Szeroka oferta dla spółdzielni mieszkaniowych i zakładów użyteczności publicznej.
Możliwość otwarcia agencji w sieci Monetia.
Wysoka jakość obsługi klienta i niskie ceny.
Monetia Sp. z o.o. to wiodąca sieć agencji płatniczych w Polsce, dysponująca licencją Krajowej Instytucji Płatniczej. Organizacja powstała w 2006 roku i od tego czasu rozwija swoją działalność, oferując różnorodne usługi w zakresie obsługi płatności dla klientów indywidualnych oraz instytucji. Monetia wyróżnia się na rynku dzięki zastosowaniu nowoczesnych technologii oraz dbałości o jakość obsługi klienta. Oferuje niskie ceny, co pozwala na oszczędność czasu przy realizacji transakcji. W szczególności zyskała zaufanie takich klientów jak spółdzielnie mieszkaniowe oraz zakłady energetyczne, gazowe, ciepłownicze i wodociągowe, którym zapewnia łatwe i bezpieczne przekazywanie płatności. Organizacja stawia na rozwój współpracy agencyjnej, co umożliwia zainteresowanym otworzenie własnej agencji w ramach sieci Monetia, a także wspiera agentów w pozyskiwaniu nowych klientów oraz oferowaniu usług finansowych. Największą zaletą Monetii jest umiejętność dostosowywania oferty do potrzeb rynku oraz wysoka jakość obsługi, co potwierdzają liczne pozytywne referencje od partnerów biznesowych.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Monetia osiągnęła 34 690 548 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 34 688 669 zł. Pozostałe przychody to 1879 zł.
Całkowite koszty wyniosły 35 812 100 zł.
Strata netto wyniosła 1 123 431 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -1 349 066 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 34 690 548 zł w 2024 roku.
• 36 977 247 zł w 2023 roku.
• 34 725 190 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -324 987 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -1 123 431 zł w 2024 roku.
• -367 769 zł w 2023 roku.
• -2 086 132 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Monetia wynosi 213 tys. zł.
EBITDA Monetia wynosi 1,59 mln zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
191 937 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 212 669 zł w
2024 roku.
• 620 289 zł w
2023 roku.
• -1 027 038 zł w
2022 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
62 212 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 1 586 707 zł w
2024 roku.
• 1 625 763 zł w
2023 roku.
• -216 670 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Monetia wynosi 28 141 951 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 86 726 369 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 1 432 441 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 28 141 951 zł w 2024 roku.
• 28 258 991 zł w 2023 roku.
• 27 033 446 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Monetia wynosi 1,87%. To oznacza, że firma ma szansę 1,87% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,87% w 2024 roku.
• 1,88% w 2023 roku.
• 1,87% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Monetia wynosi 1,21%. To oznacza, że firma ma szansę 1,21% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,137% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 1,21% w 2024 roku.
• 0,86% w 2023 roku.
• 1,73% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Monetia charakteryzuje się obniżoną wiarygodnością płatniczą (ocena: D).
Występuje podwyższone ryzyko opóźnień w regulowaniu zobowiązań lub problemów operacyjnych. Wskazane są przedpłaty lub krótkie terminy płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pogorszył się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Monetia wynosi 4 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 1,39 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 1,39 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki
maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
142 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 4 tys. zł w 2024 roku.
• 154 tys. zł w 2023 roku.
• 327 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 1,39 mln zł w 2024 roku.
• 1,48 mln zł w 2023 roku.
• 1,38 mln zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 7 944 481
zł.
Koszty operacyjne Monetia wyniosły 34 475 999
zł.
Wynagrodzenia stanowią 23%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-238 910 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 7 944 481 zł w 2024 roku
• 7 399 757 zł w 2023 roku
• 8 243 247 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
23% w 2024 roku
•
20% w 2023 roku
•
23% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Monetia wyniosła 30 745 265 zł.
a
ktywa trwałe to 16 817 892 zł.
a
ktywa obrotowe to 13 927 374 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 30 745 265 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 6 686 559 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 24 058 707 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 1 956 802 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 30 745 265 zł w 2024 roku.
• 29 434 737 zł w 2023 roku.
• 28 463 979 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -4%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -17%.
Marża operacyjna wyniosła 1%.
Marża netto wyniosła -3%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.6 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.9 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Monetia wyniosły 24 058 707 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 30 745 265 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 78%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1 790 235 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 24 058 707 zł w 2024 roku
• 24 624 746 zł w 2023 roku
• 23 286 220 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 78% w 2024 roku
• 84% w 2023 roku
• 82% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Monetia wykazała przychody na poziomie 34 690 548 zł.
Organizacja zarobiła -1 002 261 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 121 170 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -1 123 431 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -12% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -45 225 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 121 170 zł w 2024 roku
• 19 976 zł w 2023 roku
• 113 574 zł w 2022 roku