GRUPA UBEZPIECZENIOWO FINANSOWA SP. Z O.O. | KRS: 0000466184

Podsumowanie

aktywa

3,3 mln

przychód

16,4 mln

zysk

2,7 mln

wartość firmy

22,8 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

WIELKOPOLSKIE

Miejscowość

OSTRZESZÓW

Adres

ZAMKOWA, 30

Kod pocztowy

63-500

Rejestracja

2013-06-18

Rozpoczęcie działalności

2013-06-18

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.guf.oferteo.pl/

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI UPRAWNIENI SĄ: DO DNIA 31 GRUDNIA 2022R. - PREZES ZARZĄDU I CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE, OD DNIA 1 STYCZNIA 2023R. - PREZES ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY JEDNOOSOBOWO ALBO CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z PREZESEM ZARZĄDU.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek Działalność związana z doradztwem w zakresie informatyki Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Stosunki międzyludzkie (public relations) i komunikacja Działalność związana z oprogramowaniem Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała działalność usługowa w zakresie informacji, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Opis

Oferuje ubezpieczenia grupowe, zdrowotne, indywidualne.
Zdalne zawieranie polis ubezpieczeniowych.
Obsługuje klientów w całej Polsce.
Specjalizuje się w ubezpieczeniach majątkowych i turystycznych.
Działalność rozpoczęła w 2003 roku.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Grupa ubezpieczeniowo finansowa osiągnęła 16 442 800 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 16 439 388 zł. Pozostałe przychody to 3412 zł.

Całkowite koszty wyniosły 13 759 730 zł.

Zysk netto wyniósł 2 679 659 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 1 799 033 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 16 442 800 zł w 2024 roku.
• 14 840 577 zł w 2023 roku.
• 14 464 504 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 370 314 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 2 679 659 zł w 2024 roku.
• 2 373 586 zł w 2023 roku.
• 412 660 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

3849570.79

87461.47

5223489.04

190311.92

7132326.37

127462.91

8928206.01

-111981.08

11517119.52

-269912.45

14464504.21

412659.54

14840576.82

2373586.26

16442799.91

2679658.82

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Grupa ubezpieczeniowo finansowa wynosi 3,3 mln zł.

EBITDA Grupa ubezpieczeniowo finansowa wynosi 3,32 mln zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 457 722 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 3 304 978 zł w 2024 roku.
• 2 903 795 zł w 2023 roku.
• 520 326 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 458 867 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 3 320 538 zł w 2024 roku.
• 2 911 760 zł w 2023 roku.
• 521 886 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Grupa ubezpieczeniowo finansowa wynosi 22 778 444 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 1 097 943 zł a 41 107 000 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 2 819 319 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 22 778 444 zł w 2024 roku.
• 20 313 795 zł w 2023 roku.
• 11 652 033 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

126986.58

3043212.99

9623926.97

269720.52

4513294.23

13058722.6

365317.7

5630053.59

17830815.93

0

6203469.23

22320515.02

0

7726977.23

28792798.8

358392.21

11652033.18

36161260.53

925731.66

20313794.58

37101442.05

1097942.54

22778444.43

41106999.77

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Grupa ubezpieczeniowo finansowa wynosi 0,12%. To oznacza, że firma ma szansę 0,12% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,12% w 2024 roku.
• 0,11% w 2023 roku.
• 0,19% w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 352 289 zł.

Koszty operacyjne Grupa ubezpieczeniowo finansowa wyniosły 13 134 410 zł.

Wynagrodzenia stanowią 3% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 42 473 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 352 289 zł w 2024 roku
• 363 234 zł w 2023 roku
• 302 682 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 3% w 2024 roku
• 3% w 2023 roku
• 2% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Grupa ubezpieczeniowo finansowa wyniosła 3 323 419 zł.

a

ktywa trwałe to 26 021 zł.

a

ktywa obrotowe to 3 297 398 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 3 323 419 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 1 463 923 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 859 495 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 378 088 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 3 323 419 zł w 2024 roku.
• 2 832 537 zł w 2023 roku.
• 1 754 272 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

676802.91

873843.77

1315139.22

1335602.44

1412679.84

1754272.05

2832537.24

3323418.57

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 81%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 183%.

Marża operacyjna wyniosła 20%.

Marża netto wyniosła 16%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 9.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 18.7 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.13

0.52

0.03

0.02

0.22

0.53

0.04

0.1

0.26

0.02

-0.08

-0.33

-0.01

-0.19

-4.14

-0.02

0.24

0.86

0.04

0.03

0.84

1.92

0.2

0.16

0.81

1.83

0.2

0.16

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Grupa ubezpieczeniowo finansowa wyniosły 1 859 495 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 3 323 419 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 56%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 193 144 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 1 859 495 zł w 2024 roku
• 1 598 228 zł w 2023 roku
• 1 276 416 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 56% w 2024 roku
• 56% w 2023 roku
• 73% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

676802.91

507487.47

0.75

873843.77

514216.41

0.59

1315139.22

828048.95

0.63

1335602.44

1000493.25

0.75

1412679.84

1347483.1

0.95

1754272.05

1276415.77

0.73

2832537.24

1598228.36

0.56

3323418.57

1859495.18

0.56

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Grupa ubezpieczeniowo finansowa wykazała przychody na poziomie 16 442 800 zł.

