CLIFF BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O. | KRS: 0000596025

Podsumowanie

aktywa

299 tys.

przychód

882 tys.

zysk

251 tys.

wartość firmy

1,8 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

WIELKOPOLSKIE

Miejscowość

SUCHY LAS

Adres

UL. BORÓWKOWA, 21

Kod pocztowy

62-002

Rejestracja

2016-01-11

Rozpoczęcie działalności

2016-01-11

Kapitał zakładowy

28000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Cliff broker ubezpieczeniowy osiągnęła 882 363 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 881 700 zł. Pozostałe przychody to 663 zł.

Całkowite koszty wyniosły 630 642 zł.

Zysk netto wyniósł 251 058 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 89 091 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 882 363 zł w 2024 roku.
• 632 176 zł w 2023 roku.
• 512 496 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 29 140 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 251 058 zł w 2024 roku.
• 182 391 zł w 2023 roku.
• 76 840 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

258725.81

47075.1

372150.68

25231.54

355161.25

46848.84

337690.94

59951.13

370997.61

50632.56

512495.72

76840.01

632176.07

182390.76

882362.9

251057.82

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Cliff broker ubezpieczeniowy wynosi 281 tys. zł.

EBITDA Cliff broker ubezpieczeniowy wynosi 285 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 32 169 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 281 460 zł w 2024 roku.
• 200 119 zł w 2023 roku.
• 85 672 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 31 957 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 285 079 zł w 2024 roku.
• 203 739 zł w 2023 roku.
• 96 792 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Cliff broker ubezpieczeniowy wynosi 1 799 415 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 206 942 zł a 3 514 809 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 197 892 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 799 415 zł w 2024 roku.
• 1 315 916 zł w 2023 roku.
• 730 038 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

53384.2

414168.48

659051.4

42307.86

391334.47

930376.7

58520.83

482690.36

887903.13

68347.43

533279.25

844227.35

61358.5

511220.48

927494.02

81014.09

730037.95

1281239.3

164902.16

1315915.92

2553470.64

206941.96

1799415.17

3514809.48

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Cliff broker ubezpieczeniowy wynosi 0,01%. To oznacza, że firma ma szansę 0,01% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,01% w 2024 roku.
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 266 187 zł.

Koszty operacyjne Cliff broker ubezpieczeniowy wyniosły 600 240 zł.

Wynagrodzenia stanowią 44% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 23 184 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 266 187 zł w 2024 roku
• 263 274 zł w 2023 roku
• 150 350 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 44% w 2024 roku
• 61% w 2023 roku
• 35% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Cliff broker ubezpieczeniowy wyniosła 298 682 zł.

a

ktywa trwałe to 15 724 zł.

a

ktywa obrotowe to 282 958 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 298 682 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 275 923 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 22 759 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 31 394 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 298 682 zł w 2024 roku.
• 229 153 zł w 2023 roku.
• 116 311 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

78922.54

60389.48

87852.34

99991.84

103942.43

116311.28

229153.01

298681.91

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 84%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 91%.

Marża operacyjna wyniosła 32%.

Marża netto wyniosła 28%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.4 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.6 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.6

0.66

0.22

0.18

0.42

0.45

0.08

0.07

0.53

0.6

0.15

0.13

0.6

0.66

0.19

0.18

0.49

0.62

0.15

0.14

0.66

0.71

0.17

0.15

0.8

0.83

0.32

0.29

0.84

0.91

0.32

0.28

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Cliff broker ubezpieczeniowy wyniosły 22 759 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 298 682 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 8%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2145 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 22 759 zł w 2024 roku
• 9283 zł w 2023 roku
• 8292 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 8% w 2024 roku
• 4% w 2023 roku
• 7% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

78922.54

7743.6

0.1

60389.48

3979

0.07

87852.34

9824.56

0.11

99991.84

8861.93

0.09

103942.43

22131.09

0.21

116311.28

8292.49

0.07

229153.01

9283.46

0.04

298681.91

22759.3

0.08

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Cliff broker ubezpieczeniowy wykazała przychody na poziomie 882 363 zł.

Organizacja zarobiła 282 091 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 31 033 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 251 058 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 11% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 3277 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 31 033 zł w 2024 roku
• 18 443 zł w 2023 roku
• 8834 zł w 2022 roku

Wartość

8096

4109

4738

5818

5162

8834

18443

31033

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Cliff broker ubezpieczeniowy wykazała zysk netto większy niż 77% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 65% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 59% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 31% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 76% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 77% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 91% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 81% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 79% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.04%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 77% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 65% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 59% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 31% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 76% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 77% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 91% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 81% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 79% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.04%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.77112

0.59255

0.54739

0.2568

0.77263

0.78466

0.89631

0.77313

0.77043

0.69894

0.64832

0.48306

0.21536

0.56948

0.55903

0.8396

0.67994

0.70802

0.74632

0.63685

0.53493

0.29186

0.65754

0.66155

0.8565

0.74131

0.74398

0.74305

0.61168

0.52715

0.27268

0.67507

0.67354

0.87214

0.75894

0.75672

0.72056

0.61484

0.53271

0.43589

0.64596

0.63969

0.84949

0.7706

0.72611

0.72701

0.65385

0.50936

0.25135

0.6302

0.638

0.88095

0.77362

0.72624

0.79449

0.63769

0.58242

0.19229

0.77629

0.7779

0.92601

0.82921

0.78348

0.76712

0.6478

0.58752

0.3147

0.7585

0.76592

0.91297

0.80922

0.7872

Powiązania

P KATARZYNA - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

26.06.2024

P Katarzyna

Maj 1978

Osoba

wspólnik

23.05.2019

08.03.2022

P Katarzyna

Maj 1978

Osoba

wspólnik

11.01.2016

23.05.2019

P Katarzyna

Maj 1978

Osoba

wspólnik

08.03.2022

26.06.2024

P Katarzyna

Maj 1978

Osoba

wspólnik

11.01.2016

23.05.2019

P Michał

Maj 1979

Osoba

reprezentacja

11.01.2016

P Katarzyna

Maj 1978

Osoba

Udziałowcy

Perczak Katarzyna posiada 100 udziałów, które stanowią 100% firmy.

Największym udziałowcem od 26.06.2024 jest Perczak Katarzyna kontrolujący 100% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 08.03.2022 do 26.06.2024 była Perczak Katarzyna kontrolująca 95% udziałów.

W okresie od 23.05.2019 do 08.03.2022 najwięcej udziałów posiadała Perczak Katarzyna . Jej udziały w tym czasie wynosiły 100%.

Podobne organizacje do CLIFF BROKER UBEZPIECZENIOWY

	Organizacja	Numer KRS
1	NEWIA BROKER SP. Z O.O.	0000465000
2	ELIPSA SP. Z O.O.	0000497112
3	FINANSE I UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000620473
4	EGIDA SP. Z O.O.	0000639497
5	KONIŃSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000647544
6	AP KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000829836
7	MG UBEZPIECZENIA DLA MIESZKALNICTWA SP. Z O.O.	0000939472
8	MAXIMA HEAD SP. Z O.O.	0000681280
9	BORSCY I HOFFMANN UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000709045
10	PROPLUS SP. Z O.O.	0000591136
11	ASEKURAS SP. Z O.O.	0000991344
12	FORUM FINANCE SP. Z O.O.	0000881182
13	MKF UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000425027
14	HORYZONT-IN SP. Z O.O.	0000521704
15	CHYŁKA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000596402
16	KOMPLEKS MAX SP. Z O.O.	0000801483
17	KANCELARIA BROKERSKA CERES SP. Z O.O.	0000695870
18	CENTRUM FINANSOWE "OPAL" SP. Z O.O.	0000357854
19	HUMAN SP. Z O.O.	0000399765
20	TEAM BROKER SP. Z O.O.	0000842363
21	CAPITAL ADVISERS SP. Z O.O.	0000929547
22	ROZWAŻNY.PL SP. Z O.O.	0000981166
23	JPU SP. Z O.O.	0000555509
24	ABC UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000887666
25	GIK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000731018
26	COMPLEX SP. Z O.O.	0000564669
27	A.T.M. GROUP SP. Z O.O.	0000663951
28	UNIŻYCIE SP. Z O.O.	0000099285
29	ZYSKAJ PEWNOŚĆ SP. Z O.O.	0000690591
30	UBEZPIECZENIA W.WENCKA SP. K.	0000772428

CLIFF BROKER UBEZPIECZENIOWY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000596025 NIP 9721260374 REGON 363457161

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do CLIFF BROKER UBEZPIECZENIOWY

CLIFF BROKER UBEZPIECZENIOWY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000596025 NIP
9721260374 REGON
363457161