TWÓJ EKSPERT SP. Z O.O. | KRS: 0000115087

Podsumowanie

aktywa

355 tys.

przychód

757 tys.

zysk

16 tys.

wartość firmy

830 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAŁOPOLSKIE

Miejscowość

KRAKÓW

Adres

RYNEK DĘBNICKI, 12

Kod pocztowy

30-319

Rejestracja

2002-05-28

Rozpoczęcie działalności

1998-12-01

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.twojekspert.pl

Email

biuro@twojekspert.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO CZYNNOŚCI PRAWNE W IMIENIU SPÓŁKI WYKONYWANE SĄ PRZEZ PREZESA ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU DWU LUB TRZYOSOBOWEGO CZYNNOŚCI PRAWNE W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGAJĄ WSPÓŁDZIAŁANIA PREZESA ZARZĄDU Z JEDNYM Z CZŁONKÓW ZARZĄDU.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania ROBOTY BUDOWLANE SPECJALISTYCZNE Roboty budowlane związane ze wznoszeniem budynków mieszkalnych i niemieszkalnych Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostała działalność usługowa w zakresie technologii informatycznych i komputerowych Działalność agentów specjalizujących się w sprzedaży pozostałych określonych towarów

Opis

Oferta ubezpieczeń komunikacyjnych, majątkowych, na życie, OC, AC, NNW.
Indywidualne podejście do potrzeb klienta.
Szybka dostępność ofert z 20 towarzystw ubezpieczeniowych.
Możliwość zamówienia polis online lub osobiście.
Przypomnienia o wygasających polisach dla klientów.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Twój Ekspert osiągnęła 756 942 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 716 942 zł. Pozostałe przychody to 40 000 zł.

Całkowite koszty wyniosły 700 700 zł.

Zysk netto wyniósł 16 242 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 81 378 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 756 942 zł w 2024 roku.
• 610 496 zł w 2023 roku.
• 583 151 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 253 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 16 242 zł w 2024 roku.
• 26 974 zł w 2023 roku.
• 122 123 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

187298.53

14470.82

340422.65

31522.98

467605.37

66762.01

583151.42

122123.09

610496.17

26973.77

756941.9

16241.97

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Twój Ekspert wynosi 829 634 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 162 420 zł a 1 892 355 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 88 466 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 829 634 zł w 2024 roku.
• 766 295 zł w 2023 roku.
• 1 163 945 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

27625.24

210374.2

468246.33

51267.47

404307.83

851056.63

194776.63

773561.58

1169013.43

286685.45

1163945.42

1709723.26

251402.89

766295.41

1526240.43

162419.7

829633.53

1892354.75

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Twój Ekspert wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Twój Ekspert charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Koszty operacyjne Twój Ekspert wyniosły 733 714 zł.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Twój Ekspert wyniosła 275 475 zł.

a

ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 67 852 zł.

a

ktywa obrotowe to 207 623 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 355 475 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 346 717 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 8758 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 28 739 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 355 475 zł w 2024 roku.
• 341 929 zł w 2023 roku.
• 398 615 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

154302.88

131360.51

264977.4

398614.83

341928.83

355474.78

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 5%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 5%.

Marża operacyjna wyniosła -2%.

Marża netto wyniosła 2%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.6 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.9 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.9 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.9 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.09

0.39

0.11

0.08

0.24

0.46

0.12

0.09

0.25

0.26

0.16

0.14

0.31

0.32

0.23

0.21

0.08

0.01

0.04

0.05

-0.02

0.02

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Twój Ekspert wyniosły 8758 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 355 475 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 2%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -15 530 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 8758 zł w 2024 roku
• 6725 zł w 2023 roku
• 16 368 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 10.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 2% w 2024 roku
• 2% w 2023 roku
• 4% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

154302.88

117469.23

0.76

131360.51

63003.88

0.48

264977.4

5275.23

0.02

398614.83

16367.57

0.04

341928.83

6724.98

0.02

355474.78

8757.83

0.02

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Twój Ekspert wykazała przychody na poziomie 756 942 zł.

