Nowe mieszkania na sprzedaż w różnych dzielnicach Krakowa
Kompleksowa obsługa procesów inwestycyjnych, sprzedaż i wynajem
Wysoki standard wykonania mieszkań, detaliczne oferty informacyjne
Wsparcie młodych sportowców i organizacja turniejów piłkarskich
Realizacja i współfinansowanie projektów niekomercyjnych związanych z nurkowaniem
ArmadaFinanse SA to prężnie działający deweloper z siedzibą w Krakowie, który od prawie dwóch dekad oferuje nowe mieszkania na sprzedaż w różnych dzielnicach miasta. Specjalizując się w inwestycjach mieszkaniowych, ArmadaFinanse zapewnia przyszłym mieszkańcom komfortowe warunki życia w lokalizacjach charakteryzujących się spokojem, dobrym dostępem do terenów zielonych oraz dogodnym połączeniem z centrum miasta. Firma kieruje się filozofią łączenia nowoczesności z tradycją, co skutkuje tworzeniem przestrzeni mieszkalnych dostosowanych do potrzeb różnych grup społecznych, w tym rodzin z dziećmi, młodych profesjonalistów i osób starszych.ArmadaFinanse SA angażuje się w kompleksową obsługę procesów inwestycyjnych od planowania i realizacji projektów budowlanych, po sprzedaż i wynajem nieruchomości. Dzięki temu klienci mogą liczyć na profesjonalne doradztwo na każdym etapie zakupu mieszkania począwszy od wyboru odpowiedniej lokalizacji, poprzez formalności związane z zakupem, aż po odbiór lokalu. Firma kładzie duży nacisk na jakość i standardy wykonania, co znajduje odzwierciedlenie w detalicznych ofertach zawierających wszystkie istotne informacje dotyczące wykończenia mieszkań, infrastruktury oraz lokalizacji.W ramach działalności społecznie odpowiedzialnej, ArmadaFinanse aktywnie wspiera młodych sportowców oraz organizuje i sponsoruje wydarzenia sportowe takie jak turnieje piłki nożnej dla młodzieży. Spółka prowadzi również projekty niekomercyjne związane z nurkowaniem i badaniami speleologicznymi, co wykazuje ich zaangażowanie w rozwijanie pasji i zainteresowań nie tylko biznesowych, ale również społecznych.Firma jest zarządzana przez Tomasza Zapióra, pełniącego funkcję Prezesa Zarządu, i jego brata Pawła Zapióra, którzy jako doświadczeni menedżerowie stworzyli spółki wchodzące w skład grupy Armada. Ich wspólne doświadczenie w zarządzaniu oraz pasja do budownictwa i finansów pozwoliły stworzyć stabilną i dynamicznie rozwijającą się firmę deweloperską. Rada nadzorcza składa się z Jana, Anny i Justyny Zapiór, którzy wspomagają zarząd w podejmowaniu strategicznych decyzji.ArmadaFinanse, ze swoją bogatą ofertą mieszkań na sprzedaż w atrakcyjnych lokalizacjach i profesjonalnym podejściem do klientów, stanowi silny filar rynku nieruchomości w Krakowie, zapewniając wysokiej jakości usługi deweloperskie i budowlane.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Armadafinanse osiągnęła 3 222 582 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 2 790 354 zł. Pozostałe przychody to 432 228 zł.
Całkowite koszty wyniosły 2 781 412 zł.
Zysk netto wyniósł 8942 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 460 369 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 3 222 582 zł w 2024 roku.
• 4 414 878 zł w 2023 roku.
• 40 463 327 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 1277 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 8942 zł w 2024 roku.
• -6 034 555 zł w 2023 roku.
• -2 027 906 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Armadafinanse wynosi 952 tys. zł.
EBITDA Armadafinanse wynosi 1,29 mln zł.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
965 238 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 1 293 847 zł w
2024 roku.
• -4 043 335 zł w
2023 roku.
• -244 694 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Armadafinanse wynosi 6 274 294 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
89 418 zł a 21 814 076 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -2 788 605 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 6 274 294 zł w 2024 roku.
• 7 026 685 zł w 2023 roku.
• 35 043 099 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Armadafinanse wynosi 0,65%. To oznacza, że firma ma szansę 0,65% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,149% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,65% w 2024 roku.
• 5,6% w 2023 roku.
• 1,42% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Armadafinanse charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 645 810
zł.
Koszty operacyjne Armadafinanse wyniosły 1 838 500
zł.
Wynagrodzenia stanowią 35%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
92 259 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 645 810 zł w 2024 roku
• 1 091 643 zł w 2023 roku
• 1 009 406 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
35% w 2024 roku
•
13% w 2023 roku
•
2% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Armadafinanse wyniosła 25 650 752 zł.
a
ktywa trwałe to 24 463 890 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 186 861 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 25 650 752 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 5 453 519 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 20 197 233 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -5 791 169 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 25 650 752 zł w 2024 roku.
• 25 795 744 zł w 2023 roku.
• 33 122 982 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 0%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 0%.
Marża operacyjna wyniosła 34%.
Marża netto wyniosła 0%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
nie zmienia się w czasie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
nie zmienia się w czasie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
nie zmienia się w czasie.
Zadłużenie
Zobowiązania Armadafinanse wyniosły 20 197 233 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 25 650 752 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 79%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -1 656 999 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 20 197 233 zł w 2024 roku
• 20 351 167 zł w 2023 roku
• 22 366 253 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 4.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 79% w 2024 roku
• 79% w 2023 roku
• 68% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Armadafinanse wykazała przychody na poziomie 3 222 582 zł.
Organizacja zarobiła 63 725 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 54 783 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 8942 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 86% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 7826 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 54 783 zł w 2024 roku
• 519 875 zł w 2023 roku
• 100 646 zł w 2022 roku
Organizacja Armadafinanse wykazała zysk netto większy niż 64% organizacji z branży "Realizacja projektów budowlanych związanych ze wznoszeniem budynków".
Organizacja wykazała przychód większy niż 79% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 91% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 54% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 49% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 85% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 45% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 27% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 85% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.004%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 64% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 79% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 91% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 54% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 49% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 85% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 45% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 27% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 85% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.004%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki