AGENCJA UBEZPIECZEŃ KOKON SP. Z O.O. | KRS: 0000583761

Podsumowanie

aktywa

268 tys.

przychód

225 tys.

zysk

29 tys.

wartość firmy

429 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

KUJAWSKO-POMORSKIE

Miejscowość

TORUŃ

Adres

UL. TARGOWA, 26

Kod pocztowy

87-100

Rejestracja

2015-11-03

Rozpoczęcie działalności

2015-11-03

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA USŁUGI FINANSOWE ORAZ UBEZPIECZENIA I FUNDUSZE EMERYTALNE DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z OBSŁUGĄ RYNKU NIERUCHOMOŚCI UBEZPIECZENIA, REASEKURACJA ORAZ FUNDUSZE EMERYTALNE, Z WYŁĄCZENIEM OBOWIĄZKOWEGO UBEZPIECZENIA SPOŁECZNEGO FINANSOWA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Agencja Ubezpieczeń Kokon osiągnęła 224 933 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 224 933 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 196 214 zł.

Zysk netto wyniósł 28 719 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 19 094 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 224 933 zł w 2024 roku.
• 214 290 zł w 2023 roku.
• 172 893 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 2324 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 28 719 zł w 2024 roku.
• 106 128 zł w 2023 roku.
• 115 838 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

91278.22

12453.93

93069.41

28600.39

114426.75

38585.76

113417.7

58221.63

115004.73

27388.39

172892.92

115837.59

214290.23

106127.86

224933.24

28719.21

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Agencja Ubezpieczeń Kokon wynosi 32 tys. zł.

EBITDA Agencja Ubezpieczeń Kokon wynosi 32 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 2434 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 32 393 zł w 2024 roku.
• 116 648 zł w 2023 roku.
• 127 568 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 2434 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 32 393 zł w 2024 roku.
• 116 648 zł w 2023 roku.
• 127 568 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Agencja Ubezpieczeń Kokon wynosi 428 559 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 163 727 zł a 873 210 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 43 803 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 428 559 zł w 2024 roku.
• 859 559 zł w 2023 roku.
• 790 900 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

11273.46

121941.33

228195.55

32603.75

209051.59

400405.46

61543.07

292170.61

540200.64

105209.29

413707.61

815102.82

125409.64

311633.02

668851.4

212287.83

790900.14

1621726.26

292187.47

859559.07

1558333.2

163726.88

428559.22

873210.04

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Agencja Ubezpieczeń Kokon wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Agencja Ubezpieczeń Kokon charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 150 000 zł.

Koszty operacyjne Agencja Ubezpieczeń Kokon wyniosły 192 541 zł.

Wynagrodzenia stanowią 78% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 20 639 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 150 000 zł w 2024 roku
• 60 000 zł w 2023 roku
• 7489 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 10.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 78% w 2024 roku
• 61% w 2023 roku
• 17% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Agencja Ubezpieczeń Kokon wyniosła 267 501 zł.

a

ktywa obrotowe to 267 501 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 267 501 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 218 303 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 49 198 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 34 869 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 267 501 zł w 2024 roku.
• 398 022 zł w 2023 roku.
• 290 722 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

23414.92

51429.77

88339.9

147575.1

176846.39

290722.02

398022.33

267500.54

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 11%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 13%.

Marża operacyjna wyniosła 14%.

Marża netto wyniosła 13%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -10 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.53

0.83

0.17

0.14

0.56

0.66

0.36

0.31

0.44

0.47

0.41

0.34

0.39

0.41

0.56

0.51

0.15

0.16

0.26

0.24

0.4

0.41

0.74

0.67

0.27

0.54

0.5

0.11

0.13

0.14

0.13

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Agencja Ubezpieczeń Kokon wyniosły 49 198 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 267 501 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 18%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 5831 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 49 198 zł w 2024 roku
• 8439 zł w 2023 roku
• 7672 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 18% w 2024 roku
• 2% w 2023 roku
• 3% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

23414.92

8383.64

0.36

51429.77

7958.1

0.15

88339.9

6282.47

0.07

147575.1

7296.04

0.05

176846.39

9633.54

0.05

290722.02

7671.58

0.03

398022.33

8439.03

0.02

267500.54

49198.03

0.18

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Agencja Ubezpieczeń Kokon wykazała przychody na poziomie 224 933 zł.

