R. KARLIK FINANCE SP. K. | KRS: 0000625629

Podsumowanie

aktywa

6,8 mln

przychód

13,4 mln

zysk

5,2 mln

wartość firmy

33,6 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

WIELKOPOLSKIE

Miejscowość

POZNAŃ

Adres

UL. KALISKA, 24

Kod pocztowy

61-131

Rejestracja

2016-06-29

Rozpoczęcie działalności

2016-06-29

Organ reprezentujący

WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY SPÓŁKĘ

Forma prawna

SPÓŁKA KOMANDYTOWA

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO REPREZENTACJI SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST KOMPLEMENTARIUSZ.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek Konserwacja i naprawa pojazdów samochodowych, z wyłączeniem motocykli Realizacja projektów budowlanych związanych ze wznoszeniem budynków Sprzedaż hurtowa i detaliczna samochodów osobowych i furgonetek Wynajem i dzierżawa samochodów osobowych i furgonetek Roboty budowlane związane ze wznoszeniem budynków mieszkalnych i niemieszkalnych Obiekty noclegowe turystyczne i miejsca krótkotrwałego zakwaterowania Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Sprzedaż detaliczna części i akcesoriów do pojazdów samochodowych, z wyłączeniem motocykli

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja R. Karlik Finance osiągnęła 13 366 444 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 13 366 427 zł. Pozostałe przychody to 17 zł.

Całkowite koszty wyniosły 8 181 311 zł.

Zysk netto wyniósł 5 185 116 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 1 233 660 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 13 366 444 zł w 2024 roku.
• 9 343 949 zł w 2023 roku.
• 8 832 215 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 446 226 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 5 185 116 zł w 2024 roku.
• 3 124 125 zł w 2023 roku.
• 3 080 401 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

4730827.06

2061531.66

6214619.8

2606557.61

7419911.6

3258409.06

7982950.45

3537769.04

8803045.67

3371059.07

8832215

3080401.23

9343948.52

3124124.54

13366444.03

5185115.56

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT R. Karlik Finance wynosi 6,42 mln zł.

EBITDA R. Karlik Finance wynosi 6,51 mln zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 622 414 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 6 422 587 zł w 2024 roku.
• 3 916 847 zł w 2023 roku.
• 3 856 162 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 630 624 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 6 505 880 zł w 2024 roku.
• 3 959 797 zł w 2023 roku.
• 3 901 112 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji R. Karlik Finance wynosi 33 567 242 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 3 915 817 zł a 72 591 618 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 3 033 445 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 33 567 242 zł w 2024 roku.
• 21 131 141 zł w 2023 roku.
• 20 477 164 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

933114.05

12333125.39

28861443.24

1133529.26

15702839.57

36491806.54

1248135.17

19228379.15

45617726.84

1159771.28

20632814.41

49528766.56

1676687.3

21029620.7

47194826.98

2267416

20477164.25

43125617.22

2405344.17

21131141.34

43737743.56

3915816.78

33567241.71

72591617.84

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji R. Karlik Finance wynosi 1,84%. To oznacza, że firma ma szansę 1,84% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,84% w 2024 roku.
• 1,84% w 2023 roku.
• 1,84% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji R. Karlik Finance wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,004% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

R. Karlik Finance charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla R. Karlik Finance wynosi 953 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 401 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 1,74 mln zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 401 tys. zł a 1,74 mln zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 95 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 953 tys. zł w 2024 roku.
• 595 tys. zł w 2023 roku.
• 566 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 401 tys. zł w 2024 roku.
• 280 tys. zł w 2023 roku.
• 265 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 1,74 mln zł w 2024 roku.
• 1,06 mln zł w 2023 roku.
• 978 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 6 118 155 zł.

Koszty operacyjne R. Karlik Finance wyniosły 6 943 840 zł.

Wynagrodzenia stanowią 88% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 599 803 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 6 118 155 zł w 2024 roku
• 4 577 984 zł w 2023 roku
• 4 118 567 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 2.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 88% w 2024 roku
• 84% w 2023 roku
• 83% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów R. Karlik Finance wyniosła 6 774 324 zł.

a

ktywa trwałe to 262 323 zł.

a

ktywa obrotowe to 6 512 001 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 6 774 324 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 5 221 089 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 553 235 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 723 724 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 6 774 324 zł w 2024 roku.
• 4 309 486 zł w 2023 roku.
• 3 839 506 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

1708256.09

2091404.72

2351853.02

2442483.43

2967278.37

3839505.51

4309486.04

6774324.29

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 77%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 99%.

Marża operacyjna wyniosła 48%.

