PIK FINANSE SP. Z O.O. | KRS: 0000575614

Podsumowanie

aktywa

24 mln

przychód

6,3 mln

zysk

4,1 mln

wartość firmy

37,5 mln

Branża główna: Pozostałe pośrednictwo pieniężne

Info

Województwo

WIELKOPOLSKIE

Miejscowość

KROTOSZYN

Adres

UL. OSTROWSKA, 122

Kod pocztowy

63-700

Rejestracja

2015-09-16

Rozpoczęcie działalności

2013-10-31

Kapitał zakładowy

1200000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ PRYWATNA KRAJOWA POZOSTAŁA

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

1. JEŚLI ZARZĄD JEST JEDNOOSOBOWY CZŁONEK ZARZĄDU REPREZENTUJE SPÓŁKĘ SAMODZIELNIE. 2. JEŚLI ZARZĄD SKŁADA SIĘ Z WIĘCEJ NIŻ JEDNEJ OSOBY, DO REPREZENTACJI SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST PREZES ZARZĄDU ORAZ WICEPREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE, A W PRZYPADKU POZOSTAŁYCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE, JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z PREZESEM ZARZĄDU, JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z WICEPREZESEM ZARZĄDU.

Organ nadzoru

RADA NADZORCZA

Branże

Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Leasing finansowy Pozostałe formy udzielania kredytów Wynajem i dzierżawa pozostałych pojazdów samochodowych, z wyłączeniem motocykli Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Sprzedaż hurtowa i detaliczna samochodów osobowych i furgonetek Wynajem i dzierżawa samochodów osobowych i furgonetek Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja PIK Finanse osiągnęła 6 332 392 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 5 391 395 zł. Pozostałe przychody to 940 997 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1 287 743 zł.

Zysk netto wyniósł 4 103 652 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 693 578 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 6 332 392 zł w 2024 roku.
• 4 543 832 zł w 2023 roku.
• 3 437 083 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 416 481 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 4 103 652 zł w 2024 roku.
• 4 482 344 zł w 2023 roku.
• 2 184 921 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

1477348.57

1188283.23

3985.82

-23355.5

398745.68

201464.72

1000875.19

566443.13

1788100.76

1315347.29

3437083.23

2184921.34

4543832.22

4482344.35

6332392.07

4103652.47

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT PIK Finanse wynosi 4,08 mln zł.

EBITDA PIK Finanse wynosi 4,08 mln zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 583 609 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 4 075 353 zł w 2024 roku.
• 3 445 249 zł w 2023 roku.
• 2 401 508 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 583 609 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 4 075 353 zł w 2024 roku.
• 3 445 249 zł w 2023 roku.
• 2 404 485 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji PIK Finanse wynosi 37 524 176 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 9 498 588 zł a 90 069 182 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 3 523 934 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 37 524 176 zł w 2024 roku.
• 34 768 831 zł w 2023 roku.
• 21 479 548 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

2216022.85

12856640.29

37965911.08

0

7249998.92

38652489.08

598118.52

8470129.58

39458347.96

1501312.78

10756295.24

41724120.48

2682151.14

15263239.39

46985509.64

5155624.84

21479548.24

55725195

6815748.33

34768831.2

73654572.4

9498588.11

37524176.27

90069182.28

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji PIK Finanse wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,88% w 2024 roku.
• 1,88% w 2023 roku.
• 1,88% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji PIK Finanse wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,010% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,04% w 2024 roku.
• 0,07% w 2023 roku.
• 0,05% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

PIK Finanse charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla PIK Finanse wynosi 2,37 mln zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 190 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 7,87 mln zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 190 tys. zł a 7,87 mln zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 208 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 2,37 mln zł w 2024 roku.
• 1,97 mln zł w 2023 roku.
• 1,45 mln zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 190 tys. zł w 2024 roku.
• 136 tys. zł w 2023 roku.
• 103 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 7,87 mln zł w 2024 roku.
• 6,44 mln zł w 2023 roku.
• 4,87 mln zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 448 368 zł.

Koszty operacyjne PIK Finanse wyniosły 1 316 042 zł.

