Współpraca z wieloma towarzystwami ubezpieczeniowymi
Ubezpieczenia mieszkaniowe, komunikacyjne, podróżne, rolne, na życie i dla firm
Dom Ubezpieczeniowy Spectrum to ogólnopolska multiagencja ubezpieczeniowa, oferująca swoje usługi na terenie całej Polski. Firma powstała w 2006 roku i specjalizuje się w doradztwie oraz sprzedaży różnorodnych produktów ubezpieczeniowych zarówno dla osób fizycznych, jak i przedsiębiorstw. Spectrum współpracuje z wieloma wiodącymi towarzystwami ubezpieczeniowymi na polskim rynku, co pozwala na zaoferowanie klientom szerokiego wachlarza opcji zabezpieczenia ich mienia i życia.W ofercie Domu Ubezpieczeniowego Spectrum znajdują się m.in. ubezpieczenia mieszkaniowe, komunikacyjne, podróżne, rolne, na życie oraz dla firm. Firma kładzie duży nacisk na profesjonalizm oraz doświadczenie, zapewniając klientom najwyższą jakość obsługi i doradztwa. Spectrum jest również członkiem polskiej Izby Gospodarki Elektronicznej, co podkreśla ich zaangażowanie w rozwój nowoczesnych technologii cyfrowych i usprawnienie komunikacji między agentami ubezpieczeniowymi a klientami.Jednym z innowacyjnych rozwiązań oferowanych przez Spectrum jest aplikacja mobilna Spectrum mobile, która umożliwia klientom wygodne zarządzanie swoimi polisami oraz dostęp do szerokiej gamy usług ubezpieczeniowych. Firma stawia na rozwój i integrację nowoczesnych technologii, co pozwala na tworzenie efektywnych relacji handlowych i dystrybucję polis poprzez bezpieczne i profesjonalne środowisko informatyczne. Działania Spectrum mają na celu zapewnienie klientom poczucia bezpieczeństwa i spokoju o przyszłość poprzez dostosowanie najlepszych opcji ochrony ubezpieczeniowej do ich indywidualnych potrzeb.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja DOM Ubezpieczeniowy Spectrum osiągnęła 25 715 847 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 25 715 839 zł. Pozostałe przychody to 8 zł.
Całkowite koszty wyniosły 23 465 791 zł.
Zysk netto wyniósł 2 250 048 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 25 715 847 zł w 2024 roku.
• 20 288 813 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 238 009 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 2 250 048 zł w 2024 roku.
• 1 902 743 zł w 2023 roku.
• 1 248 170 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT DOM Ubezpieczeniowy Spectrum wynosi 2,79 mln zł.
EBITDA DOM Ubezpieczeniowy Spectrum wynosi 2,79 mln zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji DOM Ubezpieczeniowy Spectrum wynosi 28 657 824 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
2 513 735 zł a 64 289 616 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 3 498 759 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 28 657 824 zł w 2024 roku.
• 23 195 561 zł w 2023 roku.
• 14 978 037 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji DOM Ubezpieczeniowy Spectrum wynosi 0,06%. To oznacza, że firma ma szansę 0,06% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,012% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,06% w 2024 roku.
• 0,05% w 2023 roku.
• 0,55% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
DOM Ubezpieczeniowy Spectrum charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 7 195 035
zł.
Koszty operacyjne DOM Ubezpieczeniowy Spectrum wyniosły 21 927 788
zł.
Wynagrodzenia stanowią 33%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
1 027 862 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 7 195 035 zł w 2024 roku
• 5 783 786 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
4.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
33% w 2024 roku
•
32% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów DOM Ubezpieczeniowy Spectrum wyniosła 5 266 788 zł.
a
ktywa obrotowe to 5 266 788 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 5 266 788 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 3 351 647 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 915 141 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 566 290 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 5 266 788 zł w 2024 roku.
• 4 090 891 zł w 2023 roku.
• 3 107 874 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 43%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 67%.
Marża operacyjna wyniosła 11%.
Marża netto wyniosła 9%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1659 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.6 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania DOM Ubezpieczeniowy Spectrum wyniosły 1 915 141 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 5 266 788 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 36%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 171 624 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 1 915 141 zł w 2024 roku
• 1 345 941 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 36% w 2024 roku
• 33% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja DOM Ubezpieczeniowy Spectrum wykazała przychody na poziomie 25 715 847 zł.
Organizacja zarobiła 2 788 059 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 538 011 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 2 250 048 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 19% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 57 290 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 538 011 zł w 2024 roku
• 455 429 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku