SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI I PODPISYWANIA DOKUMENTÓW W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONYCH JEST 2 (DWÓCH) CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH ŁACZNIE LUB 1 (JEDEN) ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM
Oferowanie ubezpieczeń na życie dla osób 40-85 lat
Brak badań medycznych przy zawieraniu umów
Wypłata świadczenia w ciągu 24 godzin roboczych
Wysoki poziom satysfakcji klientów
Możliwość uzyskania bezpłatnych konsultacji z doradcami
4Life Direct to firma ubezpieczeniowa, która specjalizuje się w oferowaniu przystępnych cenowo ubezpieczeń na życie, dostosowanych do potrzeb różnych klientów, zwłaszcza osób w wieku 40-85 lat. Wśród jej usług znajdują się między innymi bezterminowe ubezpieczenie na życie pod nazwą „Moi Bliscy”, które zapewnia finansowe wsparcie dla najbliższych w przypadku śmierci ubezpieczonego. Wartością wyróżniającą firmę jest brak wymogu przeprowadzania badań medycznych oraz ankiet zdrowotnych przy zawieraniu umów, co czyni proces ubezpieczenia prostym i dostępnym dla szerokiego grona odbiorców. 4Life Direct zapewnia również ekspresową obsługę – świadczenia są wypłacane w ciągu 24 godzin roboczych. W trakcie współpracy firma może pochwalić się wysokim poziomem satysfakcji klientów: 98% ankietowanych doceniło wygodę zakupu, a 94% uważa, że 4Life Direct dba o swoich klientów. Dodatkowo, 4Life Direct kładzie duży nacisk na edukację klientów, oferując na swojej stronie materiały informacyjne oraz możliwość bezpłatnych konsultacji z doradcami ubezpieczeniowymi. Celem firmy jest dbanie o bezpieczeństwo finansowe Polaków oraz ich najbliższych.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja 4life Direct osiągnęła 50 681 812 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 50 210 202 zł. Pozostałe przychody to 471 609 zł.
Całkowite koszty wyniosły 41 850 491 zł.
Zysk netto wyniósł 8 359 711 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 1 800 784 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 50 681 812 zł w 2024 roku.
• 45 583 013 zł w 2023 roku.
• 37 443 577 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 266 586 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 8 359 711 zł w 2024 roku.
• 8 760 418 zł w 2023 roku.
• 4 238 543 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT 4life Direct wynosi 10,16 mln zł.
EBITDA 4life Direct wynosi 10,5 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
370 834 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 10 156 939 zł w
2024 roku.
• 11 224 389 zł w
2023 roku.
• 5 786 144 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
376 843 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 10 502 277 zł w
2024 roku.
• 11 337 804 zł w
2023 roku.
• 5 883 848 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji 4life Direct wynosi 82 981 224 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
15 754 506 zł a 126 704 529 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 3 973 322 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 82 981 224 zł w 2024 roku.
• 73 364 968 zł w 2023 roku.
• 46 580 869 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji 4life Direct wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,002% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,04% w 2024 roku.
• 0,04% w 2023 roku.
• 0,04% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
4life Direct charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 17 567 327
zł.
Koszty operacyjne 4life Direct wyniosły 40 053 264
zł.
Wynagrodzenia stanowią 44%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
694 419 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 17 567 327 zł w 2024 roku
• 15 051 703 zł w 2023 roku
• 13 720 681 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
44% w 2024 roku
•
44% w 2023 roku
•
43% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów 4life Direct wyniosła 26 446 469 zł.
a
ktywa trwałe to 2 727 090 zł.
a
ktywa obrotowe to 23 719 379 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 26 446 469 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 21 006 008 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 5 440 461 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 2 524 070 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 26 446 469 zł w 2024 roku.
• 15 155 383 zł w 2023 roku.
• 9 555 283 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 32%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 40%.
Marża operacyjna wyniosła 20%.
Marża netto wyniosła 16%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -12.6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
nie zmienia się w czasie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania 4life Direct wyniosły 5 440 461 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 26 446 469 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 21%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 248 793 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 5 440 461 zł w 2024 roku
• 4 575 885 zł w 2023 roku
• 3 336 202 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 21% w 2024 roku
• 30% w 2023 roku
• 35% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja 4life Direct wykazała przychody na poziomie 50 681 812 zł.
Organizacja zarobiła 10 491 403 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 2 131 692 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 8 359 711 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 20% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 157 522 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 2 131 692 zł w 2024 roku
• 2 312 949 zł w 2023 roku
• 1 269 989 zł w 2022 roku