Organizacja zarobiła 31 773 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 3054 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 28 719 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 22 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 3054 zł w 2024 roku
• 10 518 zł w 2023 roku
• 11 727 zł w 2022 roku

Wartość

2901

4976

4328

5294

2771

11727

10518

3054

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Agencja Ubezpieczeń Kokon wykazała zysk netto większy niż 54% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 38% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 58% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 48% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 57% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 57% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 45% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 38% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 51% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.003%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 54% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 38% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 58% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 48% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 57% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 57% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 45% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 38% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 51% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.003%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.64725

0.43463

0.3765

0.51739

0.72239

0.72403

0.87328

0.82953

0.6857

0.71567

0.41662

0.45019

0.32814

0.86344

0.8564

0.89418

0.77945

0.72567

0.72569

0.42857

0.5367

0.22837

0.84382

0.8697

0.81394

0.67689

0.73571

0.74097

0.42083

0.60441

0.20058

0.89929

0.90732

0.77095

0.62952

0.74353

0.65263

0.4055

0.62695

0.20347

0.77712

0.77268

0.57946

0.46355

0.6589

0.78254

0.43878

0.67825

0.15443

0.95951

0.95816

0.76659

0.64311

0.76645

0.74271

0.44844

0.71151

0.13218

0.89824

0.90084

0.65934

0.52999

0.73055

0.53933

0.37633

0.57814

0.47632

0.57043

0.56745

0.45161

0.38025

0.50625

Powiązania

Z BOŻENA - wspólnik, reprezentacja

Z MIROSŁAW - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

03.11.2015

18.12.2024

Z Iwona

Styczeń 1960

Osoba

wspólnik

03.11.2015

Z Bożena

Październik 1962

Osoba

wspólnik

18.12.2024

Z Mirosław

Sierpień 1961

Osoba

reprezentacja

03.11.2015

18.12.2024

Z Iwona

Styczeń 1960

Osoba

reprezentacja

03.11.2015

Z Bożena

Październik 1962

Osoba

Udziałowcy

Zieliński Mirosław posiada 50 udziałów, które stanowią 50% firmy.

Zielińska Bożena posiada 50 udziałów, które stanowią 50% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Zielińska Bożena (50% udziałów)
• Zieliński Mirosław (50% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 03.11.2015 do 18.12.2024:
• Zalewska Iwona (50% udziałów)
• Zielińska Bożena (50% udziałów)

Podobne organizacje do AGENCJA UBEZPIECZEŃ KOKON

	Organizacja	Numer KRS
1	GORLICKIE CENTRUM FINANSOWE SP. Z O.O.	0000702380
2	GB-PARTNER SP. Z O.O.	0000225225
3	ŚLĄSKIE CENTRUM DORADZTWA SP. Z O.O.	0000658689
4	ASEKO UBEZPIECZENIA MAJĄTKOWE SP. Z O.O.	0000883681
5	OGÓLNOPOLSKI DORADCA UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000776505
6	UBEZPIECZENIA KATARZYNA FIDURSKA SP. Z O.O.	0000597299
7	FILAR EW SP. Z O.O.	0000925270
8	HM CONSULTING SP. Z O.O.	0000404180
9	MULTICARE SP. Z O.O.	0000572083
10	F.H.U "URAN" SP. Z O.O.	0000716572
11	NEWIA SERWIS SP. Z O.O.	0000465069
12	COMPLEX SP. Z O.O.	0000564669
13	EKO BROKER SP. Z O.O.	0000588109
14	AGENCJA EXPERT SP. Z O.O.	0000812790
15	DEL CREDERE BROKERS SP. Z O.O.	0000610508
16	FENIX TEAM SP. Z O.O.	0000728851
17	OGÓLNOPOLSKIE BIURO BROKERSKIE "PATRON" SP. Z O.O.	0000218630
18	KLIM SP. Z O.O.	0000117702
19	EUROWEKTOR SP. Z O.O.	0000439268
20	BARONI SP. Z O.O.	0000371878
21	ATENA CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000816843
22	ADAMS SP. Z O.O.	0000194323
23	KANCELARIA UBEZPIECZENIOWO - KREDYTOWA DF SP. Z O.O.	0000418077
24	BOGUSŁAW RYBIŃSKI UBEZPIECZENIA I FINANSE SP. Z O.O.	0000891094
25	BROKERSKIE BIURO UBEZPIECZENIOWE BEST SP. Z O.O.	0000204340
26	PARTNER W BIZNESIE SOLDIMAX SP. Z O.O.	0000675120
27	TOWARZYSTWO USŁUG UBEZPIECZENIOWYCH I OBSŁUGI RYZYKA "TUR"	0000101150
28	UIF GROUP SP. Z O.O.	0000723527
29	SPACE INVEST SP. Z O.O.	0000937332
30	HYNEK SP. Z O.O.	0000589379

AGENCJA UBEZPIECZEŃ KOKON SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000583761 NIP 8792680663 REGON 362894250

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do AGENCJA UBEZPIECZEŃ KOKON

AGENCJA UBEZPIECZEŃ KOKON SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000583761 NIP
8792680663 REGON
362894250