Marża netto wyniosła 39%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -9.6 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.7 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

1.21

1.66

0.44

1.25

1.72

0.42

1.39

1.96

0.44

1.45

2.29

0.44

1.14

1.51

0.42

0.38

0.8

1.02

0.44

0.35

0.72

0.97

0.42

0.33

0.77

0.99

0.48

0.39

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania R. Karlik Finance wyniosły 1 553 235 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 6 774 324 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 23%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 155 590 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 1 553 235 zł w 2024 roku
• 1 102 360 zł w 2023 roku
• 816 284 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 23% w 2024 roku
• 26% w 2023 roku
• 21% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

1708256.09

464104.03

0.27

2091404.72

580032.37

0.28

2351853.02

687672.79

0.29

2442483.43

896121.72

0.37

2967278.37

731695.3

0.25

3839505.51

816284.18

0.21

4309486.04

1102360.48

0.26

6774324.29

1553235.25

0.23

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja R. Karlik Finance wykazała przychody na poziomie 13 366 444 zł.

Organizacja zarobiła 6 396 180 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 1 211 064 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 5 185 116 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 19% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 173 009 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1 211 064 zł w 2024 roku
• 747 794 zł w 2023 roku
• 743 784 zł w 2022 roku

Wartość

0

331081

743784

747794

1211064

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja R. Karlik Finance wykazała zysk netto większy niż 98% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 94% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 95% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 52% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 86% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 88% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 91% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 90% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 98% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.1%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 98% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 94% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 95% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 52% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 86% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 88% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 91% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 90% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 98% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.1%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.96785

0.92997

0.91394

0.45345

0.91593

0.89984

0.97688

0.95431

0

0.97146

0.94031

0.91921

0.45108

0.9105

0.88497

0.97987

0.951

0

0.97661

0.94558

0.92339

0.48105

0.89621

0.88438

0.97692

0.94834

0

0.97708

0.94303

0.91979

0.56471

0.86802

0.85575

0.97761

0.96429

0

0.97854

0.94371

0.92764

0.48759

0.86799

0.87002

0.97607

0.95005

0.96394

0.9738

0.93975

0.93954

0.4569

0.8306

0.86356

0.92412

0.9082

0.97391

0.96882

0.93956

0.93805

0.52

0.80549

0.84126

0.90317

0.88723

0.97129

0.97837

0.94244

0.94519

0.52228

0.86226

0.87872

0.91198

0.90119

0.97798

Powiązania

K RYSZARD - wspólnik, reprezentacja

K MIKOŁAJ - wspólnik

H MARZENA - prokurent

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

29.06.2016

K Ryszard

Sierpień 1951

Osoba

wspólnik

29.06.2016

K Mikołaj

Maj 1978

Osoba

prokurent

20.03.2025

H Marzena

Czerwiec 1971

Osoba

reprezentacja

29.06.2016

K Ryszard

Sierpień 1951

Osoba

Udziałowcy

Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki

Podobne organizacje do R. KARLIK FINANCE

	Organizacja	Numer KRS
1	PANTAENIUS GMBH (SP. Z O.O.) ODDZIAŁ W POLSCE	0000699878
2	RISKMAN SP. Z O.O.	0000431312
3	IEXPERT.PL S.A.	0000426530
4	DAMO UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000823655
5	DIAMOND FINANCE SP. Z O.O.	0000477573
6	POLSKA GRUPA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000483991
7	MP TRANSACTIONS SP. Z O.O.	0000339387
8	GC BROKER SP. Z O.O.	0000549216
9	SCT-BROKER SP. Z O.O.	0000516911
10	VIVIAMO SP. Z O.O. SP. K.	0000761079
11	GSU POLISA SP. Z O.O.	0000279234
12	EUROFINANCE SP. Z O.O.	0000345902
13	POL-ASSUR SP. Z O.O.	0000285271
14	RKB SP. Z O.O.	0000047974
15	DOM UBEZPIECZENIOWY SPECTRUM SP. Z O.O.	0000686973
16	C.M.F. SP. Z O.O.	0000096277
17	SCU SP. Z O.O.	0000690763
18	ALWIS & SECURA SP. Z O.O.	0000128406
19	SPARTA BROKERS SP. Z O.O.	0000369306
20	GRUPA BROKERSKA "QUANTUM" SP. Z O.O.	0000116725
21	CENTRUM UBEZPIECZEŃ I LEASINGU WIKTORSKI/WIELGÓRECKI	0000537604
22	RESO EUROPA SERVICE SP. Z O.O.	0000243724
23	INSUR INVEST SP. Z O.O.	0000151191
24	MULTISAVEMONEY SP. Z O.O.	0000359584
25	GRUPA FINANSOWA EXTENDER SP. Z O.O.	0000169358
26	UNIO SP. Z O.O.	0000754631
27	KLIM BROKERS SP. Z O.O.	0000264729
28	GEZET GABRYNIEWSKA SP. K.	0000946069
29	SUPERPOLISA MULTI-AGENT GROUP SP. Z O.O.	0000661004
30	EXITO BROKER SP. Z O.O.	0000250756

R. KARLIK FINANCE SPÓŁKA KOMANDYTOWA KRS 0000625629 NIP 7822633605 REGON 364818980

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do R. KARLIK FINANCE

R. KARLIK FINANCE SPÓŁKA KOMANDYTOWA KRS
0000625629 NIP
7822633605 REGON
364818980