Ubezpieczenia majątkowe i odpowiedzialności cywilnej
Pracownicze Plany Kapitałowe
Likwidacja szkód
SUPRA BROKERS S.A. to firma specjalizująca się w dostarczaniu rozwiązań ubezpieczeniowych i organizacyjnych, które podnoszą jakość i bezpieczeństwo dla swoich klientów. Działają na rynku od ponad 20 lat, skupiając się na sektorze medycznym, samorządowym oraz przedsiębiorstw. Doświadczenie i wiedza zdobyte przez lata owocują świadczeniem usług wysokiej jakości, które są dopasowane do indywidualnych potrzeb. SUPRA BROKERS ma doświadczenie we współpracy z różnorodnymi branżami, oferując kompleksowe zarządzanie ryzykiem, ubezpieczenia majątkowe, odpowiedzialności cywilnej, należności, grupowe, D&O, transportowe, komunikacyjne, cyberubezpieczenia, zdrowotne oraz pracownicze plany kapitałowe. Firma bierze też na siebie odpowiedzialność za likwidację szkód, w tym szkód zagranicznych. Firma ceni sobie wysoką jakość świadczonych usług, co potwierdzają wdrożone standardy zarządzania zgodne z Total Quality Management (TQM) oraz certyfikaty ISO 9001/27001. SUPRA BROKERS angażuje się również w organizację i obsługę wydarzeń branżowych, a także prowadzi aktywną politykę CSR. W związku z dynamicznym rozwojem, firma poszukuje również nowych pracowników na różne stanowiska, oferując atrakcyjne warunki pracy i możliwości rozwoju zawodowego.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Supra Brokers osiągnęła 47 583 679 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 46 284 840 zł. Pozostałe przychody to 1 298 839 zł.
Całkowite koszty wyniosły 38 597 796 zł.
Zysk netto wyniósł 7 687 044 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 3 736 855 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 47 583 679 zł w 2023 roku.
• 45 629 577 zł w 2022 roku.
• 38 730 194 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 120 355 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 7 687 044 zł w 2023 roku.
• 5 747 968 zł w 2022 roku.
• 9 555 445 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Supra Brokers wynosi 10,69 mln zł.
EBITDA Supra Brokers wynosi 11,39 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
647 696 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 10 693 485 zł w
2023 roku.
• 10 090 791 zł w
2022 roku.
• 9 819 385 zł w
2021 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
649 437 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 11 386 428 zł w
2023 roku.
• 10 596 272 zł w
2022 roku.
• 10 252 562 zł w
2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Supra Brokers wynosi 70 685 939 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
8 215 310 zł a 118 959 196 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 3 262 025 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 70 685 939 zł w 2023 roku.
• 60 172 591 zł w 2022 roku.
• 72 314 107 zł w 2021 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Supra Brokers wynosi 1,94%. To oznacza, że firma ma szansę 1,94% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,005% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,94% w 2023 roku.
• 1,94% w 2022 roku.
• 1,93% w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Supra Brokers wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,04% w 2022 roku.
• 0,03% w 2021 roku.
Wiarygodność firmy
Supra Brokers charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2021 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Supra Brokers wynosi 1,7 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 1,43 mln zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 2,19 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 1,43 mln zł a 2,19 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
60 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 1,7 mln zł w 2023 roku.
• 1,46 mln zł w 2022 roku.
• 1,86 mln zł w 2021 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 1,43 mln zł w 2023 roku.
• 1,15 mln zł w 2022 roku.
• 1,16 mln zł w 2021 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 2,19 mln zł w 2023 roku.
• 1,8 mln zł w 2022 roku.
• 3 mln zł w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 11 478 267
zł.
Koszty operacyjne Supra Brokers wyniosły 35 591 355
zł.
Wynagrodzenia stanowią 32%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
1 127 155 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 11 478 267 zł w 2023 roku
• 9 591 433 zł w 2022 roku
• 8 227 894 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
32% w 2023 roku
•
33% w 2022 roku
•
32% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Supra Brokers wyniosła 16 164 749 zł.
a
ktywa trwałe to 6 450 134 zł.
a
ktywa obrotowe to 9 714 615 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 16 164 749 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 10 953 747 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 5 211 002 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 724 505 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 16 164 749 zł w 2023 roku.
• 13 746 435 zł w 2022 roku.
• 13 936 836 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 48%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 70%.
Marża operacyjna wyniosła 23%.
Marża netto wyniosła 16%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.8 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.8 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Supra Brokers wyniosły 5 211 002 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 16 164 749 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 32%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 338 679 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 5 211 002 zł w 2023 roku
• 4 731 765 zł w 2022 roku
• 2 907 241 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 32% w 2023 roku
• 34% w 2022 roku
• 21% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Supra Brokers wykazała przychody na poziomie 47 583 679 zł.
Organizacja zarobiła 9 883 272 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 2 196 228 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 7 687 044 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 22% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 90 759 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 2 196 228 zł w 2023 roku
• 1 602 672 zł w 2022 roku
• 2 459 476 zł w 2021 roku