Ubezpieczenia majątkowe i odpowiedzialności cywilnej
Pracownicze Plany Kapitałowe
Likwidacja szkód
SUPRA BROKERS S.A. to firma specjalizująca się w dostarczaniu rozwiązań ubezpieczeniowych i organizacyjnych, które podnoszą jakość i bezpieczeństwo dla swoich klientów. Działają na rynku od ponad 20 lat, skupiając się na sektorze medycznym, samorządowym oraz przedsiębiorstw. Doświadczenie i wiedza zdobyte przez lata owocują świadczeniem usług wysokiej jakości, które są dopasowane do indywidualnych potrzeb. SUPRA BROKERS ma doświadczenie we współpracy z różnorodnymi branżami, oferując kompleksowe zarządzanie ryzykiem, ubezpieczenia majątkowe, odpowiedzialności cywilnej, należności, grupowe, D&O, transportowe, komunikacyjne, cyberubezpieczenia, zdrowotne oraz pracownicze plany kapitałowe. Firma bierze też na siebie odpowiedzialność za likwidację szkód, w tym szkód zagranicznych. Firma ceni sobie wysoką jakość świadczonych usług, co potwierdzają wdrożone standardy zarządzania zgodne z Total Quality Management (TQM) oraz certyfikaty ISO 9001/27001. SUPRA BROKERS angażuje się również w organizację i obsługę wydarzeń branżowych, a także prowadzi aktywną politykę CSR. W związku z dynamicznym rozwojem, firma poszukuje również nowych pracowników na różne stanowiska, oferując atrakcyjne warunki pracy i możliwości rozwoju zawodowego.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Supra Brokers osiągnęła 50 971 429 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 49 487 613 zł. Pozostałe przychody to 1 483 816 zł.
Całkowite koszty wyniosły 42 451 794 zł.
Zysk netto wyniósł 7 035 819 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 3 686 983 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 50 971 429 zł w 2024 roku.
• 47 583 679 zł w 2023 roku.
• 45 629 577 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 10 129 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 7 035 819 zł w 2024 roku.
• 7 687 044 zł w 2023 roku.
• 5 747 968 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Supra Brokers wynosi 10,92 mln zł.
EBITDA Supra Brokers wynosi 12,03 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
587 681 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 10 921 080 zł w
2024 roku.
• 10 693 485 zł w
2023 roku.
• 10 090 791 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
648 045 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 12 026 126 zł w
2024 roku.
• 11 386 428 zł w
2023 roku.
• 10 596 272 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Supra Brokers wynosi 69 851 122 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
7 726 891 zł a 127 428 573 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 2 676 762 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 69 851 122 zł w 2024 roku.
• 70 685 939 zł w 2023 roku.
• 60 172 591 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Supra Brokers wynosi 2,49%. To oznacza, że firma ma szansę 2,49% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,014% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,49% w 2024 roku.
• 2,50% w 2023 roku.
• 2,51% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Supra Brokers wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,04% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Supra Brokers charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Supra Brokers wynosi 1,63 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 1,15 mln zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 2,06 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 1,15 mln zł a 2,06 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
42 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 1,63 mln zł w 2024 roku.
• 1,7 mln zł w 2023 roku.
• 1,46 mln zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 1,15 mln zł w 2024 roku.
• 1,43 mln zł w 2023 roku.
• 1,15 mln zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 2,06 mln zł w 2024 roku.
• 2,19 mln zł w 2023 roku.
• 1,8 mln zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 11 693 064
zł.
Koszty operacyjne Supra Brokers wyniosły 38 566 534
zł.
Wynagrodzenia stanowią 30%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
996 818 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 11 693 064 zł w 2024 roku
• 11 478 267 zł w 2023 roku
• 9 591 433 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
30% w 2024 roku
•
32% w 2023 roku
•
33% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Supra Brokers wyniosła 18 045 937 zł.
a
ktywa trwałe to 7 016 648 zł.
a
ktywa obrotowe to 11 029 289 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 18 045 937 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 10 302 522 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 7 743 416 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 889 745 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 18 045 937 zł w 2024 roku.
• 16 164 749 zł w 2023 roku.
• 13 746 435 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 39%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 68%.
Marża operacyjna wyniosła 22%.
Marża netto wyniosła 14%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.9 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.9 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Supra Brokers wyniosły 7 743 416 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 18 045 937 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 43%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 652 070 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 7 743 416 zł w 2024 roku
• 5 211 002 zł w 2023 roku
• 4 731 765 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 43% w 2024 roku
• 32% w 2023 roku
• 34% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Supra Brokers wykazała przychody na poziomie 50 971 429 zł.
Organizacja zarobiła 8 967 083 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 1 931 264 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 7 035 819 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 22% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 39 941 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1 931 264 zł w 2024 roku
• 2 196 228 zł w 2023 roku
• 1 602 672 zł w 2022 roku