Organizacja zarobiła 3 308 387 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 628 728 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 2 679 659 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 19% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 87 898 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 628 728 zł w 2024 roku
• 551 825 zł w 2023 roku
• 111 116 zł w 2022 roku

Wartość

13442

33771

31905

14285

19864

111116

551825

628728

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Grupa ubezpieczeniowo finansowa wykazała zysk netto większy niż 96% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 96% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 92% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 79% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 59% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 61% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 91% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 95% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 97% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.6%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 96% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 96% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 92% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 79% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 59% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 61% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 91% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 95% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 97% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.6%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.82943

0.91691

0.83606

0.72486

0.40177

0.43145

0.58901

0.70215

0.81971

0.88674

0.93425

0.85673

0.65575

0.47829

0.45662

0.6919

0.72512

0.88663

0.84421

0.94409

0.88879

0.70046

0.3774

0.35811

0.52735

0.53528

0.90261

0.03091

0.94625

0.87682

0.75885

0.23233

0.25086

0.1999

0.10242

0.84069

0.01604

0.95335

0.88265

0.83795

0.21532

0.2184

0.15235

0.01873

0.85094

0.89593

0.95346

0.88943

0.79228

0.36312

0.38641

0.65139

0.82984

0.9317

0.96219

0.94842

0.91178

0.72827

0.625

0.65903

0.93758

0.96486

0.96473

0.95839

0.95978

0.92081

0.78962

0.59277

0.60956

0.90833

0.94832

0.97042

Powiązania

UNILINK - wspólnik

G PIOTR - reprezentacja

B EWA - reprezentacja

T TOMASZ - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

18.06.2013

24.09.2015

L Robert

Maj 1975

Osoba

wspólnik

24.09.2015

16.11.2022

Ł Małgorzata

Maj 1975

Osoba

wspólnik

24.09.2015

16.11.2022

P Beata

Marzec 1975

Osoba

wspólnik

16.11.2022

Unilink

Organizacja

reprezentacja

24.09.2015

04.10.2019

N Agnieszka

Wrzesień 1983

Osoba

reprezentacja

18.06.2013

24.09.2015

N Agnieszka

Wrzesień 1983

Osoba

reprezentacja

16.11.2022

22.11.2023

Ł Małgorzata

Maj 1975

Osoba

reprezentacja

24.09.2015

16.11.2022

Ł Małgorzata

Maj 1975

Osoba

reprezentacja

13.06.2018

22.11.2023

S Artur

Kwiecień 1973

Osoba

reprezentacja

16.11.2022

B Ewa

Październik 1963

Osoba

reprezentacja

22.11.2023

T Tomasz

Wrzesień 1975

Osoba

reprezentacja

22.11.2023

G Piotr

Lipiec 1966

Osoba

Udziałowcy

Unilink posiada 100 udziałów, które stanowią 100% firmy.

Największym udziałowcem od 16.11.2022 jest Unilink kontrolujący 100% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 24.09.2015 do 16.11.2022:
• Łysak Małgorzata (50% udziałów)
• Przybył Lachowska Beata (50% udziałów)

W okresie od 18.06.2013 do 24.09.2015 najwięcej udziałów posiadał Lachowski Robert . Jego udziały w tym czasie wynosiły 99%.

Podobne organizacje do GRUPA UBEZPIECZENIOWO FINANSOWA

	Organizacja	Numer KRS
1	SUPERPOLISA DORATEX SP. Z O.O.	0000408141
2	GSU POLISA SP. Z O.O.	0000279234
3	VIVIAMO SP. Z O.O. SP. K.	0000761079
4	SUPERPOLISA MULTI-AGENT GROUP SP. Z O.O.	0000661004
5	GRUPA BROKERSKA "ODYS" SP. Z O.O.	0000186231
6	PBG SERVICES SP. Z O.O.	0000669105
7	POL-ASSUR SP. Z O.O.	0000285271
8	INBROKER NET SP. Z O.O.	0000808967
9	PAG SP. Z O.O.	0000412067
10	POLONICA BROKER SP. Z O.O.	0000293278
11	SUPERPOLISA.PL PEGAZ SP. Z O.O.	0000437098
12	SUPERPOLISA NA ŻYCIE SP. Z O.O.	0000486522
13	RISKMAN SP. Z O.O.	0000431312
14	KJF BROKER SP. Z O.O.	0000271458
15	POLISH BROKERS GROUP SP. Z O.O.	0000641991
16	RKB SP. Z O.O.	0000047974
17	"MERYDIAN" BROKERSKI DOM UBEZPIECZENIOWY S.A.	0000048205
18	RISKMAN WROCŁAW SP. Z O.O.	0000440492
19	MAXIMUS BROKER SP. Z O.O.	0000030991
20	UBEZPIECZENIA WŁODARCZYK S.K.A.	0000934092
21	BENEFIA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000134027
22	DAMO UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000823655
23	DCU SP. Z O.O.	0000529907
24	QUERCUS INSURANCE SP. Z O.O.	0000544285
25	VIENNA LIFE PARTNERS SP. Z O.O.	0000261977
26	R. KARLIK FINANCE SP. K.	0000625629
27	SUPERPOLISA OPERATOR FINANSOWY SP. Z O.O.	0000337563
28	ULTRA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000742493
29	GRUPA FINANSOWA EXTENDER SP. Z O.O.	0000169358
30	PROSTE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000576792

GRUPA UBEZPIECZENIOWO FINANSOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000466184 NIP 5140335588 REGON 302461948

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do GRUPA UBEZPIECZENIOWO FINANSOWA

GRUPA UBEZPIECZENIOWO FINANSOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000466184 NIP
5140335588 REGON
302461948