Organizacja MKF Ubezpieczenia osiągnęła 583 054 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 583 054 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 477 483 zł.
Zysk netto wyniósł 105 571 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 23 426 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 583 054 zł w 2024 roku.
• 494 157 zł w 2023 roku.
• 488 156 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 22 048 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 105 571 zł w 2024 roku.
• 35 446 zł w 2023 roku.
• 72 067 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT MKF Ubezpieczenia wynosi 117 tys. zł.
EBITDA MKF Ubezpieczenia wynosi 117 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
23 624 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 116 606 zł w
2024 roku.
• 38 952 zł w
2023 roku.
• 74 622 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
19 411 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 116 606 zł w
2024 roku.
• 38 952 zł w
2023 roku.
• 74 622 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji MKF Ubezpieczenia wynosi 1 033 387 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
222 399 zł a 1 477 999 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 82 155 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 033 387 zł w 2024 roku.
• 614 440 zł w 2023 roku.
• 835 341 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji MKF Ubezpieczenia wynosi 1,83%. To oznacza, że firma ma szansę 1,83% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,83% w 2024 roku.
• 1,83% w 2023 roku.
• 1,83% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji MKF Ubezpieczenia wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,006% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
MKF Ubezpieczenia charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla MKF Ubezpieczenia wynosi 40 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 17 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 104 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 17 tys. zł a 104 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
3 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 40 tys. zł w 2024 roku.
• 25 tys. zł w 2023 roku.
• 37 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 17 tys. zł w 2024 roku.
• 6 tys. zł w 2023 roku.
• 11 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 104 tys. zł w 2024 roku.
• 67 tys. zł w 2023 roku.
• 103 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 207 406
zł.
Koszty operacyjne MKF Ubezpieczenia wyniosły 466 448
zł.
Wynagrodzenia stanowią 44%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
21 951 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 207 406 zł w 2024 roku
• 171 706 zł w 2023 roku
• 166 871 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
4.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
44% w 2024 roku
•
38% w 2023 roku
•
40% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów MKF Ubezpieczenia wyniosła 323 339 zł.
a
ktywa obrotowe to 323 339 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 323 339 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 296 532 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 26 807 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 6301 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 323 339 zł w 2024 roku.
• 214 565 zł w 2023 roku.
• 322 510 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 33%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 36%.
Marża operacyjna wyniosła 20%.
Marża netto wyniosła 18%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 8 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.6 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania MKF Ubezpieczenia wyniosły 26 807 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 323 339 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 8%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -1980 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 26 807 zł w 2024 roku
• 23 605 zł w 2023 roku
• 26 995 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 8% w 2024 roku
• 11% w 2023 roku
• 8% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja MKF Ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 583 054 zł.
Organizacja zarobiła 116 606 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 11 035 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 105 571 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1576 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 11 035 zł w 2024 roku
• 3506 zł w 2023 roku
• 3982 zł w 2022 roku