SĄD REJONOWY W KIELCACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU - NIEZALEŻNIE OD PEŁNIONEJ W NIM FUNKCJI. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU - NIEZALEŻNIE OD PEŁNIONEJ W NIM FUNKCJI.
Porównywarka ubezpieczeń AC i OC|Obliczanie składki w 60 sekund|Ubezpieczenia dla samochodów, domów, życia i firm|Współpraca z rzetelnymi firmami ubezpieczeniowymi|Wsparcie doradcze dla klientów
UBEZPIECZENIA OD A DO Z to firma specjalizująca się w dostarczaniu kompleksowych rozwiązań ubezpieczeniowych, oferująca szeroki zakres usług skierowanych zarówno do klientów indywidualnych, jak i biznesowych. Dzięki porównywarce ubezpieczeń klienci mogą w łatwy sposób zestawić ceny ubezpieczeń samochodowych, mieszkaniowych, życiowych oraz zdrowotnych, co pozwala im na podejmowanie świadomych decyzji finansowych. Unikalnym aspektem działalności firmy jest możliwość obliczenia składki ubezpieczeniowej w ciągu zaledwie 60 sekund, co zapewnia wygodę i oszczędność czasu. UBEZPIECZENIA OD A DO Z współpracuje z sprawdzonymi firmami ubezpieczeniowymi, co gwarantuje bezpieczeństwo i rzetelność oferowanych produktów. Misją firmy jest nie tylko pomoc w wyborze odpowiedniego ubezpieczenia, ale również zapewnienie klientom wsparcia i pewności w trudnych sytuacjach życiowych. Oferowane przez firmę produkty obejmują ubezpieczenia samochodowe (AC i OC), mieszkalne, zdrowotne oraz ubezpieczenia dla firm, co czyni ją wszechstronnym rozwiązaniem na polskim rynku ubezpieczeń.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Ubezpieczenia OD A DO Z osiągnęła 70 248 003 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 69 989 587 zł. Pozostałe przychody to 258 416 zł.
Całkowite koszty wyniosły 67 361 963 zł.
Zysk netto wyniósł 2 627 624 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 7 283 893 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 70 248 003 zł w 2024 roku. • 55 855 441 zł w 2023 roku. • 46 687 870 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -210 015 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 2 627 624 zł w 2024 roku. • 2 157 683 zł w 2023 roku. • 3 186 754 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Ubezpieczenia OD A DO Z wynosi 69 840 106 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
12 497 607 zł a 175 620 008 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 5 453 356 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 69 840 106 zł w 2024 roku. • 58 012 820 zł w 2023 roku. • 56 713 943 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Ubezpieczenia OD A DO Z wynosi 2,97 mln zł.
EBITDA Ubezpieczenia OD A DO Z wynosi 3,79 mln zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
159 349 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 2 968 413 zł w
2024 roku. • 2 549 551 zł w
2023 roku. • 3 922 087 zł w
2022 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Ubezpieczenia OD A DO Z wynosi 13 osób.
Zatrudnienie rośnie w czasie. Przeciętna zmiana wynosi
0 os. rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 13 os. w 2024 roku. • 14 os. w 2023 roku. • 13 os. w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Ubezpieczenia OD A DO Z wynosi 2,59%. To oznacza, że firma ma szansę 2,59% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,015% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,59% w 2024 roku. • 2,62% w 2023 roku. • 2,64% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ubezpieczenia OD A DO Z wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,03% w 2024 roku. • 0,03% w 2023 roku. • 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Ubezpieczenia OD A DO Z charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Ubezpieczenia OD A DO Z wynosi 2,27 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 445 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 4,4 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 445 tys. zł a 4,4 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
216 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 2,27 mln zł w 2024 roku. • 2 mln zł w 2023 roku. • 2,09 mln zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 445 tys. zł w 2024 roku. • 382 tys. zł w 2023 roku. • 588 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 4,4 mln zł w 2024 roku. • 4,03 mln zł w 2023 roku. • 4,65 mln zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
3 179 549
zł.
Koszty operacyjne Ubezpieczenia OD A DO Z wyniosły
67 021 174
zł.
Wynagrodzenia stanowią
5%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
454 221 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 3 179 549 zł w 2024 roku • 2 667 674 zł w 2023 roku • 2 236 026 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
5% w 2024 roku •
5% w 2023 roku •
5% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Ubezpieczenia OD A DO Z wyniosła 25 024 900 zł.
a
ktywa trwałe to 4 084 967 zł.
a
ktywa obrotowe to 20 939 933 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 25 024 900 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 16 663 476 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 8 361 424 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 3 003 204 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 25 024 900 zł w 2024 roku. • 22 661 661 zł w 2023 roku. • 22 976 676 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 11%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 16%.
Marża operacyjna wyniosła 4%.
Marża netto wyniosła 4%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -13.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -15.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.4 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.4 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Ubezpieczenia OD A DO Z wyniosły 8 361 424 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 25 024 900 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 33%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1 086 554 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 8 361 424 zł w 2024 roku • 6 468 159 zł w 2023 roku • 5 854 436 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 33% w 2024 roku • 29% w 2023 roku • 25% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Ubezpieczenia OD A DO Z wykazała przychody na poziomie 70 248 003 zł.
Organizacja zarobiła 3 216 746 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 589 122 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 2 627 624 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 18% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 84 160 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 589 122 zł w 2024 roku • 504 862 zł w 2023 roku • 725 264 zł w 2022 roku