Wynagrodzenia stanowią 34% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 64 053 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 448 368 zł w 2024 roku
• 534 694 zł w 2023 roku
• 709 036 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 4.9 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 34% w 2024 roku
• 92% w 2023 roku
• 95% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów PIK Finanse wyniosła 23 954 431 zł.

a

ktywa trwałe to 17 683 zł.

a

ktywa obrotowe to 23 936 748 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 23 954 431 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 22 517 296 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 437 136 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 1 751 067 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 23 954 431 zł w 2024 roku.
• 19 898 318 zł w 2023 roku.
• 16 548 677 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

11696964.07

11734275.48

11981738.95

12563523.29

13934521.57

16548676.89

19898318.32

23954431.2

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 17%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 18%.

Marża operacyjna wyniosła 76%.

Marża netto wyniosła 65%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 228301 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.1

0.13

-15980.31

0.8

0

-16010.56

-5.86

0.02

0.62

0.51

0.05

0.69

0.57

0.09

0.11

0.75

0.74

0.13

0.16

0.76

0.64

0.23

0.24

0.86

0.99

0.17

0.18

0.76

0.65

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania PIK Finanse wyniosły 1 437 136 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 23 954 431 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 6%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -109 764 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 1 437 136 zł w 2024 roku
• 1 484 675 zł w 2023 roku
• 2 617 378 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 6% w 2024 roku
• 7% w 2023 roku
• 16% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

11696964.07

2205486.3

0.19

11734275.48

2071153.21

0.18

11981738.95

2117151.96

0.18

12563523.29

2132493.17

0.17

13934521.57

2188144.16

0.16

16548676.89

2617378.14

0.16

19898318.32

1484675.22

0.07

23954431.2

1437135.63

0.06

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja PIK Finanse wykazała przychody na poziomie 6 332 392 zł.

Organizacja zarobiła 5 007 812 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 904 160 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 4 103 652 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 18% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 89 286 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 904 160 zł w 2024 roku
• 521 935 zł w 2023 roku
• 504 030 zł w 2022 roku

Wartość

279156.93

5482.37

47259.7

133289.67

39331.61

504030.44

521935.3

904159.7

Wyniki na tle rynku "Pozostałe pośrednictwo pieniężne" (64.19.Z)

dane za rok

Organizacja PIK Finanse wykazała zysk netto większy niż 72% organizacji z branży "Pozostałe pośrednictwo pieniężne".

Organizacja wykazała przychód większy niż 92% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 59% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 26% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 92% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 94% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 88% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 57% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 69% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.1%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 72% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 92% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 59% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 26% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 92% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 94% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 88% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 57% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 69% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.1%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.84812

0.86244

0.55108

0.34252

0.97127

0.01455

0.89794

0.77965

0.76589

0.13645

0.39341

0.58278

0.32965

0.11044

0.0193

0.26302

0.19507

0.50673

0.63701

0.73981

0.59371

0.33226

0.8711

0.91071

0.78502

0.32463

0.62235

0.80262

0.85085

0.62236

0.33164

0.89744

0.9289

0.82737

0.62132

0.75339

0.87124

0.88455

0.64719

0.38454

0.92985

0.93205

0.85942

0.73774

0.66115

0.74972

0.92268

0.6538

0.3702

0.90984

0.93038

0.87668

0.56679

0.74465

0.77623

0.92408

0.65739

0.32836

0.98383

0.91693

0.88648

0.66836

0.71206

0.71855

0.92176

0.58764

0.25759

0.92382

0.94238

0.8787

0.5686

0.68504

Powiązania

DINO POLSKA - wspólnik

CENTRUM WYNAJMU NIERUCHOMOŚCI - podmioty o identycznym REGON, powstanie organizacji, podmioty o identycznym NIP

B ANNA - reprezentacja

K IWONA - organ nadzoru

S KAROLINA - organ nadzoru

Ś PIOTR - organ nadzoru

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

powstanie organizacji

16.09.2015

Centrum Wynajmu Nieruchomościspółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnością Marketing Spółka Komandytowo-Akcyjna

