2019

M Zbigniew

Styczeń 1951

Osoba

wspólnik

05.04.2013

17.02.2015

G Elżbieta

Maj 1950

Osoba

wspólnik

17.02.2015

03.12.2019

G Elżbieta

Maj 1950

Osoba

wspólnik

05.04.2013

17.02.2015

K Renata

Październik 1986

Osoba

wspólnik

05.04.2013

29.10.2019

Czepielewski Jarosław

Osoba

wspólnik

03.12.2019

Ł Martyna

Luty 1983

Osoba

wspólnik

03.12.2019

M Małgorzata

Wrzesień 1954

Osoba

reprezentacja

05.04.2013

22.12.2015

G Elżbieta

Maj 1950

Osoba

reprezentacja

05.04.2013

17.02.2015

K Renata

Październik 1986

Osoba

reprezentacja

17.02.2015

Ł Martyna

Luty 1983

Osoba

Udziałowcy

Mikołajczuk Małgorzata posiada 55 udziałów, które stanowią 55% firmy.

Łukawska Martyna posiada 45 udziałów, które stanowią 45% firmy.

Największym udziałowcem od 03.12.2019 jest Mikołajczuk Małgorzata kontrolujący 55% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 29.10.2019 do 03.12.2019 był Mikołajczuk Zbigniew kontrolując 55% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 17.02.2015 do 29.10.2019:
• Mikołajczuk Zbigniew (45% udziałów)
• Gabara Elżbieta (45% udziałów)

Podobne organizacje do SIGURA UBEZPIECZENIA

	Organizacja	Numer KRS
1	MM FINANSE I UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000582193
2	TARCZA - UBEZPIECZENIA I FINANSE SP. Z O.O.	0000050999
3	WYSOCCY SP. Z O.O.	0000709545
4	H&H SP. Z O.O.	0000758787
5	FABRYKA UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000410019
6	ABR SP. Z O.O.	0000261070
7	FILAR EW SP. Z O.O.	0000925270
8	TWÓJ AGENT SP. Z O.O.	0000589146
9	ANTIMA SP. Z O.O.	0000732776
10	SOGRIM SP. Z O.O.	0000683169
11	RISK ADVISERS SP. Z O.O.	0000220467
12	PFU SP. Z O.O.	0000690712
13	F&P SP. Z O.O.	0000774244
14	CENTRUM FINANSOWO-BROKERSKIE SP. Z O.O.	0000566144
15	CARELIUS SP. Z O.O. SP. K.	0000789333
16	RES PROMOTION SP. Z O.O.	0000428391
17	OCR SP. Z O.O.	0000631576
18	WR BROKERZY SP. Z O.O.	0000779310
19	ROYAL BROKER SP. Z O.O.	0000702535
20	HMS GRUPA FINANSOWA SP. Z O.O.	0000213470
21	KANCELARIA BROKERSKA "KOMFORT" SP. Z O.O.	0000598317
22	M&G INSURANCE SP. Z O.O.	0000836524
23	UBEZPIECZENIA ROKA SP. Z O.O.	0000622893
24	UBEZPIECZENIA BOX SP. Z O.O.	0000460834
25	SPORT TEAM PARTNERS SP. Z O.O.	0000469210
26	PARTNER UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000681694
27	AIS SP. Z O.O.	0000608766
28	TUF BROKERS SP. Z O.O.	0000303026
29	CENTRUM FINANSÓW I UBEZPIECZEŃ "SAME PLUSY" SP. Z O.O.	0000396157
30	GOCŁAW SP. Z O.O.	0000448142

SIGURA UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000457090 NIP 1132863916 REGON 146586700

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do SIGURA UBEZPIECZENIA

SIGURA UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000457090 NIP
1132863916 REGON
146586700