SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓŁKI ORAZ REPREZENTOWANIA SPÓŁKI NA ZEWNĄTRZ WE WSZYSTKICH SPRAWACH NALEŻĄCYCH DO SPÓŁKI WYMAGANE JEST DZIAŁANIE ŁĄCZNIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU
Współpraca z ponad 35 towarzystwami ubezpieczeniowymi
Wsparcie agentów w zakresie marketingu i rozliczeń
Organizacja szkoleń i konkursów sprzedażowych
ALWIS & SECURA to wiodąca multiagencja ubezpieczeniowa w Polsce, która od ponad 20 lat jest obecna na rynku, sprzedając rocznie aż 350 000 polis ubezpieczeniowych. Posiadają osiem oddziałów zlokalizowanych w różnych polskich miastach, co umożliwia im dotarcie do ponad 300 000 klientów rocznie. Ich misją jest wspieranie agentów ubezpieczeniowych w rozwijaniu własnych biznesów poprzez dostarczenie różnorodnych narzędzi i strategii operacyjnych. ALWIS & SECURA stawia na innowacje, wprowadzając dedykowane rozwiązania technologiczne, które pomagają agentom efektywnie obsługiwać klientów i koncentrować się na pozyskiwaniu nowych zleceń. Agenci mogą liczyć na wysokie prowizje, rozliczenia dokonywane przez firmę oraz wsparcie marketingowe z zakresu zwiększania widoczności w internecie. Dzięki współpracy z ponad 35 towarzystwami ubezpieczeniowymi, agenci Alwis inni klienci mają dostęp do szerokiej oferty produktów, w tym unikalnych, dedykowanych rozwiązań. ALWIS & SECURA organizuje również wydarzenia, konkursy sprzedażowe oraz oferuje szkolenia, co przyczynia się do rozwoju kariery zawodowej agentów. Ich podejście koncentruje się na człowieku oraz budowaniu długotrwałych relacji z partnerami biznesowymi.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Alwis & Secura osiągnęła 27 701 426 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 27 701 426 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 26 715 789 zł.
Zysk netto wyniósł 985 637 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 2 220 911 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 27 701 426 zł w 2024 roku.
• 23 407 352 zł w 2023 roku.
• 20 881 437 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 32 122 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 985 637 zł w 2024 roku.
• 1 107 326 zł w 2023 roku.
• 1 339 739 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Alwis & Secura wynosi 1,37 mln zł.
EBITDA Alwis & Secura wynosi 1,38 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
54 583 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 1 367 304 zł w
2024 roku.
• 1 439 893 zł w
2023 roku.
• 1 708 833 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
45 136 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 1 384 337 zł w
2024 roku.
• 1 449 354 zł w
2023 roku.
• 1 753 864 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Alwis & Secura wynosi 24 389 638 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 979 474 zł a 69 253 565 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 728 616 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 24 389 638 zł w 2024 roku.
• 22 099 450 zł w 2023 roku.
• 21 414 668 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Alwis & Secura wynosi 0,09%. To oznacza, że firma ma szansę 0,09% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,004% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,09% w 2024 roku.
• 0,11% w 2023 roku.
• 0,07% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Alwis & Secura charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 5 001 968
zł.
Koszty operacyjne Alwis & Secura wyniosły 26 334 122
zł.
Wynagrodzenia stanowią 19%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
438 669 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 5 001 968 zł w 2024 roku
• 4 365 852 zł w 2023 roku
• 3 392 258 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
19% w 2024 roku
•
20% w 2023 roku
•
18% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Alwis & Secura wyniosła 5 391 683 zł.
a
ktywa trwałe to 82 315 zł.
a
ktywa obrotowe to 5 309 368 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 5 391 683 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 2 639 299 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 2 752 384 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 358 943 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 5 391 683 zł w 2024 roku.
• 5 919 131 zł w 2023 roku.
• 5 622 358 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 18%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 37%.
Marża operacyjna wyniosła 5%.
Marża netto wyniosła 4%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.9 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Alwis & Secura wyniosły 2 752 384 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 5 391 683 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 51%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 199 583 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 2 752 384 zł w 2024 roku
• 3 165 469 zł w 2023 roku
• 2 776 022 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 51% w 2024 roku
• 53% w 2023 roku
• 49% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Alwis & Secura wykazała przychody na poziomie 27 701 426 zł.
Organizacja zarobiła 1 362 451 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 376 814 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 985 637 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 28% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 22 212 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 376 814 zł w 2024 roku
• 328 463 zł w 2023 roku
• 367 683 zł w 2022 roku