Organizacja

wspólnik

16.09.2015

13.05.2016

Dino Polska

Organizacja

wspólnik

16.09.2015

13.05.2016

Stowarzyszenie Klasy Skippi 650

Organizacja

wspólnik

17.02.2017

08.03.2019

Pol-Food Polska

Organizacja

wspólnik

13.05.2016

17.02.2017

Pol-Food Polska

Organizacja

wspólnik

13.12.2023

Dino Polska

Organizacja

wspólnik

08.03.2019

13.12.2023

Dino Polska

Organizacja

organ nadzoru

30.11.2023

K Iwona

Październik 1971

Osoba

organ nadzoru

30.11.2023

31.05.2024

L Danuta

Listopad 1982

Osoba

organ nadzoru

30.11.2023

S Karolina

Maj 1993

Osoba

organ nadzoru

31.05.2024

Ś Piotr

Styczeń 1957

Osoba

reprezentacja

16.09.2015

08.06.2020

P Szymon

Sierpień 1971

Osoba

reprezentacja

16.09.2015

15.01.2016

K Michał

Luty 1983

Osoba

reprezentacja

15.01.2016

19.10.2023

M Jakub

Luty 1985

Osoba

reprezentacja

15.01.2016

30.11.2023

K Iwona

Październik 1971

Osoba

reprezentacja

19.10.2023

31.05.2024

B Anna

Grudzień 1978

Osoba

reprezentacja

31.05.2024

B Anna

Grudzień 1978

Osoba

Udziałowcy

Dino Polska posiada 24000 udziałów, które stanowią 100.0% firmy.

Największym udziałowcem od 13.12.2023 jest Dino Polska kontrolujący 100% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 08.03.2019 do 13.12.2023 była Dino Polska kontrolująca 100% udziałów.

W okresie od 17.02.2017 do 08.03.2019 najwięcej udziałów posiadała Pol Food Polska . Jej udziały w tym czasie wynosiły 100%.

Podobne organizacje do PIK FINANSE

	Organizacja	Numer KRS
1	VISSET SP. Z O.O.	0000321413
2	TRYPAY S.A.	0000412103
3	BANK SPÓŁDZIELCZY W ŚRODZIE ŚLĄSKIEJ	0000141053
4	POLALMAKO SP. Z O.O. W UPADŁOŚCI LIKWIDACYJNEJ	0000324655
5	"NT SERWIS" SP. Z O.O. SP. J.	0000884756
6	PODLASKI BANK SPÓŁDZIELCZY W KNYSZYNIE	0000142600
7	SPES UNICA SP. Z O.O.	0000594452
8	KONSORCJUM FINANSOWE SP. Z O.O.	0000469243
9	BANK SPÓŁDZIELCZY W PAWŁOWICACH	0000117859
10	FUNDUSZ POŻYCZKOWO - PORĘCZENIOWY "GRANT" S.A.	0000697479
11	BANK SPÓŁDZIELCZY W TYCZYNIE	0000122609
12	OPUS COLLECTION SP. Z O.O.	0000940392
13	OREN COLLECTION SP. Z O.O.	0001002845
14	BANK SPÓŁDZIELCZY W MOKOBODACH	0000151357
15	MIMAS EPEF SP. Z O.O.	0000533883
16	TRANSFER24 SP. Z O.O.	0000311111
17	BANK SPÓŁDZIELCZY W GILOWICACH	0000123700
18	WMK INVESTMENT SP. Z O.O.	0000784744
19	BANK SPÓŁDZIELCZY W OLSZTYNKU	0000056683
20	BANK SPÓŁDZIELCZY W ŚWIDNICY	0000089274
21	BANK SPÓŁDZIELCZY W PIEŃSKU	0000109983
22	BANK SPÓŁDZIELCZY W RADYMNIE	0000117610
23	BANK SPÓŁDZIELCZY W KOŁACZYCACH	0000124786
24	BANK SPÓŁDZIELCZY W USTRONIU	0000114918
25	MAGA FINANCE GROUP SP. Z O.O.	0000859788
26	RUPI FINANCE SP. Z O.O.	0000768852
27	BEKAP SP. Z O.O.	0000513347
28	CASHBILL S.A.	0000323297
29	ODARS SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000500850
30	BANK SPÓŁDZIELCZY W MŁAWIE	0000105435

PIK FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000575614 NIP 6211812809 REGON 302571743

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostałe pośrednictwo pieniężne" (64.19.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do PIK FINANSE

PIK FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000575614 NIP
6211812809 REGON
302571743