UBEZPIECZENIA OD A DO Z SP. Z O.O. | KRS: 0000701432

Podsumowanie

aktywa

25 mln

przychód

70,3 mln

zysk

2,6 mln

wartość firmy

69,8 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

ŚWIĘTOKRZYSKIE

Miejscowość

KIELCE

Adres

AL. IX WIEKÓW KIELC, 6

Kod pocztowy

25-516

Rejestracja

2017-11-02

Rozpoczęcie działalności

2017-11-02

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.ubezpieczeniaodadoz.pl

Email

biuro@ubezpieczeniaodadoz.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W KIELCACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU - NIEZALEŻNIE OD PEŁNIONEJ W NIM FUNKCJI. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU - NIEZALEŻNIE OD PEŁNIONEJ W NIM FUNKCJI.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne

Opis

Porównywarka ubezpieczeń AC i OC
Obliczanie składki w 60 sekund
Ubezpieczenia dla samochodów, domów, życia i firm
Współpraca z rzetelnymi firmami ubezpieczeniowymi
Wsparcie doradcze dla klientów

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia OD A DO Z osiągnęła 70 248 003 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 69 989 587 zł. Pozostałe przychody to 258 416 zł.

Całkowite koszty wyniosły 67 361 963 zł.

Zysk netto wyniósł 2 627 624 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 7 283 893 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 70 248 003 zł w 2024 roku.
• 55 855 441 zł w 2023 roku.
• 46 687 870 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -210 015 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 2 627 624 zł w 2024 roku.
• 2 157 683 zł w 2023 roku.
• 3 186 754 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

19260753.01

4097729.67

31672383.52

3373144.13

31160959.62

3974877

34067086.44

4005366.91

38537110.43

2260054.51

46687870.02

3186754.2

55855440.61

2157683.13

70248003.2

2627624.28

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Ubezpieczenia OD A DO Z wynosi 2,97 mln zł.

EBITDA Ubezpieczenia OD A DO Z wynosi 3,79 mln zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 159 349 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 2 968 413 zł w 2024 roku.
• 2 549 551 zł w 2023 roku.
• 3 922 087 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Ubezpieczenia OD A DO Z wynosi 69 840 106 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 12 497 607 zł a 175 620 008 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 5 453 356 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 69 840 106 zł w 2024 roku.
• 58 012 820 zł w 2023 roku.
• 56 713 943 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

2435190.08

31666610.77

57368215.38

4965048.18

39572547.05

79180958.8

7946205.93

44619687.01

77902399.05

10558462.88

49291321.48

85167716.1

12253503.77

46985128.76

96342776.08

12841679.63

56713943.11

116719675.05

12145126.97

58012819.9

139638601.53

12497606.93

69840106.19

175620008

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Ubezpieczenia OD A DO Z wynosi 1,89%. To oznacza, że firma ma szansę 1,89% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,006% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,89% w 2024 roku.
• 1,87% w 2023 roku.
• 1,87% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ubezpieczenia OD A DO Z wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,04% w 2024 roku.
• 0,05% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Ubezpieczenia OD A DO Z charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Ubezpieczenia OD A DO Z wynosi 2,27 mln zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 445 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 4,4 mln zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 445 tys. zł a 4,4 mln zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 216 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 2,27 mln zł w 2024 roku.
• 2 mln zł w 2023 roku.
• 2,09 mln zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 445 tys. zł w 2024 roku.
• 382 tys. zł w 2023 roku.
• 588 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 4,4 mln zł w 2024 roku.
• 4,03 mln zł w 2023 roku.
• 4,65 mln zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 3 179 549 zł.

Koszty operacyjne Ubezpieczenia OD A DO Z wyniosły 67 021 174 zł.

Wynagrodzenia stanowią 5% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 454 221 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 3 179 549 zł w 2024 roku
• 2 667 674 zł w 2023 roku
• 2 236 026 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 5% w 2024 roku
• 5% w 2023 roku
• 5% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Ubezpieczenia OD A DO Z wyniosła 25 024 900 zł.

a

ktywa trwałe to 4 084 967 zł.

a

ktywa obrotowe to 20 939 933 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 25 024 900 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 16 663 476 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 8 361 424 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 3 003 204 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 25 024 900 zł w 2024 roku.
• 22 661 661 zł w 2023 roku.
• 22 976 676 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

4002468.64

9210871.36

13671179.75

18062894.55

20869503.41

22976675.77

22661661.2

25024899.9

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 11%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 16%.

Marża operacyjna wyniosła 4%.

