Programy ubezpieczeniowe, w tym ubezpieczenia grupowe i emerytalne.
Ocena ryzyka i tworzenie dedykowanych rozwiązań.
Obsługa klientów krajowych i międzynarodowych.
Alfa Brokers jest dynamicznie rozwijającym się brokerem ubezpieczeniowym, który od 1991 roku dostarcza kompleksowe i profesjonalne usługi w zakresie zarządzania ryzykiem oraz ochrony ubezpieczeniowej. W ostatnich latach firma zyskała na znaczeniu dzięki strategicznemu partnerstwu z międzynarodową grupą brokerską RENOMIA/Gallagher, co znacząco zwiększyło jej możliwości operacyjne oraz zasięg. Alfa Brokers wyróżnia się na tle innych firm dzięki wieloletniemu doświadczeniu, które kładzie nacisk na dostosowanie rozwiązań do indywidualnych potrzeb klientów oraz efektywne wsparcie w trudnych sytuacjach związanych z likwidacją szkód.
Dzięki zespołowi wykwalifikowanych specjalistów, firma oferuje różnorodne programy ubezpieczeniowe, w tym ubezpieczenia grupowe na życie, zdrowotne oraz emerytalne, a także kompleksową ocenę ryzyka, której celem jest tworzenie dedykowanych programów ubezpieczeniowych. Alfa Brokers obsługuje zarówno klientów krajowych, jak i międzynarodowych, prowadząc m.in. programy ubezpieczeniowe wychodzące z Polski. Przedsiębiorstwo liczy obecnie około 40 brokerów i współpracuje z wieloma uznawanymi instytucjami, co sprawia, że ma mocną pozycję na rynku ubezpieczeń. Osiągnięcia firmy obejmują zbiorcze kwoty wypłaconych odszkodowań oraz zrealizowanych składek, które potwierdzają jej efektywność oraz wpływ na rzecz klientów. Alfa Brokers w sposób ciągły poszukuje i wdraża innowacyjne rozwiązania, co zapewnia nieprzerwaną ochronę ubezpieczeniową dostosowaną do aktualnych ryzyk.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Alfa Brokers osiągnęła 24 698 030 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 24 349 855 zł. Pozostałe przychody to 348 176 zł.
Całkowite koszty wyniosły 16 443 434 zł.
Zysk netto wyniósł 7 906 421 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 1 712 682 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 24 698 030 zł w 2024 roku.
• 21 760 751 zł w 2023 roku.
• 16 423 468 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 596 574 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 7 906 421 zł w 2024 roku.
• 8 455 483 zł w 2023 roku.
• 6 016 666 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Alfa Brokers wynosi 9,56 mln zł.
EBITDA Alfa Brokers wynosi 10,18 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
705 891 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 9 558 063 zł w
2024 roku.
• 10 330 406 zł w
2023 roku.
• 7 484 669 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
780 202 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 10 182 924 zł w
2024 roku.
• 10 765 530 zł w
2023 roku.
• 7 651 768 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Alfa Brokers wynosi 51 894 674 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
3 803 637 zł a 110 689 892 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 3 778 906 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 51 894 674 zł w 2024 roku.
• 55 000 781 zł w 2023 roku.
• 38 170 715 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Alfa Brokers wynosi 0,05%. To oznacza, że firma ma szansę 0,05% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,003% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,05% w 2024 roku.
• 0,05% w 2023 roku.
• 0,05% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Alfa Brokers charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 11 622 137
zł.
Koszty operacyjne Alfa Brokers wyniosły 14 791 791
zł.
Wynagrodzenia stanowią 79%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
759 905 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 11 622 137 zł w 2024 roku
• 8 786 538 zł w 2023 roku
• 6 915 628 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
79% w 2024 roku
•
78% w 2023 roku
•
77% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Alfa Brokers wyniosła 8 170 314 zł.
a
ktywa trwałe to 2 691 192 zł.
a
ktywa obrotowe to 5 479 123 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 8 170 314 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 5 071 516 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 3 098 799 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 365 948 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 8 170 314 zł w 2024 roku.
• 14 017 880 zł w 2023 roku.
• 6 735 609 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 97%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 156%.
Marża operacyjna wyniosła 39%.
Marża netto wyniosła 32%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.4 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.4 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Alfa Brokers wyniosły 3 098 799 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 8 170 314 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 38%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 31 517 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 3 098 799 zł w 2024 roku
• 5 122 303 zł w 2023 roku
• 2 528 848 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 38% w 2024 roku
• 37% w 2023 roku
• 38% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Alfa Brokers wykazała przychody na poziomie 24 698 030 zł.
Organizacja zarobiła 9 903 407 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 1 996 986 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 7 906 421 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 20% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 155 923 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1 996 986 zł w 2024 roku
• 2 063 783 zł w 2023 roku
• 1 467 740 zł w 2022 roku