Organizacja zarobiła 23 228 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 6986 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 16 242 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 30% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 550 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 6986 zł w 2024 roku
• 4902 zł w 2023 roku
• 14 288 zł w 2022 roku

Wartość

3134

5800

8036

14288

4902

6986

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Twój Ekspert wykazała zysk netto większy niż 47% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 64% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 63% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 13% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 30% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 15% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 37% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 30% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 61% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.009%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 47% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 64% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 63% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 13% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 30% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 15% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 37% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 30% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 61% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.009%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.65977

0.5367

0.66159

0.73055

0.62224

0.64031

0.5362

0.62484

0.6893

0.73162

0.63131

0.62669

0.59237

0.61328

0.63512

0.71323

0.68693

0.74332

0.75242

0.65661

0.688

0.12189

0.64564

0.65763

0.69

0.54907

0.76941

0.7882

0.67857

0.72999

0.17413

0.70682

0.70816

0.70374

0.58

0.78954

0.58266

0.65427

0.68071

0.13218

0.38086

0.26775

0.43473

0.35229

0.63451

0.46885

0.63588

0.63279

0.13263

0.29569

0.15426

0.36941

0.29884

0.6138

Powiązania

M MIROSŁAW - wspólnik

M MAŁGORZATA - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

13.03.2015

M Mirosław

Marzec 1960

Osoba

wspólnik

01.08.2006

13.03.2015

M Mirosław

Marzec 1960

Osoba

wspólnik

28.05.2002

01.08.2006

M Mirosław

Marzec 1960

Osoba

wspólnik

13.03.2015

M Małgorzata

Kwiecień 1960

Osoba

prokurent

28.05.2002

22.04.2016

M Mirosław

Marzec 1960

Osoba

reprezentacja

28.05.2002

M Małgorzata

Kwiecień 1960

Osoba

Udziałowcy

Mamoń Małgorzata posiada 24 udziałów, które stanowią 48.0% firmy.

Mamoń Mirosław posiada 24 udziałów, które stanowią 48.0% firmy.

Największym udziałowcem od 13.03.2015 jest Mamoń Mirosław kontrolujący 100% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 01.08.2006 do 13.03.2015 był Mamoń Mirosław kontrolując 100% udziałów.

W okresie od 28.05.2002 do 01.08.2006 najwięcej udziałów posiadał Mamoń Mirosław . Jego udziały w tym czasie wynosiły 100%.

Podobne organizacje do TWÓJ EKSPERT

	Organizacja	Numer KRS
1	POZBROKERS SP. Z O.O.	0000387827
2	SAG SP. Z O.O.	0000185223
3	INS BROKER SP. Z O.O.	0000044743
4	COMPLEX SP. Z O.O.	0000564669
5	CENTRUM FINANSOWE "OPAL" SP. Z O.O.	0000357854
6	ZYSKAJ PEWNOŚĆ SP. Z O.O.	0000690591
7	PRO BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWEDZIALNOŚCIĄ	0000105588
8	CAPITOLIUM SP. Z O.O.	0000349847
9	AUTO-BEDNARCZYK SP. J.	0000255866
10	HUMAN SP. Z O.O.	0000399765
11	ADAMS SP. Z O.O.	0000194323
12	KONIŃSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000647544
13	SPACE INVEST SP. Z O.O.	0000937332
14	PROMYS SP. Z O.O.	0000542635
15	DELTA PLUS SP. Z O.O.	0000477384
16	ROCOR PARTNER SP. Z O.O.	0000371101
17	AGENCJA POŚREDNICTWA UBEZPIECZENIOWEGO MAREK KWAŚNIAK	0000528767
18	TEAM BROKER SP. Z O.O.	0000842363
19	PKJ BROKER SP. Z O.O.	0000908155
20	POLISHUT SP. Z O.O.	0000325421
21	KANCELARIA BROKERSKA CERES SP. Z O.O.	0000695870
22	SALMARE SP. Z O.O.	0000701951
23	ZDROWY BIZNES SP. Z O.O.	0000655859
24	MKF UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000425027
25	UBEZPIECZ.AM SP. Z O.O.	0000710046
26	FORUM FINANCE SP. Z O.O.	0000881182
27	HORYZONT-IN SP. Z O.O.	0000521704
28	GIK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000731018
29	MULTIPOLIS SP. Z O.O.	0000761760
30	ELIPSA SP. Z O.O.	0000497112

TWÓJ EKSPERT SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000115087 NIP 6762079351 REGON 351551107

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do TWÓJ EKSPERT

TWÓJ EKSPERT SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000115087 NIP
6762079351 REGON
351551107