Marża netto wyniosła 4%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -13.1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -15.7 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.4 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

1.02

1.26

0.21

0.37

0.51

0.13

0.11

0.29

0.38

0.16

0.13

0.22

0.28

0.15

0.12

0.11

0.14

0.07

0.06

0.14

0.19

0.08

0.07

0.1

0.13

0.05

0.04

0.1

0.16

0.04

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Ubezpieczenia OD A DO Z wyniosły 8 361 424 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 25 024 900 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 33%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1 086 554 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 8 361 424 zł w 2024 roku
• 6 468 159 zł w 2023 roku
• 5 854 436 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 33% w 2024 roku
• 29% w 2023 roku
• 25% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

4002468.64

755548.53

0.19

9210871.36

2590807.12

0.28

13671179.75

3076238.51

0.23

18062894.55

3984944.04

0.22

20869503.41

4531498.39

0.22

22976675.77

5854436.27

0.25

22661661.2

6468158.57

0.29

25024899.9

8361423.99

0.33

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia OD A DO Z wykazała przychody na poziomie 70 248 003 zł.

Organizacja zarobiła 3 216 746 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 589 122 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 2 627 624 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 18% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 84 160 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 589 122 zł w 2024 roku
• 504 862 zł w 2023 roku
• 725 264 zł w 2022 roku

Wartość

0

780906

918775

953813

509487

725264

504862

589122

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia OD A DO Z wykazała zysk netto większy niż 96% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 98% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 98% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 61% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 36% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 35% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 44% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 41% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 96% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.8%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 96% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 98% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 98% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 61% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 36% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 35% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 44% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 41% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 96% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.8%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.98147

0.97187

0.95044

0.37365

0.80826

0.76786

0.97062

0.93211

0

0.97775

0.97857

0.96613

0.45108

0.64761

0.64902

0.8035

0.71567

0.97592

0.98073

0.97959

0.97477

0.43084

0.65656

0.67343

0.72755

0.61944

0.98044

0.9784

0.98008

0.9784

0.4348

0.59255

0.61992

0.62887

0.52944

0.97889

0.96971

0.98227

0.98065

0.45433

0.4837

0.49723

0.53336

0.44818

0.97079

0.97461

0.98345

0.98186

0.49978

0.47902

0.48757

0.53246

0.47228

0.97348

0.96203

0.98374

0.97882

0.54857

0.38055

0.39193

0.4607

0.40105

0.96487

0.9601

0.98448

0.97933

0.61485

0.36033

0.34725

0.4445

0.4086

0.96211

Powiązania

O KINGA - reprezentacja

O MAREK - reprezentacja, wspólnik

UBEZPIECZENIA OD A DO Z MAREK OGRODOWSKI - powstanie organizacji

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

powstanie organizacji

02.11.2017

Ubezpieczenia Od A Do Z Marek Ogrodowski

Organizacja

wspólnik

02.11.2017

O Marek

Lipiec 1962

Osoba

reprezentacja

02.11.2017

O Marek

Lipiec 1962

Osoba

reprezentacja

02.11.2017

O Kinga

Listopad 1983

Osoba

Udziałowcy

Ogrodowski Marek posiada 100 udziałów, które stanowią 100.0% firmy.

Podobne organizacje do UBEZPIECZENIA OD A DO Z

	Organizacja	Numer KRS
1	EIB S.A.	0000050455
2	INTERNETOWY AGENT UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000745757
3	MULTIAGENCJA CONDITOR SP. Z O.O. S.K.A.	0000920341
4	EINS POLSKA SP. Z O.O.	0000701305
5	GI BPO FINANCE SP. Z O.O.	0000095926
6	AGENCJA KONSULTANT SP. Z O.O.	0000374860
7	4LIFE DIRECT SP. Z O.O.	0000313549
8	POLSKA KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000140856
9	DEFEND INSURANCE SP. Z O.O.	0000228653
10	GRECO POLSKA SP. Z O.O.	0000049997
11	RANKOMAT.PL SP. Z O.O.	0000877277
12	ISON SP. Z O.O.	0000469859
13	AON POLSKA SERVICES SP. Z O.O.	0000052652
14	ATTIS BROKER SP. Z O.O.	0000154334
15	ASIST SP. Z O.O.	0000125085
16	PWS KONSTANTA S.A.	0000073190
17	SUPRA BROKERS S.A.	0000425834
18	ASF PREMIUM SP. Z O.O.	0000664284
19	TAURON UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000396356
20	NORD PARTNER SP. Z O.O.	0000071865
21	ASEKUM SP. Z O.O.	0000712454
22	MARSH SERVICES SP. Z O.O.	0000042336
23	UNEXT SERVICES SP. Z O.O.	0001097071
24	SPB POLSKA SP. Z O.O.	0000394130
25	NAUCZYCIELSKA AGENCJA UBEZPIECZENIOWA S.A.	0000093218
26	MULTIFINANCE EXPERT SP. Z O.O.	0000419736
27	POCZTA POLSKA FINANSE S.A.	0000018639
28	PROEKSPERT SP. Z O.O.	0000449636
29	EFFICIENT INSURANCE SOLUTIONS SP. Z O.O.	0000299311
30	FLEET ACCIDENT MANAGEMENT SERVICES SP. Z O.O.	0000403891

UBEZPIECZENIA OD A DO Z SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000701432 NIP 9591997974 REGON 368650313

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do UBEZPIECZENIA OD A DO Z

UBEZPIECZENIA OD A DO Z SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000701432 NIP
9591997974 REGON
368650313