Nowe mieszkania na sprzedaż w różnych dzielnicach Krakowa|Kompleksowa obsługa procesów inwestycyjnych, sprzedaż i wynajem|Wysoki standard wykonania mieszkań, detaliczne oferty informacyjne|Wsparcie młodych sportowców i organizacja turniejów piłkarskich|Realizacja i współfinansowanie projektów niekomercyjnych związanych z nurkowaniem
ArmadaFinanse SA to prężnie działający deweloper z siedzibą w Krakowie, który od prawie dwóch dekad oferuje nowe mieszkania na sprzedaż w różnych dzielnicach miasta. Specjalizując się w inwestycjach mieszkaniowych, ArmadaFinanse zapewnia przyszłym mieszkańcom komfortowe warunki życia w lokalizacjach charakteryzujących się spokojem, dobrym dostępem do terenów zielonych oraz dogodnym połączeniem z centrum miasta. Firma kieruje się filozofią łączenia nowoczesności z tradycją, co skutkuje tworzeniem przestrzeni mieszkalnych dostosowanych do potrzeb różnych grup społecznych, w tym rodzin z dziećmi, młodych profesjonalistów i osób starszych.ArmadaFinanse SA angażuje się w kompleksową obsługę procesów inwestycyjnych od planowania i realizacji projektów budowlanych, po sprzedaż i wynajem nieruchomości. Dzięki temu klienci mogą liczyć na profesjonalne doradztwo na każdym etapie zakupu mieszkania począwszy od wyboru odpowiedniej lokalizacji, poprzez formalności związane z zakupem, aż po odbiór lokalu. Firma kładzie duży nacisk na jakość i standardy wykonania, co znajduje odzwierciedlenie w detalicznych ofertach zawierających wszystkie istotne informacje dotyczące wykończenia mieszkań, infrastruktury oraz lokalizacji.W ramach działalności społecznie odpowiedzialnej, ArmadaFinanse aktywnie wspiera młodych sportowców oraz organizuje i sponsoruje wydarzenia sportowe takie jak turnieje piłki nożnej dla młodzieży. Spółka prowadzi również projekty niekomercyjne związane z nurkowaniem i badaniami speleologicznymi, co wykazuje ich zaangażowanie w rozwijanie pasji i zainteresowań nie tylko biznesowych, ale również społecznych.Firma jest zarządzana przez Tomasza Zapióra, pełniącego funkcję Prezesa Zarządu, i jego brata Pawła Zapióra, którzy jako doświadczeni menedżerowie stworzyli spółki wchodzące w skład grupy Armada. Ich wspólne doświadczenie w zarządzaniu oraz pasja do budownictwa i finansów pozwoliły stworzyć stabilną i dynamicznie rozwijającą się firmę deweloperską. Rada nadzorcza składa się z Jana, Anny i Justyny Zapiór, którzy wspomagają zarząd w podejmowaniu strategicznych decyzji.ArmadaFinanse, ze swoją bogatą ofertą mieszkań na sprzedaż w atrakcyjnych lokalizacjach i profesjonalnym podejściem do klientów, stanowi silny filar rynku nieruchomości w Krakowie, zapewniając wysokiej jakości usługi deweloperskie i budowlane.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Armadafinanse osiągnęła 3 222 582 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 2 790 354 zł. Pozostałe przychody to 432 228 zł.
Całkowite koszty wyniosły 2 781 412 zł.
Zysk netto wyniósł 8942 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 460 369 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 3 222 582 zł w 2024 roku. • 4 414 878 zł w 2023 roku. • 40 463 327 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 1277 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 8942 zł w 2024 roku. • -6 034 555 zł w 2023 roku. • -2 027 906 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Armadafinanse wynosi 6 274 294 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
89 418 zł a 21 814 076 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 2 788 605 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 6 274 294 zł w 2024 roku. • 7 026 685 zł w 2023 roku. • 35 043 099 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Armadafinanse wynosi 952 tys. zł.
EBITDA Armadafinanse wynosi 1,29 mln zł.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
965 238 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 1 293 847 zł w
2024 roku. • -4 043 335 zł w
2023 roku. • -244 694 zł w
2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Armadafinanse wynosi 2,92%. To oznacza, że firma ma szansę 2,92% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,200% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,92% w 2024 roku. • 2,92% w 2023 roku. • 2,80% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Armadafinanse wynosi 0,46%. To oznacza, że firma ma szansę 0,46% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,064% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,46% w 2024 roku. • 3,31% w 2023 roku. • 0,72% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Armadafinanse charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Armadafinanse wynosi 0 zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 1,09 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 1,09 mln zł.
Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
74 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 0 zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 1,09 mln zł w 2024 roku. • 1,09 mln zł w 2023 roku. • 2,15 mln zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
645 810
zł.
Koszty operacyjne Armadafinanse wyniosły
1 838 500
zł.
Wynagrodzenia stanowią
35%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
92 259 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 645 810 zł w 2024 roku • 1 091 643 zł w 2023 roku • 1 009 406 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
35% w 2024 roku •
13% w 2023 roku •
2% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Armadafinanse wyniosła 25 650 752 zł.
a
ktywa trwałe to 24 463 890 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 186 861 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 25 650 752 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 5 453 519 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 20 197 233 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -5 791 169 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 25 650 752 zł w 2024 roku. • 25 795 744 zł w 2023 roku. • 33 122 982 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 0%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 0%.
Marża operacyjna wyniosła 34%.
Marża netto wyniosła 0%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji nie zmienia się w czasie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji nie zmienia się w czasie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji nie zmienia się w czasie.
Zadłużenie
Zobowiązania Armadafinanse wyniosły 20 197 233 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 25 650 752 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 79%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -1 656 999 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 20 197 233 zł w 2024 roku • 20 351 167 zł w 2023 roku • 22 366 253 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 4.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 79% w 2024 roku • 79% w 2023 roku • 68% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Armadafinanse wykazała przychody na poziomie 3 222 582 zł.
Organizacja zarobiła 63 725 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 54 783 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 8942 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 86% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 7826 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 54 783 zł w 2024 roku • 519 875 zł w 2023 roku • 100 646 zł w 2022 roku
Organizacja Armadafinanse wykazała zysk netto większy niż 65% organizacji z branży "Realizacja projektów budowlanych związanych ze wznoszeniem budynków".
Organizacja wykazała przychód większy niż 79% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 91% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 54% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 49% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 85% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 45% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 27% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 86% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.003%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 65% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 79% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 91% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 54% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 49% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 85% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 45% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 27% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 86% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.003%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 8 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 26 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 12 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-26
dni względem terminu
8
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
−12 dni03-07-2025
2023
−7 dni08-07-2024
2022
−12 dni03-07-2023
2021
−23 dni22-09-2022
2020
−21 dni24-09-2021
2019
−3 mies. 7 dni10-07-2020
2018
−17 dni28-06-2019
2017
−17 dni28-06-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki