WŁASNOŚĆ MIESZANA W SEKTORZE PRYWATNYM Z BRAKIEM PRZEWAGI KTÓREGOKOLWIEK RODZAJU WŁASNOŚCI PRYWATNEJ
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
JEŚLI ZARZĄD JEST WIELOOSOBOWY DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W ZAKRESIE PRAW I OBOWIĄZKÓW MAJĄTKOWYCH SPÓŁKI ORAZ DO PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI SĄ UPOWAŻNIENI: - DO KWOTY 2 000 EURO KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU JEDNOOSOBOWO; - POWYŻEJ KWOTY 2 000 EURO DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE LUB JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU SPÓŁKI ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Specjalizacja w międzynarodowym brokerstwie ubezpieczeniowym.
Obsługa polskich i zagranicznych klientów z zakresu reasekuracji.
Oferowanie programów ubezpieczeniowych dostosowanych do specyfikacji rynku lokalnego.
Wsparcie dla sektora kolejowego i rolnictwa w zakresie dedykowanych ubezpieczeń.
Zapewnienie kompleksowej likwidacji szkód i analizy ryzyka.
Genoa to międzynarodowy broker ubezpieczeniowy oraz reasekuracyjny, który koncentruje swoją działalność na obsłudze inwestorów zagranicznych w Polsce oraz polskich przedsiębiorców, którzy pragną rozwijać międzynarodowe programy ubezpieczeniowe. Firma wyróżnia się ścisłą współpracą z Trust Risk Control, międzynarodowym stowarzyszeniem niezależnych brokerów, co pozwala jej na zapewnienie usług brokerskich w 85 krajach na całym świecie. Genoa udostępnia profesjonalne podejście do realizacji skomplikowanych programów ubezpieczeniowych, które są dostosowane do specyfiki polskiego rynku. W ofercie znajdują się usługi związane z reasekuracją, ubezpieczeniami kolejowymi oraz rolnymi, a także pełna obsługa likwidacji szkód. Wyposażona w licencje brokerskie, Genoa ma doświadczenie we współpracy z liderami rynku, jak Lloyds of London oraz inne instytucje reasekuracyjne w Europie kontynentalnej. Przez lata firma zyskała uznanie w branży dzięki swojej ekspertyzie w zakresie ubezpieczeń dla sektorów energii, rolnictwa i transportu, oferując rozwiązania skrojone na miarę wymagań klientów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Genoa Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzilnością osiągnęła 25 458 795 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 25 254 492 zł. Pozostałe przychody to 204 303 zł.
Całkowite koszty wyniosły 24 718 292 zł.
Zysk netto wyniósł 536 200 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 2 897 632 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 25 458 795 zł w 2024 roku.
• 7 367 153 zł w 2023 roku.
• 19 380 855 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 49 888 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 536 200 zł w 2024 roku.
• -121 886 zł w 2023 roku.
• -207 975 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Genoa Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzilnością wynosi 501 tys. zł.
EBITDA Genoa Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzilnością wynosi 501 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
41 325 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 501 064 zł w
2024 roku.
• -46 733 zł w
2023 roku.
• -367 007 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
41 045 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 501 064 zł w
2024 roku.
• -46 733 zł w
2023 roku.
• -367 007 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Genoa Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzilnością wynosi 19 634 518 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
517 190 zł a 63 646 988 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 990 699 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 19 634 518 zł w 2024 roku.
• 5 026 476 zł w 2023 roku.
• 13 127 025 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Genoa Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzilnością wynosi 1,91%. To oznacza, że firma ma szansę 1,91% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,003% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,91% w 2024 roku.
• 1,89% w 2023 roku.
• 1,90% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Genoa Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzilnością wynosi 0,17%. To oznacza, że firma ma szansę 0,17% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,015% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,17% w 2024 roku.
• 0,60% w 2023 roku.
• 0,53% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Genoa Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzilnością charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Genoa Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzilnością wynosi 389 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 75 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 1,01 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 75 tys. zł a 1,01 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
35 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 389 tys. zł w 2024 roku.
• 95 tys. zł w 2023 roku.
• 234 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 75 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 1,01 mln zł w 2024 roku.
• 293 tys. zł w 2023 roku.
• 766 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 94 020
zł.
Koszty operacyjne Genoa Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzilnością wyniosły 24 753 428
zł.
Wynagrodzenia stanowią 0%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-11 185 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 94 020 zł w 2024 roku
• 43 393 zł w 2023 roku
• 38 626 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
0.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
0% w 2024 roku
•
1% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Genoa Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzilnością wyniosła 2 237 116 zł.
a
ktywa obrotowe to 2 237 116 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 237 116 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 689 586 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 547 530 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -122 419 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 237 116 zł w 2024 roku.
• 986 957 zł w 2023 roku.
• 957 819 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 24%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 78%.
Marża operacyjna wyniosła 2%.
Marża netto wyniosła 2%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.6 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 9.9 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.3 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Genoa Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzilnością wyniosły 1 547 530 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 237 116 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 69%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 65 057 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 1 547 530 zł w 2024 roku
• 833 570 zł w 2023 roku
• 682 546 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 4.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 69% w 2024 roku
• 84% w 2023 roku
• 71% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Genoa Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzilnością wykazała przychody na poziomie 25 458 795 zł.
Organizacja zarobiła 705 316 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 169 116 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 536 200 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 24% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 14 432 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 169 116 zł w 2024 roku
• 115 364 zł w 2023 roku
• 63 431 zł w 2022 roku
Organizacja Genoa Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzilnością wykazała zysk netto większy niż 88% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 96% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 88% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 81% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 30% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 28% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 61% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 80% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 93% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.3%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 88% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 96% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 88% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 81% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 30% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 28% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 61% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 80% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 93% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.3%.