MELEMENTS S.A. | KRS: 0000590484

Podsumowanie

aktywa

39,9 mln

przychód

25,4 mln

zysk

1,3 mln

wartość firmy

43,3 mln

Branża główna: Pozostałe pośrednictwo pieniężne

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

WARSZAWA

Adres

UL. PROSTA, 18

Kod pocztowy

00-850

Rejestracja

2015-12-09

Rozpoczęcie działalności

2015-12-09

Kapitał zakładowy

19700000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.melements.pl

Email

kontakt@melements.pl

Forma prawna

SPÓŁKA AKCYJNA

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W ZAKRESIE PRAW I OBOWIĄZKÓW MAJĄTKOWYCH I NIEMAJĄTKOWYCH SPÓŁKI ORAZ DO SKŁADANIA PODPISÓW W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIENI SĄ DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE, CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM ALBO DWÓCH PROKURENTÓW DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE

Organ nadzoru

RADA NADZORCZA

Branże

Pozostałe pośrednictwo pieniężne Przetwarzanie danych; zarządzanie stronami internetowymi (hosting) i podobna działalność Działalność związana z doradztwem w zakresie informatyki Sprzedaż detaliczna prowadzona przez domy sprzedaży wysyłkowej lub Internet Działalność związana z oprogramowaniem Pozostała działalność profesjonalna, naukowa i techniczna, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostała działalność usługowa w zakresie technologii informatycznych i komputerowych Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność agencji reklamowych

Opis

Dostarczanie rozwiązań płatności online i API bankowego dla e-commerce
Integracja procesu finansowania B2B z ekosystemem e-commerce
Brak przerw technicznych i wysoka niezawodność systemu Paynow
Elastyczne API umożliwiające pełną personalizację doświadczeń zakupowych
Członkostwo w Izbie Gospodarki Elektronicznej

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Melements osiągnęła 25 351 146 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 25 301 751 zł. Pozostałe przychody to 49 395 zł.

Całkowite koszty wyniosły 23 967 842 zł.

Zysk netto wyniósł 1 333 910 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 3 578 181 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 25 351 146 zł w 2024 roku.
• 18 323 731 zł w 2023 roku.
• 12 079 571 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 252 304 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 1 333 910 zł w 2024 roku.
• 607 972 zł w 2023 roku.
• -728 509 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

303876.99

-432219.39

5585119.55

-1485843.85

6058543.57

322648.61

8104017.45

3180.64

10174378.14

251317.73

12079571.17

-728509.02

18323731.45

607971.57

25351146.13

1333909.91

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Melements wynosi 1,56 mln zł.

EBITDA Melements wynosi 5,15 mln zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 284 881 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 1 561 405 zł w 2024 roku.
• 464 676 zł w 2023 roku.
• -632 835 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 798 218 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 5 154 770 zł w 2024 roku.
• 3 645 361 zł w 2023 roku.
• 1 810 251 zł w 2022 roku.

EBIT

EBITDA

-432759

-1481949.66

-1473087.87

253003.67

869198.37

103849.6

1644266.71

298625.2

2053684.37

-632835.39

1810251

464675.71

3645361.3

1561404.51

5154769.74

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Melements wynosi 43 314 709 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 13 339 099 zł a 112 417 631 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 5 830 184 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 43 314 709 zł w 2024 roku.
• 30 825 581 zł w 2023 roku.
• 23 774 942 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

2503420.12

12271122.44

0

14284865.6

56327747.04

3226486.1

16157026.13

57746147.44

31806.4

16245188.98

57758870

2513177.3

24056466.1

86764140.92

0

23774942.1

83850104.84

6079715.7

30825580.58

86281991.12

13339099.1

43314709.49

112417630.76

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Melements wynosi 2,81%. To oznacza, że firma ma szansę 2,81% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,015% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,81% w 2024 roku.
• 2,83% w 2023 roku.
• 2,87% w 2022 roku.

Prawd. zamkn. - lata

0.0291739

0.0289781

0.0289483

0.0288618

0.0287538

0.0286508

0.0282821

0.028132

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Melements wynosi 0,08%. To oznacza, że firma ma szansę 0,08% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,030% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,08% w 2024 roku.
• 0,12% w 2023 roku.
• 0,25% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności - lata

0.0029462

0.0061

0.0007225

0.0009122

0.000845

0.0025414

0.0012325

0.0008298

Wiarygodność firmy

dane za rok

Melements charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).

Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Melements wynosi 1,69 mln zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 234 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 5,62 mln zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 234 tys. zł a 5,62 mln zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 204 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 1,69 mln zł w 2024 roku.
• 1,2 mln zł w 2023 roku.
• 1,16 mln zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 234 tys. zł w 2024 roku.
• 70 tys. zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 5,62 mln zł w 2024 roku.
• 4,31 mln zł w 2023 roku.
• 4,19 mln zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

259525.22

1073723.21

0

1252218.73

4825427.87

37950.55

1163435.53

3566871.87

636.13

927384.28

2887943.5

44793.78

1419447.19

4338207.05

0

1162888.67

4192505.24

69701.36

1203018.83

4314099.56

234210.68

1690153.8

5620881.54

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 4 355 111 zł.

Koszty operacyjne Melements wyniosły 23 740 347 zł.

Wynagrodzenia stanowią 18% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 556 335 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 4 355 111 zł w 2024 roku
• 2 856 592 zł w 2023 roku
• 2 574 696 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 6.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 18% w 2024 roku
• 16% w 2023 roku
• 20% w 2022 roku

Wartość wynagrodzeń

460766.88

2593719.12

1825389.23

2841887.42

2566584.36

2574696.16

2856592.07

4355110.71

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Melements wyniosła 39 933 311 zł.

a

ktywa trwałe to 21 685 996 zł.

a

ktywa obrotowe to 18 247 315 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 39 933 311 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 28 104 408 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 11 828 903 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 5 242 372 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 39 933 311 zł w 2024 roku.
• 35 520 861 zł w 2023 roku.
• 27 718 816 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

3236705.19

15684258.77

16633666.37

17613273.79

26650715.92

27718816.27

35520860.73

39933311.15

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 3%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 5%.

Marża operacyjna wyniosła 6%.

Marża netto wyniosła 5%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.7 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 21.3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 21 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.13

-0.14

-1.43

-1.42

-0.09

-0.11

-0.27

0.02

0.04

0.05

0

0.01

0

0.01

0.03

0.02

-0.03

-0.05

-0.06

0.02

0.03

0.05

0.06

0.05

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Melements wyniosły 11 828 903 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 39 933 311 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 30%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1 665 711 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 11 828 903 zł w 2024 roku
• 13 950 363 zł w 2023 roku
• 6 756 290 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 30% w 2024 roku
• 39% w 2023 roku
• 24% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

3236705.19

168924.58

0.05

15684258.77

1602322.01

0.1

16633666.37

2197129.51

0.13

17613273.79

3173556.29

0.18

26650715.92

4959680.69

0.19

27718816.27

6756290.06

0.24

35520860.73

13950362.95

0.39

39933311.15

11828903.46

0.3

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Melements wykazała przychody na poziomie 25 351 146 zł.

Organizacja zarobiła 1 536 962 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 203 052 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 1 333 910 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 13% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 29 007 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 203 052 zł w 2024 roku
• 153 985 zł w 2023 roku
• 45 346 zł w 2022 roku

Wartość

0

77641.68

86137.31

6040.99

45346

153985

203052

Wyniki na tle rynku "Pozostałe pośrednictwo pieniężne" (64.19.Z)

dane za rok

Organizacja Melements wykazała zysk netto większy niż 63% organizacji z branży "Pozostałe pośrednictwo pieniężne".

Organizacja wykazała przychód większy niż 96% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 62% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 43% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 57% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 56% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 74% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 33% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 62% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.4%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 63% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 96% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 62% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 43% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 57% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 56% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 74% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 33% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 62% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.4%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.04027

0.7199

0.50067

0.24346

0.1932

0.17805

0.12903

0.11154

0

0.02909

0.93628

0.59091

0.29171

0.28808

0.28322

0.14888

0.12312

0

0.68168

0.94671

0.60699

0.29883

0.5904

0.56311

0.78451

0.32441

0.64978

0.49972

0.96147

0.63818

0.33841

0.4543

0.51156

0.27604

0.20588

0.71121

0.67119

0.95671

0.67063

0.40204

0.53817

0.57437

0.68934

0.34652

0.58323

0.02768

0.96587

0.67232

0.42623

0.36785

0.39432

0.20219

0.14695

0.63929

0.65639

0.96928

0.67808

0.50137

0.47942

0.48302

0.47946

0.34947

0.66667

0.63377

0.96018

0.62126

0.42938

0.57012

0.56446

0.73588

0.33261

0.61701

Powiązania

MBANK - wspólnik

Z MAGDALENA - organ nadzoru

P MICHAŁ - organ nadzoru

W JAGODA - organ nadzoru

K KONRAD - organ nadzoru

T PIOTR - organ nadzoru

N DARIUSZ - organ nadzoru

S JAROSŁAW - reprezentacja

S SEBASTIAN - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

09.12.2015

11.08.2017

Vistra Shelf Companies

Organizacja

wspólnik

11.08.2017

Mbank

Organizacja

organ nadzoru

09.12.2015

11.08.2017

M Kenneth

Kwiecień 1964

Osoba

organ nadzoru

09.12.2015

11.08.2017

P Anna

Sierpień 1978

Osoba

organ nadzoru

15.09.2020

24.07.2023

P Monika

Czerwiec 1974

Osoba

organ nadzoru

24.07.2023

26.11.2024

P Piotr

Grudzień 1979

Osoba

organ nadzoru

24.07.2023

Z Magdalena

Maj 1977

Osoba

organ nadzoru

22.05.2025

K Konrad

Listopad 1985

Osoba

organ nadzoru

22.05.2025

W Jagoda

Kwiecień 1985

Osoba

organ nadzoru

09.12.2015

11.08.2017

D Lange Alwyn

Grudzień 1973

Osoba

organ nadzoru

11.08.2017

29.08.2019

F Jakub

Marzec 1980

Osoba

organ nadzoru

11.08.2017

15.09.2020

P Ernest

Październik 1978

Osoba

organ nadzoru

11.08.2017

N Dariusz

Styczeń 1970

Osoba

organ nadzoru

11.08.2017

15.09.2020

P Piotr

Grudzień 1979

Osoba

organ nadzoru

29.08.2019

24.07.2023

I Jacek

Wrzesień 1979

Osoba

organ nadzoru

04.09.2019

P Michał

Grudzień 1974

Osoba

organ nadzoru

15.09.2020

T Piotr

Wrzesień 1976

Osoba

prokurent

12.02.2019

04.09.2019

S Sebastian

Październik 1983

Osoba

reprezentacja

09.12.2015

11.08.2017

G Christian

Wrzesień 1957

Osoba

reprezentacja

11.08.2017

S Jarosław

Grudzień 1986

Osoba

reprezentacja

11.08.2017

04.09.2019

P Michał

Grudzień 1974

Osoba

reprezentacja

04.09.2019

S Sebastian

Październik 1983

Osoba

Udziałowcy

Mbank posiada b.d. udziałów, które stanowią 0.0% firmy.

Największym udziałowcem od 11.08.2017 jest Mbank kontrolujący 100% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 09.12.2015 do 11.08.2017 był Vistra Shelf Companies kontrolując 100% udziałów.

Podobne organizacje do MELEMENTS

	Organizacja	Numer KRS
1	FUNDUSZ POŻYCZKOWO - PORĘCZENIOWY "GRANT" S.A.	0000697479
2	MONETIA SP. Z O.O.	0000011441
3	TRANSFER24 SP. Z O.O.	0000311111
4	BEKAP II SP. Z O.O.	0000512821
5	GRUPA FINANSOWA EXPERT SP. Z O.O.	0000175317
6	TAG SYSTEMS SP. Z O.O.	0000368920
7	ABC-SKA SP. Z O.O.	0000713921
8	CASHBILL S.A.	0000323297
9	SGB-BANK S.A.	0000058205
10	BANK SPÓŁDZIELCZY W ŁUKOWEJ	0000141379
11	BANK SPÓŁDZIELCZY W STRZEGOWIE	0000122754
12	BANK SPÓŁDZIELCZY W KCYNI	0000129481
13	BANK SPÓŁDZIELCZY W PAWŁOWICACH	0000117859
14	BANK SPÓŁDZIELCZY W WOJSŁAWICACH	0000127478
15	BANK SPÓŁDZIELCZY W NAROLU	0000113045
16	BIESZCZADZKI BANK SPÓŁDZIELCZY W USTRZYKACH DOLNYCH	0000110559
17	PLATINUM FINANCIAL SP. Z O.O. SP. K.	0000446876
18	BANK SPÓŁDZIELCZY W ŚRODZIE ŚLĄSKIEJ	0000141053
19	BANK SPÓŁDZIELCZY W WĄCHOCKU	0000122896
20	BANK SPÓŁDZIELCZY W GOLUBIU-DOBRZYNIU	0000139666
21	BANK SPÓŁDZIELCZY WE WRONKACH	0000058087
22	BANK SPÓŁDZIELCZY W JASIENICY	0000118820
23	BANK SPÓŁDZIELCZY W USTRONIU	0000114918
24	MOBILUM PAY SP. Z O.O.	0000871351
25	PIK FINANSE SP. Z O.O.	0000575614
26	BANK SPÓŁDZIELCZY W GNIEWIE	0000080592
27	SMART LEASE S.A.	0000653007
28	ALFAKREDYT SP. Z O.O.	0000458132
29	BANK SPÓŁDZIELCZY W GILOWICACH	0000123700
30	BANK SPÓŁDZIELCZY W WODZISŁAWIU	0000127424

MELEMENTS SPÓŁKA AKCYJNA KRS 0000590484 NIP 5223047892 REGON 363203696

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostałe pośrednictwo pieniężne" (64.19.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do MELEMENTS

MELEMENTS SPÓŁKA AKCYJNA KRS
0000590484 NIP
5223047892 REGON
363203696